Zum Inhalt gehen
Customer first

Top Lending & Leasing Trends 2025

Download PDF2 MB pdf
Download infografik223 KB pdf

Herausforderungen der Branche in nachhaltige Wettbewerbsvorteile umwandeln

Neue Trends bei der Kreditvergabe im gewerblichen Bereich definieren die Landschaft der Finanzdienstleistungsbranche neu. Die neueste Studie von Capgemini identifiziert drei Kernthemen, um die sich die Zukunft der Kredit- und Leasingvergabe drehen wird:

  • „Customer First“ konzentriert sich auf die Transformation des Kundenerlebnisses, insbesondere im Hinblick auf die Omnichannel-Interaktionen der Kunden und den wahrgenommenen Wert von Produkten und Dienstleistungen.
  • „Enterprise Management“ umfasst die Entwicklung von Prozessen, Teams, Lösungen und Abläufen zur Steigerung der Agilität und betrieblichen Effizienz bei gleichzeitiger Optimierung der Geschäftskosten.
  • „Intelligent Industry“ beschreibt die modernen Lösungen, die Unternehmen implementieren, um durchgängige digitale Erlebnisse zu bieten, die ihre gesamte Wertschöpfungskette verändern.

Da KI- und Datenanalysetools immer häufiger eingesetzt werden, nutzen Unternehmen sie, um Prozesse zu rationalisieren, Kosten zu optimieren und in ihrem komplexen Marktumfeld intelligent zu skalieren. Unsere drei Themen decken die Reaktion der Kredit- und Leasingbranche auf die anhaltenden Herausforderungen und Chancen ab und befassen sich damit, wie Unternehmen planen, bis 2025 und darüber hinaus kundenorientierter, effizienter und innovativer zu werden.

Dieses Trendbuch bietet einen umfassenden Überblick über die zehn wichtigsten Trends im Bereich der Verbraucherkredite und -leasing, die sich im Jahr 2025 auf Unternehmen auswirken werden, und gibt Einblicke, wie Finanzinstitute ihre Abläufe verbessern, den sich wandelnden Anforderungen der Kunden gerecht werden und das Wachstum vorantreiben können.

Download PDF

Top Trends für Leasing und Kreditvergabe

Erkunden Sie die wichtigsten Trends bei Krediten und Leasingverträgen, die die Finanzdienstleistungsbranche beeinflussen und neue Maßstäbe für Effizienz, Innovation und Kundennutzen setzen werden.

Reibungsloses Unternehmen
Da die Kundenorientierung immer wichtiger wird, versuchen Captives, digitale Erlebnisse zu optimieren und die Markentreue zu stärken, indem sie zu einer zentralen Anlaufstelle für den Erwerb und die Finanzierung von Geräten werden. Im Jahr 2025 werden mehr Captives versuchen, automatisierte Arbeitskräfte und einheitliche CRM-Lösungen zu integrieren, um nahtlose Autokredit- und Gerätekredit-Erfahrungen zu bieten.
Entwicklung hin zu Equipment-as-a-Service
Die Ausrüstungsfinanzierungsbranche bewegt sich allmählich in Richtung eines Equipment-as-a-Service-Modells (EaaS). Die Einführung dieses Modells bedeutet jedoch die Entwicklung umfassender Rahmenbedingungen, die die betriebliche Effizienz und den Kundennutzen unterstützen. All dies wird den Kunden Mehrwertdienste und Flexibilität bieten.
Eingebettete Finanzierung
Embedded Finance verändert das Leasing von Geräten. Durch die nahtlose Integration von Finanzierungslösungen in die Leasingprozesse für Geräte ermöglicht Embedded Finance den Kreditgebern, die von den Kunden gewünschten nahtlosen und flexiblen Finanzierungserfahrungen zu bieten. Unternehmen werden versuchen, von dem verbesserten Komfort, der geringeren Verzögerung und den verbesserten Konversionsraten zu profitieren, die Embedded Finance bieten kann. 
Ausbau der B2C-Kanäle
Die jüngsten technologischen Fortschritte haben die B2C-Expansion für Leasingunternehmen einfacher denn je gemacht. Um mit einer breiteren Palette von Kunden in Kontakt zu treten und gleichzeitig nahtlose und bequeme Erfahrungen zu bieten, werden Unternehmen versuchen, digitale Plattformen zu nutzen, um die Kundenzufriedenheit und das Engagement mit maßgeschneiderten Leasingoptionen und Zahlungsplänen zu fördern.

