Em 2024, o crescimento da riqueza e da população global de indivíduos de alta renda (HNWIs) foi robusto – aumentando 4,2% e 2,6%, respectivamente. Mas o cenário da gestão de patrimônio está enfrentando uma transformação fundamental, com a dinâmica definidora sendo uma “grande transferência de riqueza” sem precedentes para indivíduos da Geração X, da geração do milênio e da Geração Z – ou “HNWIs da próxima geração”. Na verdade, a impressionante quantia de US$ 83,5 trilhões em patrimônio deverá ser transferida para esses indivíduos mais jovens até 2048.
O World Wealth Report 2025 (Relatório de Riqueza Mundial 2025) reflete as opiniões de 6.472 investidores de alto patrimônio líquido, incluindo 5.473 HNWIs da próxima geração, em quatro regiões: Américas, Europa, Ásia-Pacífico e Oriente Médio. Também coletamos percepções de pesquisas com 141 executivos de gestão de patrimônio e 1.306 gerentes de relacionamento de gestão de patrimônio. As respostas a essas duas pesquisas incluíram mercados geográficos nas Américas, Europa e Ásia-Pacífico. Além disso, o modelo de dimensionamento de mercado do relatório abrange 71 países, representando mais de 98% da renda nacional bruta global e 99% da capitalização do mercado acionário mundial.
Os HNWIs da próxima geração têm prioridades de investimento distintas, fortes preferências por engajamento digital e apetite por serviços de valor agregado – apresentando desafios e oportunidades para os provedores de gestão de patrimônio. Propusemos uma estratégia em três partes para ajudar as empresas a manter seus negócios atuais e, ao mesmo tempo, gerar novas oportunidades de receita:
- Aumentar o engajamento para impulsionar o crescimento, fornecendo estratégias robustas e personalizadas de investimento para pessoas de alto patrimônio líquido que garantam a combinação certa de preservação e crescimento de capital.
- Encantar os HNWIs da próxima geração, expandindo as ofertas de consultoria financeira personalizada e gestão de patrimônio adaptadas às suas necessidades, ampliando o alcance e promovendo a fidelidade.
- Capacitar os gerentes de relacionamento com recursos e ferramentas digitais para facilitar o atendimento e a retenção de clientes de alto patrimônio líquido.
A implementação dessa abordagem permitirá que as empresas se envolvam efetivamente com os investidores de alta renda da próxima geração, atendam às suas necessidades específicas e cultivem uma lealdade duradoura durante todo o período de transferência de grandes fortunas.
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