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Customer first

Sustainability Trends in Financial Services 2025

Herausforderungen der Branche in nachhaltige Wettbewerbsvorteile umwandeln

Während die Finanzdienstleistungsbranche auf das Jahr 2025 zusteuert, definieren neue Trends die Branchenlandschaft und ihre Ansätze zur Nachhaltigkeit neu. Die jüngste Studie von Capgemini hat drei Kernthemen identifiziert, um die sich die Zukunft von ESG in der Branche entwickeln wird:

  • „Customer First“ konzentriert sich auf die Transformation des Kundenerlebnisses, insbesondere aus der Perspektive der Omnichannel-Interaktionen der Kunden und des wahrgenommenen Werts von Produkten und Dienstleistungen.
  • „Enterprise Management“ dreht sich darum, wie Unternehmen ihre Prozesse, Teams, Lösungen und Abläufe weiterentwickeln können, um die Agilität und betriebliche Effizienz zu steigern und gleichzeitig die Kosten für die Geschäftstätigkeit zu optimieren.
  • „Intelligent Industry“ konzentriert sich auf die Nutzung moderner Lösungen, um durchgängige digitale Erlebnisse zu bieten, die die Wertschöpfungskette verändern.

Da der Einsatz von Technologien wie KI und Datenanalysetools immer häufiger wird, müssen Finanzinstitute diese nutzen, um Nachhaltigkeitsinitiativen zu fördern, die Genauigkeit der Berichterstattung zu verbessern und innerhalb ihres komplexen Marktumfelds intelligent zu skalieren. Unsere drei Themen decken die Reaktion der Finanzdienstleistungsbranche auf die anhaltenden Herausforderungen und Chancen ab und befassen sich damit, wie Unternehmen planen, bis 2025 und darüber hinaus kundenorientierter, effizienter und innovativer zu werden – und dabei stets die Prioritäten und Anliegen in den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung im Auge zu behalten.

Dieses Trendbuch bietet einen Überblick über die zehn wichtigsten Nachhaltigkeitstrends im Bereich Finanzdienstleistungen, die sich im Jahr 2025 auf Unternehmen auswirken werden, und gibt Einblicke, wie Unternehmen die Einhaltung von Vorschriften verbessern, den steigenden Anforderungen der Verbraucher gerecht werden und nachhaltiges Wachstum fördern können.

Nachhaltigkeitstrends für Finanzdienstleister

Erkunden Sie die wichtigsten nachhaltigkeitsbezogenen Trends, die für Finanzdienstleister im Jahr 2025 im Vordergrund stehen werden.

Nachhaltige Produktchancen
ESG-Anlageprodukte und nachhaltige Produktchancen haben in den letzten Jahren ein immenses Wachstum erfahren, wobei sich die Aufmerksamkeit nun auf nachhaltige Finanzprodukte richtet. Da Unternehmen bestrebt sind, ihre Investitionsangebote mit ihren Unternehmenswerten in Einklang zu bringen, werden Banken und Versicherungen mehr Produkte anbieten, die die Klimaresilienz, das Risikomanagement und die finanzielle Inklusion fördern.
Möglichkeiten für Nachhaltigkeitsdienstleistungen
Bis 2025 werden 70 % der Verbraucher in Schwellenländern sowie über 70 % der Millennials und der Generation Z bei ihren Einkäufen Nachhaltigkeit priorisieren, was auf ein gestiegenes Umweltbewusstsein zurückzuführen ist. ESG-Investitionen und Beratungsmöglichkeiten nehmen zu, wobei 62 % der Finanzberater ESG-Angebote integrieren. Der Markt für nachhaltige Produkte wächst, gestaltet die globalen Lieferketten um und treibt Innovationen in der Produktentwicklung und bei Geschäftsmodellen voran, was zu einer höheren Kundentreue und einem größeren Marktanteil für nachhaltige Marken führt.

