Sterke economische groei in 2025 werd gedreven door veerkrachtige bedrijfswinsten, waarbij kapitaalallocatie in op AI gerichte ondernemingen de bredere kracht van de aandelenmarkt verder versterkte. Deze omstandigheden stimuleerden de sterkste jaarlijkse groei van het vermogen en de populatie van vermogende particulieren in vijf jaar: het wereldwijde vermogen van vermogende particulieren steeg met 8,7% tot USD 98,3 biljoen en de wereldwijde populatie van vermogende particulieren volgde hetzelfde patroon en groeide met 7,9% tot 25,3 miljoen personen aan het einde van 2025. 

Achter deze groeicijfers staan wealth management-organisaties echter voor een zeer significante uitdaging op het gebied van klantbeleving. Uit ons onderzoek blijkt dat slechts 17% van de vermogende particulieren aangeeft dat hun advieservaring naadloos en gepersonaliseerd is. Deze uitdaging ligt niet in de vraag, maar in de uitvoering en de stijgende verwachtingen van vermogende particulieren: 97% van de wealth management-organisaties segmenteert klanten nog altijd primair op basis van vermogenscategorieën, wat hun vermogen beperkt om wealth management en de bijbehorende ervaring af te stemmen op steeds diversere klantbehoeften.

De 30e editie van het World Wealth Report is gebaseerd op de bevindingen uit drie primaire onderzoeksinitiatieven binnen de wealth management-sector:

  • De Global HNWI Insights Survey 2026 omvatte 6.510 vermogende beleggers in vier regio’s – Noord- en Zuid-Amerika, Europa, Azië-Pacific en het Midden-Oosten – en werd uitgevoerd in januari 2026 in samenwerking met het Invent India Strategic Research-team.
  • De Global Wealth Management Executive Survey 2026 werd uitgevoerd in januari 2026 in samenwerking met Phronesis Partners, een cross-industry wereldwijd onderzoeks- en analyticsbedrijf. De bevindingen zijn gebaseerd op 144 reacties in tien markten, met vertegenwoordiging van gespecialiseerde wealth management-organisaties, universele banken, onafhankelijke broker/dealer-organisaties, family offices, asset managers met adviesdiensten en digital-first platforms.
  • De Global Relationship Manager Survey 2026, uitgevoerd door Phronesis Partners, omvat 1.317 reacties uit 16 markten en bestrijkt eveneens dezelfde vier regio’s wereldwijd.   

Daarnaast omvat het marktbepalingsmodel van het rapport 71 landen, goed voor meer dan 98% van het wereldwijde bruto nationaal inkomen en 99% van de wereldwijde aandelenmarktkapitalisatie.

Dit nieuwe wealth management-rapport van Capgemini biedt richting aan organisaties om de personalisatie-uitdaging met urgentie aan te pakken – waarbij duidelijk is dat dit meer vereist dan incrementele verbeteringen. Onze analyse identificeert drie onderling verbonden pijlers voor de transformatie van het operating model die noodzakelijk zijn om superieure klantervaringen te realiseren:

  1. Verbreden van beschikbare producten en diensten. Eenvoudige toegang tot de gewenste variëteit aan beleggingsproducten is een hygiënefactor, terwijl diensten met toegevoegde waarde op het gebied van belastingadvies, estate planning en pensioenplanning de relatie verbreden tot een breed gepersonaliseerd financieel advies en bijdragen aan het verbeteren van klantretentie.
  2. Versterken van de relatiebeheerder. Organisaties die relatiebeheerders ondersteunen met nieuwe, op intelligence gebaseerde technologieplatforms – die just-in-time klantinzichten, geïntegreerde samenwerking met specialisten en orkestratiemogelijkheden bieden – realiseren aantoonbaar sterkere resultaten op het gebied van klanttevredenheid, share of wallet en retentie.
  3. Het mogelijk maken van een “intelligence layer”. Augmented intelligence vormt de onderliggende infrastructuur die de andere pijlers op schaal operationeel maakt; door workfloworkestratie te automatiseren, zet de intelligence layer het uitgebreide productportfolio en het ecosysteem van specialisten om in een concurrentievoordeel.

Wealth organisaties dienen zich nu te committeren aan een op intelligence gebaseerd operating model dat voordeel blijft opbouwen naarmate zij vooruitgaan – één interactie, één inzicht en één relatie tegelijk. Organisaties die daadkrachtig handelen, zullen niet alleen gelijke tred houden met verandering, maar de toekomst van wealth management voor vermogende particulieren vormgeven.

Download nu