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Customer first

Top Life Insurance Trends 2025

Herausforderungen der Branche in nachhaltige Wettbewerbsvorteile umwandeln

Die Lebensversicherungsbranche befindet sich in einem vollständigen Wandel. Zu Beginn des Jahres 2025 haben sich neue Trends herausgebildet, die die Art und Weise verändern, wie Lebensversicherer ihr Geschäft betreiben. Die jüngste Studie von Capgemini identifiziert drei Kernthemen, die die Zukunft der Lebensversicherung bestimmen werden:

  • „Customer First“ befasst sich damit, wie Versicherer das Kundenerlebnis verändern, indem sie sich auf die Omnichannel-Interaktionen mit den Kunden und den wahrgenommenen Wert von Produkten und Dienstleistungen konzentrieren.
  • „Enterprise Management“ befasst sich mit der Umgestaltung von Prozessen, Teams, Lösungen und Betriebsabläufen, um Unternehmen agiler und effizienter zu führen und gleichzeitig die Kosten für die Geschäftstätigkeit zu optimieren.
  • „Intelligent Industry“ konzentriert sich auf die Nutzung moderner Lösungen, um durchgängige digitale Erfahrungen zu bieten, die die Wertschöpfungskette verändern.

Da moderne Cloud-Plattformen und Gen-AI-Technologie Prozesse rationalisieren und Produktinnovationen ermöglichen, sind Lebensversicherer in der Lage, personalisierte Erfahrungen und Kundenreisen anzubieten. Diese drei Themen spiegeln die Reaktion der Branche auf sich entwickelnde Herausforderungen und Chancen wider und ermöglichen Lebensversicherern den Einstieg in eine kundenorientierte und effiziente Zukunft.

Dieses Trendbuch bietet einen umfassenden Überblick über die wichtigsten Statistiken und Trends im Bereich Lebensversicherungen, die die Lebensversicherungsbranche im kommenden Jahr bestimmen werden, und gibt Einblicke, wie Versicherer wettbewerbsfähig bleiben, das Wachstum vorantreiben und den sich wandelnden Anforderungen der Versicherungsnehmer gerecht werden können.

Top Trends in der Lebensversicherungsbranche

Entdecken Sie die wichtigsten Trends, die die Landschaft für Lebensversicherer verändern und neue Grundlagen für Personalisierung, Effizienz und Innovation schaffen.

Moderne Erfahrungen
Die Träger der gesamten Lebensversicherungsbranche stehen vor der entscheidenden Notwendigkeit, ihr Geschäft zu verbessern. Moderne Technologien wie Gen AI können Versicherer in die Lage versetzen, Erfahrungen, Reisen und Prozesse für Kunden neu zu gestalten, was wiederum zu mehr Engagement, Gewinnraten und Kundenbindung führt.
Kundenorientierung
Versicherer müssen einen besseren Weg finden, um die Kundenerwartungen zu erfüllen. Da Versicherungsnehmer heute mehr Transparenz und maßgeschneiderte Erfahrungen erwarten, müssen Lebensversicherungsunternehmen eine konsolidierte Kundensicht entwickeln. Dies ermöglicht ein besseres Verständnis des Kundenverhaltens, die Optimierung von Erfahrungen und die Entwicklung innovativer Produkte, sodass sich Versicherer auf gezielte Up- und Cross-Selling-Möglichkeiten konzentrieren können.
Nicht-Versicherungsdienstleistungen
Die Seniorenwirtschaft wächst und bietet Lebensversicherern eine bedeutende Marktchance. Angesichts der steigenden Erwartungen dieser Bevölkerungsgruppe an Mehrwertdienste werden Versicherer der Entwicklung fortschrittlicher Produktfunktionen Priorität einräumen, um maßgeschneiderte Angebote für Versicherungsnehmer zu erstellen, den Customer Lifetime Value zu steigern und von der globalen Alterung der Bevölkerung zu profitieren.
 
