Przejdź do Treści
Customer first


Najważniejsze trendy w zakresie zarządzania majątkiem na rok 2025

Download trends book2 MB pdf
Download infographic149 KB pdf

Transform industry challenges into sustainable competitive advantage

Zmień wyzwania, które branża stawia przed Twoją firmą, w zrównoważoną przewagę konkurencyjną
Sektor zarządzania majątkiem przechodzi całkowitą transformację, a szereg kluczowych trendów napędza te zmiany. Najnowsza publikacja Capgemini bada te trendy z perspektywy trzech głównych obszarów, które zdefiniują przyszłość branży:

  • Klient na pierwszym miejscu – to podejście skupia się na poprawie doświadczeń klientów, z naciskiem na interakcje omnichannel oraz wartość produktów i usług.
  • Zarządzanie przedsiębiorstwem – pokazuje, jak organizacje mogą udoskonalić swoje procesy, pracę zespołów, rozwiązania i operacje, aby zwiększyć elastyczność i efektywność, jednocześnie optymalizując koszty działalności.
  • Inteligentny przemysł bada, jak nowe technologie i nowoczesne, kompleksowe rozwiązania cyfrowe wspierają rozwój inteligentnych produktów i usług oraz transformują łańcuch wartości.

Te obszary pokazują, jak firmy reagują na wyzwania i szanse w branży, przygotowując się na przyszłość zarządzania majątkiem, która będzie skupiona na kliencie, bardziej efektywna i innowacyjna.

Nasz raport zawiera szczegółową analizę 10 najważniejszych trendów, które będą kształtować obszar zarządzania majątkiem w 2025 roku. Zawiera także wskazówki dotyczące tego, jak organizacje mogą utrzymać konkurencyjność, wspierać wzrost i odpowiadać na zmieniające się oczekiwania swoich klientów.

Download now

Trendy w zakresie zarządzania majątkiem na 2025 rok

Dowiedz się, jak najnowsze trendy w zarządzaniu majątkiem wpływają na rozwój w branży pod względem efektywności, innowacji i wartości dla klientów.

Bezproblemowe doświadczenie cyfrowe
Choć dzisiejsi inwestorzy oczekują coraz bardziej zintegrowanego cyfrowego doświadczenia, systemy działające w silosach często uniemożliwiają firmom dostarczanie usług poprzez jednolite, zorientowane na klienta platformy, których oczekują ich klienci. Firmy mają szansę zwiększyć satysfakcję swoich użytkowników, inwestując w cyfrowe platformy, które pozwalają na oferowanie spersonalizowanych opcji inwestycji, lepsze dopasowanie do potrzeb oraz połączony widok wszystkich aktywów.
Hyperpersonalizowane doradztwo
Klienci zamożni (HNWIs) coraz bardziej martwią się brakiem doradztwa dostosowanego do ich indywidualnej sytuacji finansowej. Wykorzystanie technologii sztucznej inteligencji będzie coraz powszechniejsze w branży zarządzania majątkiem, stwarzając firmom możliwość dostarczenia spersonalizowanych usług, które odpowiadają na potrzeby klientów, oferując dopasowane oferty i rekomendacje produktów.
Łączenie pokoleń
Dziś coraz młodsze pokolenia przedsiębiorców i osób zamożnych dołączają do grona klientów branży zarządzania majątkiem. Stąd firmy działające w tym obszarze muszą pozycjonować się jako długoterminowi doradcy i partnerzy spełniający ich oczekiwania. Nowoczesne i zróżnicowane zespoły doradcze, które skupiają się na młodych profesjonalistach oraz planowaniu przyszłości majątkowej, mogą pomóc firmom dostosować swoje działania do potrzeb klientów z pokolenia millenialsów i Generacji Z.

Strategie wzrostu nieorganicznego
Klienci oczekują coraz bardziej zaawansowanych opcji inwestycyjnych, co zmusza branżę zarządzania majątkiem do poszerzania oferty o inwestycje alternatywne, takie jak produkty rynku prywatnego. W miarę jak popyt na te opcje rośnie, firmy będą dążyć do ekspansji zewnętrznej, aby poszerzyć swoje portfele inwestycyjne i usługi, spełniając potrzeby klientów oraz zwiększając przychody.
Regulacje stymulują śledzenie wyników ESG
Greenwashing i brak spójności w raportowaniu ESG wciąż utrudniają inwestorom dokładne mierzenie wyników ESG, co powoduje rosnącą presję ze strony regulatorów, które oczekują by firmy standaryzowały raportowanie. Wdrożenie standardów przejrzystości w zakresie aktywów ESG, które będą przeciwdziałać greenwashingowi i wzmacniać zaufanie partnerów biznesowych, stanie się coraz bardziej powszechne.
Cyfrowy onboarding
Rosnące wymagania regulacyjne wpływają na sposób onboardingu ultra-zamożnych klientów. Ponieważ niezgodność z przepisami nadal wpływa na zyski firm, jednym z głównych trendów FinTech w 2025 roku będzie większe wykorzystanie inteligentnej automatyzacji oraz rozwiązań cyfrowych do uproszczenia procesu rejestracji.
Zunifikowane modele operacyjne
Gospodarcza niepewność i napięcia międzynarodowe spowalniają rozwój aktywów, zmuszając firmy do przemyślenia swoich strategii operacyjnych. Wprowadzenie zintegrowanych modeli operacyjnych pomoże firmom poprawić efektywność, uprościć działanie rozproszonych jednostek i zwiększyć elastyczność, by sprostać przyszłemu rozwojowi.

