KYC & AML Benchmark Study 2022

Die Bedeutung von Compliance hat in den letzten zehn Jahren deutlich zugenommen – nicht zuletzt durch milliardenschwere Geldbußen, die gegen Finanzinstitute verhängt wurden. Seitdem befindet sich die Funktion von Compliance im Spannungsfeld: Objektiv betrachtet ist sie eine reine Kostenstelle. Andererseits gilt der berühmte Spruch: ”If you think compliance is expensive, try non-compliance“. Beide Sichtweisen sind berechtigt.

Daher ist es für Finanzinstitute von größter Bedeutung, ihre Compliance-Prozesse effizient zu gestalten.

In dieser Benchmark-Studie untersuchen wir den aktuellen Stand der Compliance im Bereich Finanzkriminalität und konzentrieren uns dabei auf die Prozesse zur Kundenidentifizierung (Know Your Customer, KYC) und Bekämpfung von Geldwäsche (Anti-Money Laundering, AML).

Dabei wurde auch der Digitalisierungsgrad und das Effizienzniveau der befragten Finanzinstitute untersucht, um Handlungsempfehlungen für die gesamte Branche abzuleiten.

Für diese Studie wurden mehr als 30 europäische Banken nach ihren AML- und KYC-Prozessen befragt, um die Effizienz der Compliance-Organisation einzuschätzen. Zudem wurden die Zusammenhänge zwischen den verschiedenen KPIs untersucht: Dabei sollte festgestellt werden, ob es einen positiven Zusammenhang zwischen der Anzahl der Compliance-Mitarbeiter und der Anzahl der Risikokunden gibt; oder ob es einen negativen Zusammenhang zwischen der Anzahl der Geldwäsche-Warnmeldungen und den Investitionen in Technologie und Digitalisierung gibt.

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