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Customer first


Top Wealth Management Trends 2025

Herausforderungen der Branche in nachhaltige Wettbewerbsvorteile umwandeln

Die Vermögensverwaltung befindet sich in einem vollständigen Wandel, und eine umfangreiche Liste von Schlüsseltrends treibt den Wandel voran. Das neueste Trendbuch von Capgemini untersucht diese Trends anhand von drei Kernthemen, die die Zukunft der Branche bestimmen werden:

  • „Customer First“ skizziert die Transformation des Kundenerlebnisses durch weiterentwickelte Omnichannel-Interaktionen und einen verbesserten Wert von Produkten und Dienstleistungen.
  • „Enterprise Management“ dreht sich um die Transformation von Prozessen, Teams, Lösungen und Abläufen, um Unternehmen mehr Agilität und betriebliche Effizienz zu bieten und die Kosten für die Geschäftstätigkeit zu optimieren.
  • „Intelligent Industry“ untersucht, wie neue Technologien und moderne, durchgängige digitale Lösungen die Entwicklung intelligenter Produkte und Dienstleistungen ermöglichen und die Wertschöpfungskette verändern.

Diese Themen spiegeln wider, wie Unternehmen auf Herausforderungen und Chancen in der Branche reagieren und sich positionieren, um eine kundenorientierte, effiziente und innovative Zukunft für die Vermögensverwaltung voranzutreiben.

Das Trendbuch präsentiert eine umfassende Analyse der zehn wichtigsten Trends, die das Vermögensmanagement im Jahr 2025 beeinflussen werden. Es bietet Einblicke, wie Unternehmen wettbewerbsfähig bleiben, das Wachstum vorantreiben und die sich wandelnden Erwartungen ihrer Kunden erfüllen können.

Top Trends in der Vermögensverwaltungsbranche

Discover how the latest trends in wealth management are raising the bar for the industry in terms of  efficiency, innovation, and customer value.

Nahtloses digitales Erlebnis
Obwohl Investoren heutzutage eine zunehmend integrierte digitale Kundenerfahrung erwarten, hindern isolierte Systeme Unternehmen oft daran, die von ihren Kunden gewünschten einheitlichen, kundenorientierten Plattformen bereitzustellen. Unternehmen haben die Möglichkeit, die Kundenzufriedenheit auf ein beispielloses Niveau zu heben, indem sie in digitale Plattformen investieren, die kuratierte Portfoliooptionen, eine verbesserte Ausrichtung und aggregierte Portfolioansichten ermöglichen.
Hochpersonalisierte Beratung
HNWIs sind zunehmend besorgt über den Mangel an personalisierter Beratung, die auf ihre finanzielle Situation zugeschnitten ist. Der Einsatz von KI-Technologie wird in der Vermögensverwaltungsbranche immer häufiger zum Einsatz kommen und bietet Unternehmen die Möglichkeit, die von ihren Kunden gewünschte Personalisierung mit maßgeschneiderten Angeboten und Produktempfehlungen zu liefern.
Überbrückung von Generationsunterschieden
Da jüngere Unternehmer und vermögende Privatpersonen einen immer größeren Anteil am Kundenstamm der Vermögensverwaltung ausmachen, müssen sich Unternehmen als langfristige Berater und Partner für die nächste Generation von Kunden mit hohem Wert positionieren. Junge und vielfältige Beraterteams, die auf aufstrebende Fachkräfte und eine rechtzeitige Vermögensplanung abzielen, können sicherstellen, dass Unternehmen ihre Bemühungen auf das ausrichten, was für Kunden der Jahrtausend- und Generation Z am wichtigsten ist.