Sztuczna inteligencja w zarządzaniu relacjami z klientami
Efektywność i produktywność doradców klienta to kluczowy priorytet dla firm zarządzających majątkiem. Dzięki rozwiązaniom opartym na sztucznej inteligencji, takim jak wirtualni asystenci, automatyzacja zadań czy zaawansowane narzędzia do zarządzania ryzykiem, doradcy mogą skupić się na najważniejszych zadaniach, takich jak budowanie relacji, networking oraz pogłębianie kontaktów z klientami.
Tokenizacja rzeczywistych aktywów
Rola blockchain w rynkach finansowych zmieniła się znacząco w ciągu ostatniej dekady – od prywatności danych po tworzenie solidnej infrastruktury umożliwiającej przekształcanie rzeczywistych aktywów w tokeny cyfrowe. W miarę jak rozwijają się ramy regulacyjne i praktyki zarządzania ryzykiem, blockchain i tokenizacja będą gotowe na szerokie przyjęcie w 2025 roku.
Platformy zarządzania majątkiem oparte na chmurze
Przyspieszenie adopcji platform opartych na chmurze, które umożliwią wdrożenie strategii sztucznej inteligencji, będzie kluczowe. Takie rozwiązania pozwolą firmom skalować przepływy pracy i optymalizować procesy, dając im większą elastyczność i zdolność szybszego dostosowywania się do zmieniających się warunków rynkowych oraz oczekiwań klientów.

Podsumowanie

Skupienie się na rosnących oczekiwaniach klientów, postępach technologicznych oraz zmieniających się ryzykach pozwoli branży zarządzania majątkiem skutecznie stawić czoła szybkim zmianom w 2025 roku:

  • Innowacje skoncentrowane na kliencie staną się głównym celem firm w całej branży; poprzez odbudowę doświadczeń i ofert oraz priorytetowe traktowanie transformacji cyfrowej, firmy zarządzające majątkiem zwiększą lojalność we wszystkich grupach majątkowych i wiekowych.
  • Efektywność procesów będzie kluczowa dla sukcesu firm; zmiany modeli operacyjnych i inwestycje w nowoczesne technologie przyniosą korzyści firmom, które będą dążyć do uproszczenia procesów i efektywnego skalowania działalności.
  • Decyzje oparte na danych oraz bezpieczeństwo pozostaną najważniejszymi priorytetami dla firm, które będą optymalizować przepływy pracy, modernizować infrastruktury danych i zapewniać solidne ramy bezpieczeństwa.

Przyjęcie tych trendów będzie kluczowe dla kształtowania przyszłości branży zarządzania majątkiem. Skupiając się na zorientowaniu na klienta, transformacji cyfrowej i innowacjach, firmy będą lepiej służyć swoim klientom, zapewniając sobie operacyjną odporność oraz pozycjonując się na długoterminowy sukces.

Wykorzystaj wiedzę Capgemini, aby zrewolucjonizować swoje działania w obszarze zarządzania majątkiem

Capgemini to zaufany partner dla firm, które chcą wykorzystać zaawansowaną technologię, aby pozostać konkurencyjnymi na szybko zmieniającym się rynku. Nasze rozwiązania, takie jak Wealth-as-a-Service, Intelligent Advisor i Augmented RM, Digital Wealth Experiences oraz Wealth Ecosystem, umożliwią firmom poprawę ścieżki klienta, personalizację rozwiązań i przyspieszenie wzrostu. Dzięki naszemu kompleksowemu doświadczeniu i wiedzy w zakresie transformacji cyfrowej, pomagamy organizacjom zarządzania majątkiem modernizować przestarzałe systemy, wykorzystywać dane oraz zwiększać efektywność operacyjną w każdej funkcji.

Odkryj pełny potencjał swojej firmy dzięki wiodącym w branży rozwiązaniom Capgemini w zakresie transformacji cyfrowej usług finansowych. Skontaktuj się z nami już dziś, aby dowiedzieć się, jak możemy pomóc Ci odnieść sukces na rynku zarządzania majątkiem w 2025 roku.

Banking top trends 2025

Explore our new trends books 2025 series to understand evolving developments across the banking industry

Read more

Frequently asked questions 

1. What benefits can wealth management firms achieve by leveraging AI solutions?

Wealth management firms can significantly enhance personalization and operational efficiency by leveraging AI solutions. These technologies enable tailored investment recommendations based on individual client profiles, leading to improved decision-making and optimized portfolio profitability. Additionally, automation of routine tasks reduces administrative burdens, allowing relationship managers to focus on strategic activities that drive client value.

2. Why is customer centricity important for wealth management firms?

Customer centricity is crucial for wealth management firms as it fosters enhanced loyalty and engagement among clients. By prioritizing personalized services that address the unique needs of various demographics, firms can build long-term relationships and trust. This approach not only differentiates them in a crowded market but also positions them as trusted advisors for future generations, particularly for UHNWIs.

3. How can wealth management firms streamline their processes using technology?

Wealth management firms can streamline processes through digital solutions such as digital onboarding and client lifecycle management. Implementing such solutions simplifies compliance and enhances customer experience. Further, technologies like cloud-native platforms can optimize workflows, allowing for quicker adaptations to market changes.