Erschließung des Jugendsegments
Finanzielle Sorgen und falsche Vorstellungen von Produkten haben dazu geführt, dass Lebensversicherungen von einer Priorität zu einer Nebensache geworden sind. Vielen Verbrauchern der Generation Z und der Millennials fehlt das Verständnis für den Versicherungsschutz durch Lebensversicherungen, was den Versicherern die Möglichkeit bietet, mit jüngeren Erwachsenen in Kontakt zu treten und neue, auf Lebensziele ausgerichtete Produkte zu entwickeln, um die nächste Generation von Einnahmen zu generieren.

Beratungsfähigkeiten
Die Agenten haben Probleme mit der Lead-Konversion, und ein Mangel an analytischen Erkenntnissen lässt sie im Dunkeln tappen. Durch die Erweiterung digitaler Tools für Agenten und die Priorisierung der Implementierung von Plattformen für intelligente Agenten und Personalverstärkung können Versicherer die Agenten bei der Verbesserung der Kundeninteraktionen und der Optimierung von Arbeitsabläufen unterstützen.
Vereinfachtes Onboarding
Versicherungsnehmer sind oft durch komplexe Versicherungsbedingungen und unklare Leistungen verwirrt. Durch den Einsatz intelligenter Technologien wie Gen AI zur schnellen, datengestützten Risikobewertung und sofortigen Ausstellung von Versicherungspolicen können Lebensversicherer das Onboarding optimieren und die Kundenzufriedenheit steigern, indem sie unnötige Kontaktpunkte reduzieren.
Modernisierung von Altlasten
Veraltete Technologien plagen den Lebensversicherungsmarkt weiterhin und schränken die Fähigkeit der Versicherer ein, Kundenerwartungen zu erfüllen, Systeme zu aktualisieren und Renditen aus Kerninvestitionen in die Transformation zu erzielen. Moderne, cloudbasierte Systeme bieten fortschrittliche Analysen mit Echtzeit-Einblicken, helfen bei der Verbesserung der Risikobewertung und ermöglichen eine schnellere Produktbereitstellung, was zu einer Stärkung der Kundenbeziehungen führt.
Kundenbindung als Strategie
Das finanzielle Wohlergehen der Verbraucher steht unter Druck, da diese nun nach höheren Renditen und einem besseren Marktzugang für ihre Investitionen suchen. Dies bietet den Versicherern die Möglichkeit, sich von Policenanbietern zu vertrauenswürdigen Finanzberatern zu entwickeln, indem sie eine maßgeschneiderte Finanzplanung anbieten, um die Kundenbindung zu vertiefen, die Abwanderung zu verringern und Kapital zu binden.

Erhöhte Sicherheit
Da die Integration von Drittanbietern und Datenschutzverletzungen immer häufiger auftreten, verstärken Versicherer ihre Sicherheitsmaßnahmen, um Kunden zu schützen und das Vertrauen zu stärken. Verbesserte Cybersicherheitsmaßnahmen stärken die Integrität und Zuverlässigkeit der Policenverwaltung, minimieren Reputationsschäden und reduzieren Betrugsverluste.
Schadensmeldungen als Wachstumsinstrument
Unklarheiten im Zusammenhang mit dem Antragsprozess sind einer der Hauptgründe für die Frustration von Versicherungsnehmern. Durch Investitionen in intelligente Antragsplattformen, die Prozesse optimieren und das Kundenerlebnis verbessern, können Lebensversicherer personalisierte, einfühlsame Antragserfahrungen in großem Umfang bereitstellen und die Kundenzufriedenheit steigern.

Fazit

Da sich die Landschaft der Lebensversicherungsbranche in Richtung einer stärkeren Personalisierung und Marktexpansion verschiebt, entwickeln sich die Lebensversicherer weiter, um den sich ändernden und steigenden Bedürfnissen der modernen Versicherungsnehmer gerecht zu werden. Durch den Einsatz digitaler Erweiterungswerkzeuge, intelligenter Technologien und robuster Cybersicherheitsmaßnahmen sind Lebensversicherer in der Lage, das Kundenerlebnis zu verbessern, sich gegen Risiken abzusichern und die langfristige Widerstandsfähigkeit des Unternehmens zu fördern. Diese 10 Trends sind entscheidend für die Zukunft der Lebensversicherungsbranche: Zukunftsorientierte Unternehmen, die intelligente Lösungen und kundenorientierte Strategien in den Vordergrund stellen, werden die Marktführer der Zukunft sein.