Anorganische Wachstumsstrategien
Kunden wünschen sich ausgefeilte Investitionsmöglichkeiten, was die Vermögensverwaltungsbranche dazu zwingt, ihr Angebot um alternative Investitionen wie Privatmarktprodukte zu erweitern. Mit zunehmender Nachfrage werden Unternehmen nach externen Expansionsmöglichkeiten suchen, um ihre Liste an Investitionsprodukten und -dienstleistungen zu erweitern, um den Kundenbedürfnissen gerecht zu werden und die Einnahmen zu steigern.
Vorschriften fördern die ESG-Rückverfolgbarkeit
Greenwashing und Unstimmigkeiten in der ESG-Berichterstattung behindern weiterhin die Fähigkeit von Investoren, ESG-Ergebnisse genau zu messen, was dazu führt, dass Unternehmen von den Aufsichtsbehörden zunehmend unter Druck gesetzt werden, die Berichterstattung zu standardisieren. Im neuen Jahr wird die Umsetzung von ESG-Kennzahlen zur Transparenz von Vermögenswerten zur Bekämpfung von Greenwashing und zur Bestätigung des Vertrauens der Stakeholder immer häufiger werden.
Digitales Onboarding
Der zunehmende Regulierungs- und Compliance-Druck hat dramatische Auswirkungen auf die Onboarding-Verfahren für sehr vermögende Kunden. Da sich die Nichteinhaltung von Vorschriften weiterhin auf die Unternehmensgewinne auswirkt, wird einer der größten FinTech-Trends im Bereich Vermögensverwaltung im Jahr 2025 die verstärkte Einführung intelligenter Automatisierungs- und White-Labeling-Lösungen für das digitale Onboarding sein, um Prozesse zu optimieren.
Einheitliche Betriebsmodelle
Wirtschaftliche Unsicherheit und geopolitische Spannungen verlangsamen das Wachstum von Vermögenswerten und zwingen Unternehmen dazu, ihre Betriebsmodelle neu zu bewerten. Die Einführung einheitlicher Betriebsmodelle wird Unternehmen dabei helfen, die betriebliche Effizienz zu steigern, fragmentierte Geschäftsbereiche zu straffen und die Skalierbarkeit zu verbessern, um zukünftiges Wachstum zu ermöglichen.

Gen-KI für die Effizienz von Kundenbetreuern
Die Effizienz und Produktivität von Kundenbetreuern hat für Vermögensverwalter höchste Priorität. Mit KI-gestützten Lösungen wie virtuellen Assistenten, Aufgabenautomatisierung und fortschrittlichen Risikomanagement-Tools können Kundenbetreuer Prioritäten setzen und mehr Zeit für sinnvolle Aufgaben wie Networking, den Aufbau persönlicher Beziehungen und die Förderung tieferer Verbindungen aufwenden.
Tokenisierung von Vermögenswerten aus der realen Welt
Die Rolle der Blockchain auf den Finanzmärkten hat sich in den letzten zehn Jahren enorm weiterentwickelt, vom Datenschutz bis hin zur Schaffung einer robusten Infrastruktur für die Umwandlung von realen Vermögenswerten in digitale Token. Mit der Weiterentwicklung der regulatorischen Rahmenbedingungen und Risikomanagementpraktiken sind Blockchain und Tokenisierung für eine breite Akzeptanz im Jahr 2025 positioniert.
Cloud-native Vermögensverwaltungsplattformen
Die Einführung von Cloud-nativen Plattformen, die den Weg für Strategien im Bereich der künstlichen Intelligenz ebnen, wird sich wahrscheinlich beschleunigen und es Unternehmen ermöglichen, Arbeitsabläufe zu skalieren und Prozesse zu optimieren. Diese Plattformen werden Unternehmen in die Lage versetzen, flexibler zu werden und sich schneller als je zuvor an sich verändernde Marktbedingungen und Kundenerwartungen anzupassen.

Fazit

Mit einem starken Fokus auf sich verändernde Kundenerwartungen, technologische Fortschritte und sich wandelnde Risikolandschaften ist die Vermögensverwaltungsbranche darauf vorbereitet, den raschen Wandel im Jahr 2025 zu bewältigen:

  • Kundenorientierte Innovationen werden für Unternehmen in der gesamten Branche zu einem wichtigen Schwerpunkt werden. Durch die Neugestaltung von Erfahrungen und Angeboten und die Priorisierung der digitalen Transformation werden Vermögensverwaltungsunternehmen die Loyalität in allen Vermögens- und Altersgruppen erhöhen.
  • Erfolgreiche Vermögensverwaltungsunternehmen werden sich auch darauf konzentrieren, die Effizienz der Prozesse sicherzustellen. Veränderungen der Betriebsmodelle und Investitionen in fortschrittliche Technologien werden sich für Unternehmen, die ihre Prozesse rationalisieren und effizient skalieren wollen, als vorteilhaft erweisen.
  • Darüber hinaus werden datengestützte Entscheidungsfindung und Sicherheit weiterhin oberste Priorität für Unternehmen haben, die ihre Arbeitsabläufe optimieren, ihre Dateninfrastrukturen modernisieren und robuste Sicherheitsrahmen gewährleisten wollen.

Die Berücksichtigung dieser Trends wird für die Gestaltung der Zukunft der Vermögensverwaltungsbranche von entscheidender Bedeutung sein. Durch die Konzentration auf Kundenorientierung, digitale Transformation und Innovation können Unternehmen ihre Kunden besser bedienen, die betriebliche Widerstandsfähigkeit sicherstellen und sich für langfristigen Erfolg positionieren.