ESG-Risikokriterien
ESG-Streitigkeiten haben S&P-500-Unternehmen in sieben Jahren über 600 Milliarden US-Dollar an Marktkapitalisierung gekostet. Globale Vorschriften und die Haftung von Managern und Aufsichtsräten nehmen zu, während die ESG-Integration die finanzielle Volatilität verringert. Bis 2025 werden 71 % der Investoren ESG in ihre Portfolios integrieren, und Investoren bestätigen, dass ESG-Faktoren mehr zu widerstandsfähigen Portfolios mit hohen Renditen beitragen.
Verstärkte Regulierung
Die Regulierungsbehörden drängen auf mehr Konsistenz und Genauigkeit bei der ESG-Berichterstattung, was sich auf die Anlagestrategien von Finanzdienstleistungsunternehmen auswirken wird. Strengere ESG-Vorschriften erhöhen die Rechenschaftspflicht, wobei sich 99 % der Unternehmen auf Offenlegungspflichten vorbereiten. ESG-Datenspeicher und Berichterstattungstechnologien verbessern die Risikominderung, die Compliance und das Vertrauen der Anleger, was möglicherweise zu höheren Ausgaben führt, aber den langfristigen Shareholder Value steigert.
Modellierung von Klimarisiken in der Industrie
Neue ISSB-, CSRD- und SEC-Vorschriften erweitern die Nachhaltigkeitsberichterstattung. Bis 2050 könnte der Klimawandel jährlich bis zu 28 % der Sachanlagen des S&P 1200 betreffen und zu globalen Einkommensverlusten in Höhe von 38 Billionen US-Dollar führen. Unternehmen mit einem starken Klimarisikomanagement und ESG-Praktiken werden einen Wettbewerbsvorteil erlangen und Investitionen anziehen, während KI-gesteuerte Klimarisikomodelle bis 2025 zum Mainstream werden.
Greenwashing und Greenhushing
Aus Angst vor öffentlicher und rechtlicher Gegenreaktion verzichten einige große Unternehmen darauf, ihre Klimaziele zu veröffentlichen, was zu „Greenhushing“ führt, d. h. zur Unterberichterstattung oder Verschleierung von ESG-Aktivitäten, um einer genauen Prüfung zu entgehen. In Verbindung mit Vorwürfen des „Greenwashing“ und zunehmender wirtschaftlicher Instabilität werden sich viele Unternehmen von globalen ESG-Standards abwenden und Investitionen in ESG-Fonds reduzieren.
Dekarbonisierung von Portfolios
Dekarbonisierungsstrategien werden bei institutionellen Investoren immer beliebter. Um den CO2-Fußabdruck zu reduzieren und sich an Klimazielen und -vorschriften auszurichten, wird ein wichtiger Trend bei nachhaltigen Investitionen im Jahr 2025 die fortgesetzte Priorisierung von kohlenstoffarmen Investitionen sein.

Nachhaltigkeit als Unternehmens-DNA
Von Finanzinstituten wird erwartet, dass sie Nachhaltigkeit in jeden Aspekt ihrer Kerngeschäftsstrategien einbetten, einschließlich Lieferkette, Produkte und Dienstleistungen sowie Betriebsabläufe. Unternehmen werden ihre Bemühungen zur Anpassung an den Klimawandel in der Hoffnung skalieren, die betriebliche Effizienz zu verbessern, Abfall zu reduzieren und Störungen zu verringern.
Gen KI unterstützt Nachhaltigkeit
Die Investitionen in KI für Nachhaltigkeit nehmen zu, wobei die KI-gestützte Analytik für datengesteuerte ESG-Entscheidungsfindung, Berichterstattung und Risikomanagement erheblich zunimmt. Generative KI zeichnet sich durch Datenextraktion, -zusammenfassung und -verarbeitung aus und verschafft Unternehmen einen Vorteil bei der ESG-Berichterstattung, indem sie aufschlussreiche Inhalte für den menschlichen Gebrauch generiert.
Über CO2-Emissionen hinausgehen
Seit Jahren sind CO2-Emissionen ein Hauptschwerpunkt für Finanzinstitute. Im Jahr 2025 werden Unternehmen jedoch ihren Fokus auf soziale und Biodiversitätselemente von ESG-Strategien verstärken, um den Ruf des Unternehmens zu verbessern, mehr Investoren und Kunden anzuziehen und neue Branchenstandards zu setzen.

Fazit

Eine strenge ESG-Berichterstattung und ein verstärkter Fokus auf Nachhaltigkeit werden Finanzdienstleistungsunternehmen dabei helfen, sich im Jahr 2025 in einem immer komplexeren regulatorischen Umfeld zurechtzufinden. Da Investoren und Verbraucher auf umfassendere Offenlegungen in den Bereichen Soziales, Biodiversität und Umwelt drängen, müssen Unternehmen die Integration von Nachhaltigkeit in allen Bereichen ihrer Geschäftstätigkeit sicherstellen.

KI und Datenanalyse werden bei dieser Integration eine entscheidende Rolle spielen, wobei erfolgreiche Unternehmen diese Fortschritte nutzen werden, um die Einhaltung von Vorschriften sicherzustellen, die ESG-Datenerfassung zu verbessern und die Berichterstattungsverfahren zu optimieren. Im Jahr 2025 werden Unternehmen auch verstärkt in nachhaltige, kohlenstoffarme Vermögenswerte und soziale Anleihen investieren, um neuen regulatorischen Anforderungen und sich ändernden Verbraucherpräferenzen gerecht zu werden. Darüber hinaus wird sich die Branche auch an die sich ändernden Marktanforderungen anpassen, indem sie die Prinzipien der Kreislaufwirtschaft übernimmt und widerstandsfähige und nachhaltige Lieferketten fördert.

