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Customer first


Top Capital Markets Trends 2025

Herausforderungen der Branche in nachhaltige Wettbewerbsvorteile umwandeln

Neue Trends definieren die Landschaft der Kapitalmärkte neu, während die Branche auf das Jahr 2025 zusteuert. Das aktuelle Trendbuch von Capgemini identifiziert drei übergeordnete Themen, die die zukünftige Entwicklung der Kapitalmarktbranche prägen werden:

  • „Customer First“ konzentriert sich auf die Verbesserung des Kundenerlebnisses durch verstärkte Omnichannel-Interaktionen und verbesserte Produkte und Dienstleistungen.
  • „Enterprise Management“ befasst sich mit der Nutzung von Technologie zur Rationalisierung von Prozessen, zur Steigerung der Agilität und zur Senkung der Betriebskosten.
  • „Intelligent Industry“ dreht sich um die Nutzung moderner Technologielösungen zur Bereitstellung durchgängiger digitaler Erfahrungen, die die gesamte Wertschöpfungskette verändern.

Diese Themen beeinflussen die Reaktion der Kapitalmarktbranche auf sich entwickelnde Herausforderungen und Chancen und zeigen auf, wie sich Unternehmen am besten für eine kundenorientierte, effiziente und innovative Zukunft positionieren können. Unser Trendbuch bietet einen umfassenden Überblick über die zehn wichtigsten Trends, die die Kapitalmärkte im kommenden Jahr und darüber hinaus prägen werden, und gibt Einblicke, wie Unternehmen wettbewerbsfähig bleiben, Wachstum freisetzen und den Anforderungen und Erwartungen der heutigen Kunden gerecht werden können.

Top Trends für die Kapitalmärkte

Erfahren Sie, wie die neuesten Trends auf den Kapitalmärkten die Branche verändern und neue Maßstäbe für Effizienz, Innovation und Kundennutzen setzen.

Permanente KYC-Revolution
Perpetual Know Your Customer (pKYC) nimmt die traditionelle KYC-Lösung und stattet sie mit moderner Technologie aus, einschließlich KI und Datenanalyse, um eine Echtzeit-Kundenüberwachung und eine genaue Eskalation zu ermöglichen. Dieser verbesserte Ansatz zur Verwaltung von Kundenprofilen und zur Risikominderung wird die Onboarding-Zeiten optimieren und die Benutzerfreundlichkeit im Jahr 2025 und darüber hinaus verbessern.
Beschleunigung einer nachhaltigen Kreditvergabe
Organisationen überall auf der Welt müssen ihre Investitionen in saubere Energietechnologien drastisch erhöhen, um die Netto-Null-Ziele zu erreichen. Während sich Unternehmen darauf vorbereiten, mehr in ihre Energiewende zu investieren, haben Banken die Chance, diese Gelegenheit zu nutzen, indem sie von Vermittlungsspannen und besseren risikoadjustierten Renditen profitieren.
Veränderung der Investitionslandschaft
Auf der Suche nach niedrigeren Gebühren, konstanten Marktrenditen und geringeren Risiken haben sich Investoren in den letzten zehn Jahren weitgehend dem passiven Investieren zugewandt. Doch während sich die Investitionslandschaft weiter verändert, passen sich die Unternehmen durch Innovation, Konsolidierung und eine zunehmende Konzentration auf skalierbare, kostengünstige und diversifizierte Anlageprodukte an.

