Top trends 2025 – Gestion de patrimoine

Une expérience digitale sans faille
Les investisseurs souhaitent une expérience client intégrée. Or des systèmes cloisonnés empêchent souvent les entreprises de fournir les plateformes unifiées et centrées qu’attendent leurs clients. Atteindre une meilleure satisfaction client passe par l’investissement dans des plateformes digitales qui offrent notamment des options personnalisées et des vues agrégées des portefeuilles.
Des conseils hyper-personnalisés
Les HNWI (High Net Worth Individuals), le segment de population à la tête d’actifs équivalant à au moins 1 million de dollars US, sont en attente de conseils personnalisés adaptés à leur situation financière. L’utilisation de l’IA se répand dans le secteur de la banque privée, offrant une opportunité aux entreprises de fournir la personnalisation souhaitée par leurs clients avec des offres et des recommandations de produits sur mesure.
Combler les écarts entre les générations
Alors que les jeunes entrepreneurs et les HNWI représentent une part plus importante de la clientèle de la banque privée, les banques privées doivent se positionner en tant que conseillers et partenaires long terme de cette nouvelle génération de clients. Les équipes de conseillers rajeunies et plus diversifiées avec une offre mieux adaptée au cycle de vie de chaque client aideront les banques à répondre aux attentes des Millenials et de la Gen Z.

Stratégies de croissance externe
Les clients souhaitent accéder à des options d’investissement plus diversifiées, amenant le secteur de la banque privée à élargir son offre pour inclure des investissements alternatifs tels que les produits du marché privé. La demande étant de plus en plus forte, les entreprises chercheront à intégrer ces offres pour répondre à cette demande et augmenter leurs revenus.
Les réglementations favorisent la traçabilité ESG
L’écoblanchiment et certaines incohérences des rapports ESG entravent la capacité des investisseurs à mesurer avec précision les résultats ESG. Cela se traduit par une pression accrue sur les entreprises de la part des régulateurs pour normaliser les rapports. Au cours de la nouvelle année, la mise en œuvre de mesures de transparence des actifs ESG pour lutter contre l’écoblanchiment et réaffirmer la confiance des parties prenantes sera plus courante.
L’intégration digitale
La réglementation et l’exigence de conformité ont un impact considérable sur les process d’onboarding des clients fortunés. Alors que la non-conformité continue d’impacter les bénéfices des entreprises, l’une des plus grandes tendances FinTech de 2025 dans la gestion de patrimoine comprendra l’adoption de l’automatisation intelligente et de solutions digitales d’onboarding en marque blanche pour rationaliser les processus.
Des modèles opérationnels unifiés
L’incertitude économique et les tensions géopolitiques ralentissent la croissance des actifs, obligeant les entreprises à réévaluer leurs modèles opérationnels. La mise en œuvre de modèles opérationnels unifiés aidera les entreprises à améliorer leur efficacité, à rationaliser leur approche commerciale, souvent fragmentée et à développer leur agilité pour s’adapter aux évolutions du marché.

L’IA générative au service de l’efficacité des conseillers
L’efficacité et la productivité des chargés de clientèle sont une priorité des banques privées. Avec l’aide de solutions basées sur l’IA comme les assistants virtuels, l’automatisation de tâches ou le développement d’outils de gestion des risques, les chargés de clientèle peuvent plus facilement prioriser leurs activités et consacrer plus de temps à des tâches à plus forte valeur ajoutée comme le développement de la relation avec les clients.
La tokenisation des actifs dans le monde réel
Le rôle de la blockchain sur les marchés financiers a énormément évolué au cours de la dernière décennie. Initialement dédié à la confidentialité des données, la blockchain s’impose désormais comme infrastructure robuste pour convertir des actifs en jetons numériques. L’adoption de la blockchain et de la tokenisation va se généraliser avec le développement de cadres réglementaires plus stricts en particulier pour la gestion des risques.
Plate-formes de gestion de patrimoine cloud-natives
L’adoption des plateformes cloud-natives au service du développement de stratégies d’IA va s’accélérer et apporter aux entreprises la mise à l’échelle leurs workflows et processus. Ces plateformes donneront aux entreprises plus de flexibilité pour s’adapter plus rapidement à l’évolution des conditions du marché et des attentes des clients.