Maßgeschneiderte Lösungen
Ausrüstungsfinanzierer werden dazu gedrängt, maßgeschneiderte Finanzierungslösungen für Kunden bereitzustellen. Personalisierte Lösungen sind jedoch oft zeitaufwendig, teuer und schwer zu skalieren. Um diese Herausforderungen zu bewältigen, werden Finanzierer auf Bündelungslösungen und nutzungsbasierte Finanzierungsmodelle zurückgreifen, um die Bequemlichkeit und Erschwinglichkeit für die Kunden zu fördern.
Finanzierung grüner Vermögenswerte
Ein gesteigertes Umweltbewusstsein und das Bedürfnis nach Nachhaltigkeit verändern die Investitionslandschaft. Investitionen in grüne Vermögenswerte wie Elektrofahrzeuge, Solarmodule, Windturbinen und energieeffiziente Maschinen werden ein entscheidender Faktor für nachhaltiges Wachstum und Innovation sein.
Navigieren durch die Regulierungslandschaft
Strenge Regulierungslandschaften beeinflussen Kreditgeber dahingehend, nachhaltigere und transparentere Kreditvergabepraktiken zu übernehmen. Um die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten, müssen Finanzinstitute ihre Investitionen in ESG-, Risikomanagement- und Datenschutzsysteme erhöhen und die Finanzierung emissionsarmer, nachhaltiger Vermögenswerte zu einer Priorität machen.

Einleitung der digitalen Transformation
Daten und KI sind das Herzstück einer erfolgreichen digitalen Transformation. Verstärkte Investitionen in Datenmanagement-Tools und KI-gestützte Lösungen werden im Mittelpunkt stehen, da Kreditgeber die Produktivität steigern, die manuelle Verarbeitung reduzieren und eine verbesserte Entscheidungsfindung ermöglichen wollen.
Vereinfachung und Standardisierung von Prozessen
Vereinfachung ist der Schlüssel für Finanzinstitute, die ihre Arbeitsabläufe mit KI- und ML-Technologien optimieren wollen. Kreditgeber werden sich darauf konzentrieren, Prozesse über Regionen und Geschäftsbereiche hinweg zu standardisieren, in der Hoffnung, Konsistenz zu gewährleisten, skalierbare KI- und ML-Implementierungen zu ermöglichen und Redundanzen zu reduzieren.
Automatisierung und menschliches Fachwissen im Gleichgewicht
Obwohl KI- und ML-Implementierungen zweifellos positive Auswirkungen auf Unternehmen haben können, ist die direkte Beteiligung des Menschen nach wie vor unerlässlich für hochwertige Entscheidungen, die Urteilsvermögen, Kreativität und Anpassungsfähigkeit erfordern. Daher werden Finanzinstitute versuchen, das richtige Gleichgewicht zwischen der Automatisierung von Aufgaben und der Beibehaltung der menschlichen Beteiligung an Schlüsselprozessen zu finden.

Fazit

Im Jahr 2025 werden sich verändernde Kundenerwartungen, neue technologische Fortschritte und sich wandelnde Risikolandschaften zu einem raschen Wandel in der Kredit- und Leasingbranche führen.

  • Im Mittelpunkt dieses Wandels steht die Kundenorientierung: Kreditgeber werden kundenorientierte Initiativen priorisieren, wobei der Schwerpunkt auf der Entwicklung maßgeschneiderter Lösungen liegt, die effizient und kostengünstig sind.
  • Mit der Kundenorientierung geht eine allgemeine Umgestaltung des Geschäfts einher. Immer mehr Finanzinstitute werden versuchen, Finanzierungslösungen in die Wertschöpfungskette ihrer Kunden zu integrieren und das richtige Gleichgewicht zwischen Automatisierung und menschlicher Kreativität zu finden.
  • Darüber hinaus werden datengesteuertes Management und Prozessstandardisierung weiterhin Prioritäten für Kreditgeber sein, die darauf abzielen, die Entscheidungsfindung zu verbessern und Technologien weltweit zu skalieren.

Während sich die Kredit- und Leasingbranche weiterentwickelt, werden diejenigen Unternehmen, die sich auf Wandel und Kundenorientierung einlassen, neue Möglichkeiten erschließen, Risiken mindern, die Einhaltung von Vorschriften sicherstellen und dauerhaften Erfolg erzielen.

Transformieren Sie Ihr Kredit- und Leasinggeschäft mit der Expertise von Capgemini

Capgemini ist ein vertrauenswürdiger Partner für Kredit- und Leasingunternehmen, die die Leistungsfähigkeit fortschrittlicher Technologien nutzen möchten, um vom sich schnell entwickelnden Markt von heute zu profitieren. Unsere Lösungen für Prozesstransformation, intelligente Automatisierung, Berichtsentwicklung sowie Lieferantenauswahl und Programmmanagement ermöglichen es Unternehmen, Prozesse zu optimieren, die Effizienz zu steigern und das Datenmanagement und die Datenanalyse zu verbessern. Mit unserer Erfahrung und unserem Fachwissen im Bereich der digitalen Transformation ermöglichen wir Finanzinstituten, Altsysteme zu modernisieren, auf Dateneinblicke zuzugreifen und das Wachstum in allen Geschäftsbereichen und Regionen voranzutreiben.

