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Services Financiers


Top trends 2025 – Marchés de capitaux

Transformer les défis de l’industrie en avantage concurrentiel durable

De nouvelles tendances redéfinissent le paysage des marchés de capitaux à l’horizon 2025. Le récent rapport de Capgemini sur les tendances identifie trois thèmes qui contribuent à l’évolution du secteur des marchés de capitaux à l’avenir :

  • Customer first se concentre sur l’amélioration de l’expérience client dans un contexte omnicanal et une offre de produits et services adaptée aux différents canaux.
  • Enterprise management tire parti de la technologie pour rationaliser les processus, accroître l’agilité et réduire les coûts opérationnels.
  • Intelligent industry s’articule autour de l’utilisation de solutions technologiques modernes pour offrir des expériences numériques de bout en bout qui transforment l’ensemble de la chaîne de valeur.

Ces thèmes éclairent la réponse aux défis et opportunités du secteur des marchés de capitaux et la façon dont les organisations peuvent se positionner dans la perspective d’un futur orienté client, plus efficace et innovant. Notre rapport offre une vue d’ensemble des dix principales tendances qui façonneront les marchés de capitaux au cours de l’année à venir et au-delà, et offre un aperçu de la façon dont les institutions financières peuvent rester compétitives, débloquer la croissance et répondre aux exigences et aux attentes des clients d’aujourd’hui.

Les tendances marché en 2025

Découvrez comment les dernières tendances des marchés de capitaux remodèlent le secteur et établissent de nouvelles normes d’innovation et de valeur ajoutée pour les clients.

La révolution du Perpetual KYC
L’intelligence artificielle et l’analyse de données vont enrichir le KYC en permettant un suivi client en temps réel et une plus grande réactivité en cas d’alerte. Cette approche améliorée de la gestion des profils de clients et des risques va optimiser les délais d’onboarding et enrichir l’expérience utilisateur.
Accélérer les prêts durables
Partout dans le monde, les entreprises développent leurs investissements dans les technologies d’énergie propre pour répondre à leur ambition net zéro. Alors que les entreprises se préparent à investir davantage dans leur transition énergétique, les banques ont la possibilité de tirer parti de cette opportunité en étant facilitatrices.
Un paysage de l’investissement en mutation
À la recherche de frais moins élevés, de rendements de marché constants et d’un risque réduit, les investisseurs se sont largement tournés vers l’investissement passif au cours de la dernière décennie. Mais alors que le paysage de l’investissement continue de changer, les institutions financières s’adaptent au travers de l’innovation, la consolidation et mettent l’accent sur des produits d’investissement scalables, low-cost et diversifiés.

Des gains d’efficacité grâce à la collaboration
L’inefficacité des process post-trade continue de nuire aux institutions financières, en raison de dépendances coûteuses et de processus fragmentés qui les empêchent de tirer tout le bénéfice de l’offshoring et de l’automatisation. En 2025, une évolution vers la mutualisation et l’externalisation stratégique réduira le coût des traitements post-trade.
Efficacité du capital
Les conflits géopolitiques, l’inflation et la hausse des taux des banques centrales ont poussé les institutions financières à réajuster leurs stratégies en matière de capital. Pour relever ces défis, les entreprises réviseront leurs modèles de booking, restructureront leur cadre de gestion du capital, développeront des structures fiscalement efficaces et se tourneront vers des produits moins intensifs en capital afin d’accroître l’efficacité globale.
Des plateformes résilientes et modernisées
Les limitations technologiques, les nouvelles exigences réglementaires et les défis accrus en matière de cybersécurité poussent les entités financières à s’attaquer à la modernisation de leurs systèmes. L’une des principales tendances technologiques pour les marchés de capitaux sera la migration vers des plateformes plus modernes et résilientes qui permettent la croissance, augmentent la résilience et la scalabilité tout en permettant de mieux contrôler les coûts.