Transformieren Sie Ihr Lebensversicherungsgeschäft mit der Expertise von Capgemini

Capgemini ist ein vertrauenswürdiger Partner für Lebensversicherer, die fortschrittliche Versicherungstechnologien nutzen möchten, um auf dem sich schnell entwickelnden Markt von heute wettbewerbsfähig zu bleiben. Unsere Beratungsleistungen für das Versicherungsgeschäft – einschließlich umfassender Lösungen für die Digitalisierung von Agenturen, die Modernisierung von Datenbeständen, die KI-gestützte Migration von Altsystemen und die integrierte Vermögensverwaltung – ermöglichen es Unternehmen, ihre Abläufe zu optimieren, Kosten zu senken und Risiken zu minimieren. Durch branchenführende digitale Transformation im Versicherungswesen ermöglichen wir es Versicherern, Altsysteme zu modernisieren, Dateneinblicke zu nutzen und die betriebliche Effizienz in allen Funktionen zu steigern.

Schöpfen Sie das volle Potenzial Ihres Unternehmens durch die branchenführende digitale Transformation im Versicherungswesen von Capgemini aus. Kontaktieren Sie uns noch heute, um zu erfahren, wie wir Ihnen helfen können, in der sich entwickelnden Lebensversicherungslandschaft eine führende Rolle zu übernehmen.

Insurance top trends 2025

Herausforderungen der Versicherungsbranche in nachhaltige Wettbewerbsvorteile umwandeln

Häufig gestellte Fragen

Wie kann eine einheitliche Kundensicht Lebensversicherern helfen?

Erkenntnisse aus einer einheitlichen Kundensicht ermöglichen es Lebensversicherern, Produkte zu entwickeln, deren Anforderungen und Präferenzen auf das Alter oder die Lebensveränderungen der Versicherungsnehmer abgestimmt sind. Dies lässt Raum für gezielte Cross-Selling- und Upselling-Möglichkeiten und erhöht die Kundenbindungsraten.

Warum ist es für Lebensversicherer wichtig, die Sicherheit zu stärken?

Für Lebensversicherer erhöht die zunehmende Abhängigkeit von Drittanbietern den Bedarf an strengen Cybersicherheitspraktiken. Die Implementierung KI-gestützter Cybersicherheitstools ermöglicht einen sicheren Datenaustausch, eine Echtzeit-Bedrohungsüberwachung und automatisierte Updates und trägt dazu bei, sich entwickelnden Bedrohungen vorzubeugen, Betrugsverluste zu reduzieren und die Betriebskosten durch höhere Effizienz und minimierte Ausfallzeiten zu senken.

Wie können Lebensversicherer ihre Schadenbearbeitungsprozesse verbessern?

Lebensversicherer können moderne Technologien nutzen, um Schadendaten zu analysieren und Begünstigte in ihrer Trauer zu unterstützen, indem sie durch persönliche Betreuung Vertrauen aufbauen. Durch einen einfühlsamen Ansatz fördern Versicherer dauerhafte Beziehungen und ermutigen Begünstigte, sie für zukünftige Finanzentscheidungen.

Unsere Experten

Dr. Joachim Rawolle

Head of Business Technology Solutions Insurance Germany, Capgemini
Joachim ist ein ausgewiesener Versicherungsexperte mit einer Leidenschaft für digitale Transformation, Versicherungsplattformen, künstliche Intelligenz und robotergestützte Prozessautomatisierung. Seit mehr als 15 Jahren setzt er IT-Projekte zur Optimierung von versicherungsbezogenen Kerngeschäftsprozessen um.

Martin Baumann

Senior Director | Insurance, Capgemini Invent Germany
Martin Baumann ist bei Capgemini Invent für die Bereiche Customer Engagement in der Financial Services Industrie sowie für Digital Insurance  in Deutschland, Österreich und der Schweiz verantwortlich. Seine Leidenschaft und eine seiner Hauptaufgaben ist die Entwicklung digitaler Geschäftsmodelle mit Fokus auf kundenzentriertes Produkt- und Servicedesign.