Schöpfen Sie das volle Potenzial Ihres Unternehmens aus – mit den branchenführenden digitalen Transformationsfähigkeiten von Capgemini im Bereich Finanzdienstleistungen. Kontaktieren Sie uns noch heute, um zu erfahren, wie wir Ihnen helfen können, in der sich ständig weiterentwickelnden Kredit- und Leasinglandschaft eine führende Rolle zu übernehmen.

Banking top trends 2025

Explore our new trends books 2025 series to understand evolving developments across the banking industry

Mehr erfahren

Häufig gestellte Fragen

  1. Wie profitieren Kredit- und Leasingunternehmen von Equipment-as-a-Service?
    Equipment-as-a-Service (EaaS) schafft eine höhere Kundenwirkung durch die Hinzufügung von fortlaufenden Dienstleistungen über die Ausrüstung selbst hinaus. Das Modell ermöglicht es Unternehmen, den flexiblen Anforderungen der Kunden gerecht zu werden. Während EaaS ökologische und betriebliche Vorteile fördert, drängt es Unternehmen auch dazu, neue Komplexitäten im Risikomanagement zu erforschen, wie z. B. das nutzungsabhängige Zahlungsrisiko, Wartungs- und Ersatzkosten im Zusammenhang mit der Ausrüstung.
  2. Welche Vorteile bringt Embedded Finance der Kredit- und Leasingbranche?
    Embedded-Leasingoptionen am Point of Sale ermöglichen es Kunden, Finanzierungsentscheidungen sofort zu treffen, wodurch Verzögerungen reduziert und der Komfort erhöht wird. Durch den Abbau von Finanzierungshindernissen verzeichnen Unternehmen eine verbesserte Konversionsrate, da Kunden eher zum Kaufabschluss neigen, wenn die Finanzierung nahtlos integriert ist. Embedded Finance ermöglicht es Unternehmen, neue Kundensegmente zu erreichen, die sonst möglicherweise hohe Vorabkosten scheuen würden, und so ihren Kundenstamm zu erweitern.
  3. Wie profitieren Leasingunternehmen von digitalen Plattformen?
    Digitale Plattformen ermöglichen es Leasingunternehmen, maßgeschneiderte Finanzprodukte anzubieten und die Kundenzufriedenheit und -bindung durch individuelle Leasingoptionen und Zahlungspläne zu verbessern. Durch die Nutzung digitaler Plattformen für B2C-Kanäle erhalten Leasingunternehmen ein skalierbares Modell, das das Wachstum fördert, da digitale Kanäle im Vergleich zu herkömmlichen persönlichen Dienstleistungen geringere Gemeinkosten verursachen.

Unsere Experten

Joachim von Puttkamer

Head of Financial Services Germany, Capgemini
Seit mehr als 16 Jahren unterstütze ich Kunden bei der Anpassung ihrer Organisation und IT-Systeme durch Post-Merger-Integration, Kostensenkungsprogramme, Digitalisierungsinitiativen und die Umsetzung von regulatorischen Änderungen. Ich habe an strategischen, Design- und Datenideen bis hin zu großen und nachhaltigen Implementierungen gearbeitet.

Florian Förster

Vice President | Head of Banking, Capgemini Invent Germany
“Ich verfüge über mehr als zehn Jahre Erfahrung in der Strategieentwicklung, Leistungsverbesserung und Transformation bei Banken. Bevor ich Teil des Teams von Capgemini Invent wurde, arbeitete ich für eine führende Managementberatung und hatte Führungspositionen sowohl in Europa als auch in Süd-Ost-Asien inne. Bei Capgemini Invent unterstütze ich unsere Kunden dabei, alle Herausforderungen die sich aus Transformationsherausforderungen ergeben zu lösen.”

Klaus-Georg Meyer

Vice President, Financial Services Germany
Klaus-Georg ist seit mehr als 20 Jahren für Capgemini tätig. Der Schwerpunkt seiner Arbeit liegt auf der Digitalisierung der Finanzbranche. Er ist das Gesicht des World Wealth Reports in Deutschland und ordnet die Ergebnisse der jährlichen Studie lokal ein. Er beschäftigt sich mit Transformationsthemen bei deutschen und europäischen Kunden in den Bereichen Retail Banking, Wealth Management, Transaction Banking und Automotive Finance.