Effizienz durch Zusammenarbeit
Ineffizienzen bei der Nachhandelsabwicklung wirken sich weiterhin nachteilig auf Finanzinstitute aus, da kostspielige Abhängigkeiten von Altsystemen und fragmentierte Prozesse Unternehmen daran hindern, die Vorteile von Offshoring und Automatisierung zu nutzen. Im Jahr 2025 wird eine Verlagerung hin zu Mutualisierung und strategischem Outsourcing die Kosten der Nachhandelsabwicklung senken.
Kapitaleffizienz
Geopolitische Konflikte, Inflation und steigende Leitzinsen der Zentralbanken zwingen Finanzunternehmen dazu, ihre Kapitalstrategien neu auszurichten. Um diese Herausforderungen auszugleichen, werden Unternehmen ihre Buchungsmodelle überarbeiten, ihre Kapitalrahmen neu strukturieren, steuereffiziente Strukturen entwickeln und auf weniger kapitalintensive Produkte umsteigen, um die Kapitaleffizienz insgesamt zu steigern.
Modernisierte, belastbare Plattformen
Technologische Einschränkungen, neue regulatorische Anforderungen und zunehmende Herausforderungen im Bereich der Cybersicherheit setzen Finanzunternehmen unter Druck, sich mit der Frage des Austauschs ihrer kostspieligen Altsysteme zu befassen. Ein wichtiger Technologietrend für die Kapitalmärkte wird die Migration hin zu moderneren, widerstandsfähigeren Plattformen sein, die Wachstum ermöglichen, die Widerstandsfähigkeit verbessern, die Skalierbarkeit erhöhen und die Kosteneffizienz steigern.

DLT & Tokenisierung
Seitdem die Distributed-Ledger-Technologie (DLT) durch den Aufstieg von Blockchain und Kryptowährungen an Bekanntheit gewonnen hat, hat sie sich weiterentwickelt und umfasst nun eine breitere Palette von Vermögenswerten, darunter Smart-Contracts und Tokenisierung. Da die zunehmende Integration von DLT und Tokenisierung das Potenzial hat, Prozesse zu transformieren und die Effizienz zu steigern, wird sie ein Schwerpunkt sein.
Nutzung generativer KI
Die weltweiten Ausgaben für künstliche Intelligenz werden voraussichtlich neue Höchststände erreichen, und Kapitalmarktunternehmen setzen auf diese aufblühende Technologie, um die betriebliche Effizienz und das Kundenerlebnis zu verbessern. Mit dem Ziel, ihren Wettbewerbsvorteil zu stärken, werden Unternehmen weiterhin Gen-AI-Strategien und Betriebsmodelle implementieren, um den Geschäftswert zu steigern.
Weltweite beschleunigte Abwicklung
Die Einführung eines T+1-Abwicklungszyklus im Jahr 2024 hat Nordamerika große Vorteile gebracht, und das Vereinigte Königreich und die EU streben nun an, ihre eigenen T+1-Implementierungen im kommenden Jahr voranzutreiben. Angesichts der starken Fragmentierung und Komplexität der Landschaft werden Unternehmen versuchen, ihre Betriebsmodelle neu zu kalibrieren, das Datenmanagement zu verbessern und veraltete Technologien zu modernisieren, um ihre erfolgreiche T+1-Migration zu erleichtern.
Optimierung der Transaktionsberichterstattung
Eine jüngste Welle von regulatorischen Neufassungen hat zu erheblichen Veränderungen bei der Handels- und Transaktionsberichterstattung (T&TR) geführt. Unternehmen werden versuchen, diese Veränderungen zu bewältigen und Probleme bei der Berichterstattung über Altlasten im Griff zu behalten, indem sie ihren Fokus auf die Neubelebung von Betriebsmodellen verlagern, um Effizienz und Kontrollen zu priorisieren.

Fazit

Im Laufe des kommenden Jahres wird die Kapitalmarktbranche eine bedeutende Entwicklung durchlaufen, die durch technologische Fortschritte, die Priorisierung von Effizienz und Veränderungen im makroökonomischen Umfeld angetrieben wird. Um der Konkurrenz voraus zu bleiben und den Kundennutzen zu steigern, werden Unternehmen ihre Strategien an Initiativen ausrichten, die ihre Organisationen zukunftssicher machen:

  • Die digitale Transformation wird höchste Priorität haben, da Altsysteme modernisiert werden und fortschrittliche Technologien wie Gen AI und DLT die Entscheidungsfindung und das Kundenerlebnis verbessern.
  • Die Optimierung der Betriebsabläufe wird ebenfalls ein wichtiger Tagesordnungspunkt sein, da strategische Outsourcing- und Mutualisierungsinitiativen das Potenzial haben, Kosten zu senken, die Liquidität zu erhöhen und die Kapitaleffizienz zu verbessern.
  • Darüber hinaus werden Unternehmen versuchen, flexible Strategien zu entwickeln und voll auszuschöpfen, die es ihnen ermöglichen, sich an das sich verändernde makroökonomische Umfeld anzupassen.

