Conformité et gestion des risques de criminalité financière

L’intégration de capacités de données avancées permet une surveillance continue des risques clients, basée sur des déclencheurs. Cette fonctionnalité améliorée permet aux institutions financières de répondre en temps réel aux événements et aux changements de comportement, leur permettant ainsi de détecter et de réagir immédiatement aux activités suspectes.
L’offre pKYC de Capgemini comprend :
Agrégation de données

• Des intégrations pré-établies provenant de centaines de modèles de données primaires et premium couvrant un nombre encore plus important de juridictions, allant des registres d’entreprises aux cotations boursières.

Profil KYC numérique

• Un profil numérique pour chaque client intégrant des données actuelles dans une plateforme utilisée par des modèles d’IA, permettant un engagement omnicanal en temps réel entre les banques et les clients.

Identification des bénéficiaires effectifs

• La recherche automatique via des sources de données externes, réduisant le contact avec les clients et établissant la propriété ainsi que les structures de contrôle avec de diagrammes pour aider les équipes à visualiser les relations entre bénéficiaires effectifs et entités juridiques.

Gestion des données

• La réduction du délai entre l’examen KYC et l’exposition potentielle au risque de changements non détectés et non examinés, ce qui permet de maintenir une conformité continue.

Tenue de dossiers automatisée

• Maintenance rigoureuse des dossiers clients grâce à un flux de travail intégré.
• Diminution des faux positifs et des retards dans l’examen de la diligence.
• Automatisation des tâches répétitives et routinières, libérant ainsi du temps pour les analystes.

Piste d’audit

• Gestion et maintenance automatisées d’une piste d’audit dynamique, supprimant les diligences inutiles et hiérarchisant le flux d’investigation fourni par les analystes KYC.

Nous travaillons en partenariat avec des leaders de la RegTech tels qu’Encompass Corporation, Quantexa et WorkFusion pour vous aider dans votre parcours de transformation AML/KYC, en offrant une intégration technologique de pointe en matière de conseil en risque financier et de conformité.

Nos services de conformité sont conçus pour offrir une assistance fluide tout au long du cycle de vie. Ils couvrent à la fois la gestion du risque et la conformité, en s’appuyant sur une prise de décision basée sur les données, des workflow basés sur des solutions technologiques de pointe, le soutien de nos centres d’excellence et la collaboration avec des experts chevronnés.

Notre offre de services de conformité à la criminalité financière comprend :
Surveillance des transactions

• Traitement des alertes de surveillance des transactions
• Supervision de l’escalade des cas
• Rédaction de rapports sur les activités suspectes en toute transparence

Due diligence

• Due diligence à l’égard des contreparties
• Due diligence à l’égard des tiers
• Gestion de programme de bout en bout

Screening

• Nous réalisons le suivi quotidien des sanctions et des listes de surveillance, ainsi que des vérifications des personnes politiquement exposées, des informations négatives, et la gestion des alertes.

Grâce à ces services sur mesure, Capgemini permet aux institutions financières de maintenir leur conformité, de réduire les risques et d’améliorer leur efficacité opérationnelle, ce qui leur donne une longueur d’avance dans le domaine de la finance et de la gestion des risques.

Les solutions de conseil de Capgemini s’appuient sur l’informatique cognitive et le machine learning pour renforcer la gestion des risques liés à la lutte contre le blanchiment d’argent, la corruption et les sanctions au sein des institutions financières. Nos services optimisent l’audit de conformité, l’évaluation des risques et l’intégration des technologies pour répondre aux normes réglementaires et améliorer l’efficacité opérationnelle.
Nous aidons les entreprises à identifier les risques et à évaluer les points faibles des contrôles de la conformité à la criminalité financière, ce qui leur permet d’évaluer les contrôles, de concevoir des programmes de surveillance et d’assurer la conformité à travers toutes les lignes de défense.
L’offre de conseil de Capgemini en matière de conformité à la criminalité financière comprend :

Audit de conformité, assurance et tests

• Conception, mise en œuvre et exécution de programmes d’audit et d’assurance de la conformité à la criminalité financière alignés sur les exigences réglementaires et les meilleures pratiques de l’industrie financière.

Conception, révision et test des programmes de conformité

• Réalisation de revues de programmes aux normes de l’industrie et des attentes des autorités de réglementation.
• Conception et mise en œuvre d’améliorations des contrôles de conformité à la criminalité financière conformément aux exigences réglementaires.

Évaluation des risques et des lacunes

• Examen, conception et amélioration des processus d’évaluation des risques de l’entreprise.

Contrôles indépendants et examens par des personnes qualifiées par les autorités réglementaires nationales et européennes (FCA, ACPR…)

• Partenaire de confiance des organisations qui font l’objet d’une surveillance réglementaire ou de façon proactive.

Remédiations/rétrocessions

• Amélioration de complétude et de l’exactitude des dossiers KYC en conformité avec les réglementations internationales.

Analyses de conformité/évaluations technologiques

• Identification, analyse et résolution des problèmes complexes liés aux données et à la technologie en ce qui concerne les modèles de conformité à la criminalité financière ainsi que les systèmes de screening et de suivi des transactions.

Intégration des technologies de conformité

• Mise en œuvre et test de solutions technologiques pour répondre aux processus métiers liés à la conformité.

Grâce à ses solutions de conseil sur mesure, Capgemini permet aux institutions financières de répondre et de dépasser les exigences de la conformité en matière de criminalité financière, en veillant à ce qu’elles soient équipées pour naviguer dans les complexités du paysage réglementaire.

L’offre de Capgemini en matière de conformité et d’analyse des risques comprend les services suivants :

Test des technologies de conformité

• Evaluation, modélisation, validation, test et paramétrage des systèmes pour les modèles de surveillance des transactions.
• Examen des systèmes de screening
• Examen du modèle d’évaluation du risque client et tests de résistance
• Tests fonctionnels de surveillance des transactions et réplication de scénarios
• Tests au-dessus des seuils de détections (« Above-The-Line ») et en-dessous des seuils de détections (« Below-The-Line ») 

Analyse des cadres de contrôle de la conformité

• Évaluation complète des cadres de contrôle basés sur les data
• Évaluation des écarts de couverture
• Gouvernance du modèle et examen de la solidité conceptuelle
• Analyse et optimisation des informations de gestion

Analyse des transactions

• Une grande expérience dans l’analyse des activités transactionnelles transfrontalières, de correspondance, de titres et de détail
• Analyse des messages SWIFT et analyse du Tag 70/72

Test des données

• Examen de la gouvernance des données
• Identification des éléments de données critiques
• Test de la qualité des données
• Test de bout en bout de la lignée des données

Notre gamme de services axés sur l’analyse permet aux institutions financières de répondre aux exigences des réglementations financières en constante évolution, tout en améliorant la gestion des risques liés aux services financiers et leurs cadres de conformité globaux.