Durch die Einführung digitaler Transformation und ESG-Strategien werden Finanzinstitute einen Wettbewerbsvorteil erlangen, Investitionen anziehen und in einer Branche, die immer umweltbewusster wird, nachhaltigen Erfolg erzielen. Sich der Herausforderung zu stellen und diese ESG-Investitionstrends zu nutzen, ist ein Muss für Unternehmen, die 2025 zu Branchenführern werden wollen.

Transformieren Sie Ihr Finanzdienstleistungsgeschäft mit der Expertise von Capgemini

Capgemini ist ein vertrauenswürdiger Partner für Finanzinstitute, die die Leistungsfähigkeit fortschrittlicher Technologien nutzen möchten, um vom sich schnell entwickelnden Markt von heute zu profitieren. Unsere Lösungen für Business for Planet Modeling, ESG Lens, ESG Reporting und Sustainability Data Hub ermöglichen es Unternehmen, ihre Risikomodellierungsbemühungen zu verbessern, die Entscheidungsfindung zu optimieren und die ESG-gestützte Unternehmensleistung zu steigern. Durch die Nutzung unserer Erfahrung und Expertise im Bereich der digitalen Transformation von Finanzdienstleistungen ermöglichen wir es Unternehmen, Nachhaltigkeitsinitiativen zu stärken, Dateneinblicke zu gewinnen und die betriebliche Effizienz in allen Geschäftsbereichen und Regionen zu steigern. Schöpfen Sie das volle Potenzial Ihres Unternehmens durch die branchenführenden Fähigkeiten von Capgemini im Bereich der Transformation von Finanzdienstleistungen aus. Kontaktieren Sie uns noch heute, um zu erfahren, wie wir Ihnen helfen können, in der sich entwickelnden und immer nachhaltigeren Finanzlandschaft eine führende Rolle zu übernehmen.

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Häufig gestellte Fragen

Wie können nachhaltige Finanzprodukte die Gesellschaft und die Umwelt beeinflussen?

Die Ausweitung nachhaltiger Finanzprodukte bietet Investoren eine größere Auswahl an Möglichkeiten, ihre Investitionen mit ihren Werten in Einklang zu bringen und zu positiven gesellschaftlichen und ökologischen Ergebnissen beizutragen. Diese Ausweitung wird dazu beitragen, die SDGs (Ziele für nachhaltige Entwicklung) bis 2025 zu beschleunigen.

Wie können ESG-Datenspeicher Finanzdienstleistungsunternehmen bei der Einhaltung von Vorschriften helfen?

ESG-Datenspeicher ermöglichen es Unternehmen, Risiken, Lücken und Chancen effizienter zu identifizieren, indem sie Daten zentralisieren und so tiefere Einblicke und eine proaktive Risikominderung für Nachhaltigkeit und die Einhaltung von Vorschriften ermöglichen.

Wie kann der Finanzdienstleistungssektor bei der Einführung nachhaltiger Innovationen helfen?

Der Übergang zu einer Kreislaufwirtschaft wird Investitionen in Abfallreduzierung, erneuerbare Energien und Ressourceneffizienz vorantreiben, wobei der Finanzsektor eine Schlüsselrolle bei der Finanzierung und Skalierung dieser nachhaltigen Innovationen spielen wird.

Unsere Expert*innen

Marco Meyer

Director | Head of Sustainability @Banking, Capgemini Invent Germany
Marco Meyer ist ein erfahrener Director mit mehr als 8 Jahren Erfahrung in der Finanzdienstleistungsbranche und hat verschiedene globale Projekte geleitet. Er betreut das Thema Nachhaltigkeit für die Finanzbranche. Seine Themenschwerpunkte sind die nachhaltige Transformation zu neuen Geschäftsmodellen, die Konzeption und Umsetzung von ESG-Datenflüssen und E2E-Prozessen sowie die Umsetzung regulatorischer Anforderungen.

Carina Leidig

Director Banking Transformation
Carina Leidig ist leidenschaftliche Beraterin und Strategin und eine treibende Kraft, um den Wandel im Banking von der Konzeption bis zur Umsetzung nachhaltig zu gestalten. Dabei greift sie auf rund 20 Jahre Erfahrung in Banken und Beratung zurück. Schwerpunkte ihrer Tätigkeit sind Asset und Wealth Management, Nachhaltigkeit, Sustainable Finance sowie Strategieentwicklung & Transformation.