Durch die Einführung der digitalen Transformation und Kundenorientierung werden Kapitalmarktunternehmen in einer sich ständig weiterentwickelnden Landschaft weiterhin erfolgreich sein.

Transformieren Sie Ihr Kapitalmarktgeschäft mit der Expertise von Capgemini

Capgemini ist ein vertrauenswürdiger Partner für Finanzinstitute, die fortschrittliche Technologien nutzen möchten, um auf dem sich schnell verändernden Markt von heute wettbewerbsfähig zu bleiben. Unsere umfassenden Dienstleistungen in den Bereichen Prozesseffizienz und -automatisierung, unsere Expertise im Bereich Technologietransformation und unser Know-how, Unternehmen in die Lage zu versetzen, die Vorteile von Daten und KI voll auszuschöpfen, helfen unseren Kunden, sich an komplexe Marktumgebungen anzupassen und das Kundenerlebnis zu verbessern. Durch unsere branchenführende Erfahrung und Kompetenz im Bereich der digitalen Transformation ermöglichen wir es Unternehmen, Altsysteme zu modernisieren und die operative Exzellenz in allen Funktionen zu steigern. Schöpfen Sie mit Capgemini das volle Potenzial Ihres Unternehmens aus. Kontaktieren Sie uns noch heute, um zu erfahren, wie wir Ihnen helfen können, in der dynamischen Kapitalmarktbranche eine führende Rolle zu übernehmen.

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Häufig gestellte Fragen

Wie helfen digitales Onboarding und automatisierte KYC-Verfahren Banken?

Digitales Onboarding und fortlaufende KYC-Verfahren minimieren den Zeit- und Arbeitsaufwand, den Kunden für Compliance-Verfahren aufwenden müssen, und sorgen so für ein optimiertes und benutzerfreundlicheres Erlebnis. Durch die Digitalisierung und Automatisierung von KYC-Prozessen können Banken die Onboarding-Zeiten erheblich verkürzen und so den ersten Eindruck und die Kundenzufriedenheit verbessern.

Wie kann die Distributed-Ledger-Technologie den Finanzmärkten helfen?

Die Distributed-Ledger-Technologie hat das Potenzial, Finanzmarktprozesse zu transformieren, die Effizienz durch Reduzierung von Abstimmungen und Ausnahmen zu steigern, eine Echtzeit-Abwicklung zu ermöglichen und Risiken zu reduzieren.

Wie kann generative KI Kapitalmarktorganisationen helfen?

Durch den Einsatz von generativer KI werden die Erkennung von Finanzkriminalität, die Risikoüberwachung, die Unterstützung bei der regulatorischen und rechtlichen Dokumentation in Echtzeit und die ESG-Überwachung verbessert und damit das Risikomanagement, die Compliance und die Kontrollen optimiert.

Unsere Experten

Joachim von Puttkamer

Head of Financial Services Germany, Capgemini
Seit mehr als 16 Jahren unterstütze ich Kunden bei der Anpassung ihrer Organisation und IT-Systeme durch Post-Merger-Integration, Kostensenkungsprogramme, Digitalisierungsinitiativen und die Umsetzung von regulatorischen Änderungen. Ich habe an strategischen, Design- und Datenideen bis hin zu großen und nachhaltigen Implementierungen gearbeitet.

Florian Förster

Vice President | Head of Banking, Capgemini Invent Germany
“Ich verfüge über mehr als zehn Jahre Erfahrung in der Strategieentwicklung, Leistungsverbesserung und Transformation bei Banken. Bevor ich Teil des Teams von Capgemini Invent wurde, arbeitete ich für eine führende Managementberatung und hatte Führungspositionen sowohl in Europa als auch in Süd-Ost-Asien inne. Bei Capgemini Invent unterstütze ich unsere Kunden dabei, alle Herausforderungen die sich aus Transformationsherausforderungen ergeben zu lösen.”