Transformieren Sie Ihr Vermögensverwaltungsgeschäft mit der Expertise von Capgemini

Capgemini ist ein vertrauenswürdiger Partner für Unternehmen, die fortschrittliche Technologien nutzen möchten, um auf dem sich schnell entwickelnden Markt von heute wettbewerbsfähig zu bleiben. Unsere Lösungen für Wealth-as-a-Service, Intelligent Advisor und Augmented RM, Digital Wealth Experiences und Wealth Ecosystem ermöglichen es Unternehmen, die Customer Journey zu verbessern, Lösungen zu personalisieren und das Wachstum zu beschleunigen. Durch unsere umfassende Erfahrung und Expertise im Bereich der digitalen Transformation ermöglichen wir Vermögensverwaltungsunternehmen, Altsysteme zu modernisieren, Dateneinblicke zu nutzen und die betriebliche Effizienz in allen Funktionen zu steigern.

Schöpfen Sie das volle Potenzial Ihres Unternehmens aus – mit den branchenführenden Fähigkeiten von Capgemini im Bereich der digitalen Transformation von Finanzdienstleistungen. Kontaktieren Sie uns noch heute, um zu erfahren, wie wir Ihnen helfen können, auf dem Markt für Vermögensverwaltung im Jahr 2025 erfolgreich zu sein.

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Häufig gestellte Fragen

1. Welche Vorteile können Vermögensverwaltungsunternehmen durch den Einsatz von KI-Lösungen erzielen?

Vermögensverwaltungsunternehmen können die Personalisierung und die betriebliche Effizienz durch den Einsatz von KI-Lösungen erheblich verbessern. Diese Technologien ermöglichen maßgeschneiderte Anlageempfehlungen auf der Grundlage individueller Kundenprofile, was zu einer verbesserten Entscheidungsfindung und einer optimierten Portfoliorentabilität führt. Darüber hinaus reduziert die Automatisierung von Routineaufgaben den Verwaltungsaufwand, sodass sich die Kundenbetreuer auf strategische Aktivitäten konzentrieren können, die den Kundennutzen steigern.

2. Warum ist Kundenorientierung für Vermögensverwaltungsunternehmen wichtig?

Kundenorientierung ist für Vermögensverwaltungsunternehmen von entscheidender Bedeutung, da sie die Loyalität und das Engagement der Kunden fördert. Durch die Priorisierung personalisierter Dienstleistungen, die auf die individuellen Bedürfnisse verschiedener demografischer Gruppen zugeschnitten sind, können Unternehmen langfristige Beziehungen und Vertrauen aufbauen. Dieser Ansatz hebt sie nicht nur in einem überfüllten Markt hervor, sondern positioniert sie auch als vertrauenswürdige Berater für zukünftige Generationen, insbesondere für UHNWIs.

3. Wie können Vermögensverwaltungsunternehmen ihre Prozesse mithilfe von Technologie optimieren? Vermögensverwaltungsunternehmen können ihre Prozesse durch digitale Lösungen wie digitales Onboarding und Kundenlebenszyklus-Management optimieren. Die Implementierung solcher Lösungen vereinfacht die Einhaltung von Vorschriften und verbessert das Kundenerlebnis. Darüber hinaus können Technologien wie Cloud-native-Plattformen Arbeitsabläufe optimieren und eine schnellere Anpassung an Marktveränderungen ermöglichen.

Unsere Expert*innen

Klaus-Georg Meyer

Vice President, Financial Services Germany
Klaus-Georg ist seit mehr als 20 Jahren für Capgemini tätig. Der Schwerpunkt seiner Arbeit liegt auf der Digitalisierung der Finanzbranche. Er ist das Gesicht des World Wealth Reports in Deutschland und ordnet die Ergebnisse der jährlichen Studie lokal ein. Er beschäftigt sich mit Transformationsthemen bei deutschen und europäischen Kunden in den Bereichen Retail Banking, Wealth Management, Transaction Banking und Automotive Finance.

Carina Leidig

Director Banking Transformation
Carina Leidig ist leidenschaftliche Beraterin und Strategin und eine treibende Kraft, um den Wandel im Banking von der Konzeption bis zur Umsetzung nachhaltig zu gestalten. Dabei greift sie auf rund 20 Jahre Erfahrung in Banken und Beratung zurück. Schwerpunkte ihrer Tätigkeit sind Asset und Wealth Management, Nachhaltigkeit, Sustainable Finance sowie Strategieentwicklung & Transformation.