World Wealth Report 2026

Publicado em junho de 2026 — Capgemini Research Institute for Financial Services

O forte crescimento econômico em 2025 foi impulsionado pelos lucros corporativos resilientes, com a alocação de capital em empresas focadas em IA reforçando a força do mercado de ações mais amplo. Esse clima ajudou a impulsionar a maior expansão anual da riqueza e da população de indivíduos de alto patrimônio líquido (HNWIs) em cinco anos: a riqueza global dos HNWIs aumentou 8,7%, alcançando USD 98,3 trilhões, enquanto a população global avançou 7,9%, chegando a 25,3 milhões de indivíduos até o final de 2025.¹

Por trás das manchetes sobre o crescimento da riqueza, no entanto, as empresas de gestão de patrimônio (WM) estão enfrentando um desafio muito significativo em relação à experiência do cliente. Nossa pesquisa revela que apenas 17% dos HNWIs sentem que sua experiência de consultoria de patrimônio foi fluida e personalizada — e 42% relatam precisar repetir várias vezes seus objetivos e preferências à mesma empresa. Esse desafio não decorre da demanda, mas da capacidade de entrega: 97% das empresas de WM ainda segmentam os clientes principalmente por faixas de riqueza, e 78% utilizam perfis de risco estáticos, o que limita sua capacidade de adaptar a experiência às necessidades cada vez mais diversas dos clientes.²

Nossa 30ª edição do World Wealth Report 2026 (Relatório Mundial de Riqueza 2026) baseia-se em descobertas de três pesquisas principais no setor de gestão de patrimônio:

• A Pesquisa Global com HNWIs de 2026 entrevistou 6.510 investidores de alto patrimônio líquido em quatro regiões – Américas, Europa, Ásia-Pacífico e Oriente Médio – e foi realizada em janeiro de 2026 em colaboração com a equipe de Pesquisa Estratégica Invent India.
• A Pesquisa Global com Executivos de Gestão de Patrimônio de 2026 foi realizada em janeiro de 2026 em colaboração com a Phronesis Partners, uma empresa global de pesquisa e análise intersetorial. Os resultados são baseados em 144 respostas de 10 mercados, com representação de empresas especializadas exclusivamente em gestão de patrimônio, bancos universais, corretoras independentes, escritórios familiares, gestores de ativos com serviços de consultoria e plataformas digitais.
• A Pesquisa Global com Gestores de Relacionamento de 2026, realizada pela Phronesis Partners, inclui 1.317 respostas de 16 mercados e abrange as mesmas quatro regiões.

Além disso, o modelo de dimensionamento de mercado do relatório abrange 71 mercados, representando mais de 98% da renda nacional bruta global e 99% da capitalização de mercado de ações mundial.

O novo relatório WM da Capgemini orienta as empresas do setor a enfrentar o desafio da personalização com urgência – e fazer isso requer mais do que melhorias incrementais. Nossa análise identifica três pilares interconectados necessários à transformação do modelo operacional e à oferta de experiências superiores aos clientes:

1. Ampliar produtos e serviços disponíveis. O acesso à variedade desejada de produtos de investimento é uma condição básica — 88% dos HNWIs trabalham com múltiplas empresas justamente para acessar melhores investimentos alternativos. Serviços que agregam valor, abrangendo planejamento tributário, sucessório e de aposentadoria, ampliam os relacionamentos e melhoram a retenção de clientes.
2. Potencializar o gestor de relacionamento (RM). As empresas que apoiam os RMs com novas plataformas tecnológicas baseadas em inteligência observam resultados mensuravelmente melhores: 53% dos HNWIs cujos RMs coordenam efetivamente equipes de especialistas recomendam a empresa a outras pessoas — uma relação direta entre coordenação operacional e satisfação do cliente.
3. Ativar uma “camada de inteligência”. A inteligência aumentada é a infraestrutura subjacente que torna os outros pilares operacionais em escala; ao automatizar a orquestração de fluxos de trabalho, a camada de inteligência converte o portfólio de produtos expandido e o ecossistema especializado em vantagem competitiva.

As empresas de gestão de patrimônio devem se comprometer agora com um modelo operacional orientado por inteligência que amplifique a vantagem à medida que avançam – uma interação, um insight e um relacionamento de cada vez. Aqueles que agirem de forma decisiva farão mais do que apenas acompanhar a mudança: eles moldarão o futuro da gestão de patrimônio para HNWIs.

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