DLT et tokenisation
Depuis son arrivée avec l’essor de la blockchain et des crypto-monnaies, la technologie des registres distribués (DLT) a évolué pour inclure une gamme plus large d’actifs, notamment les smart contracts, et la tokenisation.
Tirer parti de l’IA générative
Les dépenses mondiales en matière d’intelligence artificielle devraient atteindre de nouveaux sommets et les acteurs des marchés financiers se tournent vers cette technologie en plein essor pour favoriser l’amélioration de l’efficacité opérationnelle et de l’expérience client. Pour renforcer leur avantage concurrentiel et augmenter leur valeur ajoutée, ils continueront à mettre en œuvre des stratégies et des modèles opérationnels d’IA générative.
Règlement accéléré à l’échelle mondiale
La mise en œuvre en 2024 d’un cycle de règlement T+1 a produit des avantages majeurs pour l’Amérique du Nord. Le Royaume-Uni et l’UE cherchent désormais à faire avancer leurs propres mises en œuvre de règlement T+1. Dans un contexte de fragmentation et de complexité du paysage, les entreprises chercheront à optimiser leurs modèles opérationnels, à améliorer la gestion des données et à moderniser les technologies existantes afin de réussir leur migration vers le T+1.
Optimisation du reporting transactionnel
Une récente vague d’évolutions réglementaires a entraîné des changements significatifs dans le reporting transactionnel. Les institutions financières vont devoir intégrer ces changements et se concentrer sur l’adaptation des modèles opérationnels pour donner la priorité à l’efficacité et aux contrôles.

Conclusion

Au cours de l’année à venir, le secteur des marchés de capitaux connaîtra une évolution significative sous l’effet des avancées technologiques, de la priorisation des enjeux d’efficacité et des changements dans l’environnement macroéconomique. Pour rester compétitif et améliorer la proposition de valeur client, les banques vont devoir aligner leurs stratégies sur des initiatives qui les aideront à préparer l’avenir :

  • La transformation digitale sera une priorité, les systèmes legacy seront modernisés et les technologies avancées telles que Gen AI et la DLT amélioreront la prise de décision et l’expérience client.
  • L’optimisation opérationnelle sera également un point clé à l’agenda : outsourcing stratégique et mutualisation sont des leviers importants de réduction des coûts, d’amélioration de la liquidité et de l’efficacité du capital.
  • En outre, les banques chercheront à développer et à tirer pleinement parti de stratégies agiles qui leur permettent de s’adapter à l’évolution de l’environnement macroéconomique.

En adoptant la transformation digitale et l’approche centrée sur le client, les acteurs des marchés de capitaux continueront à performer dans un paysage en constante évolution.

Transformez votre activité sur les marchés de capitaux grâce à l’expertise de Capgemini

Capgemini est le partenaire de confiance des institutions financières qui cherchent à tirer parti des technologies de pointe pour rester compétitives sur un marché en constante évolution. Nos services complets d’efficience et d’automatisation des processus, notre expertise en matière de transformation technologique et notre savoir-faire pour permettre aux entreprises d’accéder à tous les avantages des données et de l’IA aident nos clients à s’adapter à des environnements de marché complexes et à améliorer l’expérience client. Grâce à une expérience et à des capacités de transformation digitale à la pointe du secteur, nous permettons aux entreprises de moderniser les systèmes existants et de favoriser l’excellence opérationnelle dans toutes les fonctions.

Libérez tout le potentiel de votre business avec Capgemini. Contactez-nous dès aujourd’hui pour découvrir comment nous pouvons vous accompagner au sein du secteur dynamique des marchés de capitaux.

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Elias Ghanem

Global Head of Capgemini Research Institute for Financial Services, Capgemini
Elias est le Directeur mondial du Capgemini Research Institute pour le secteur financier. Il est responsable des publications, positionnement et prise de parole du groupe quant à l’évolution du secteur financier. Elias est un expert en paiements, avec plus de 20 ans d’expérience chez VISA, PayPal et Telr, une PayTech qu’il a co-fondée en 2013. Il est un expert, un conférencier, un blogueur et un conseiller pour les CXO de la banque privée, banque de détail et de paiements.

Olivier Garcia

Global Head of Corporate and Investment Banking, Capgemini Invent
Olivier dirige la practice CIB au sein de Capgemini Invent, le cabinet de conseil du groupe Capgemini. Fort d’une expérience de 15 ans en tant que responsable d’activités de trading de produits dérivés complexes au sein de grandes institutions financières telles que Société Générale ou Crédit Suisse, il accompagne depuis 10 ans les acteurs des marchés financiers dans leur transformation métier, réglementaire et technologique.

Catherine Chedru-Refeuil

Head of Banking Practice France, Capgemini
Catherine dirige la banking practice des services financiers en France. Professionnelle chevronnée, elle a 25 ans d’expérience dans le secteur bancaire où elle a participé à d’importants programmes de transformation opérationnelle et digitale dans les secteurs de la gestion de patrimoine, de la gestion d’actifs et de la BFI.

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