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Tendências de sustentabilidade em serviços financeiros para 2025

Transformar desafios do setor em vantagem competitiva sustentável

À medida que o setor de serviços financeiros avança em direção a 2025, novas tendências estão redefinindo a paisagem do setor e suas abordagens para a sustentabilidade. A mais recente pesquisa da Capgemini identificou três temas centrais em torno dos quais o futuro do ESG no setor vai evoluir:

  • Cliente em primeiro lugar foca na transformação da experiência do cliente, particularmente sob a ótica das interações omnichannel do cliente e do valor percebido dos produtos e serviços.
  • Gestão empresarial gira em torno de como as empresas podem evoluir seus processos, equipes, soluções e operações para aumentar a agilidade e a eficiência operacional, enquanto otimizam o custo de fazer negócios.
  • Indústria inteligente concentra-se em aproveitar soluções modernas para fornecer experiências digitais de ponta a ponta que transformam a cadeia de valor.

À medida que o uso de tecnologias como IA e ferramentas de análise de dados se torna mais comum, as instituições financeiras precisam aproveitá-las para aprimorar as iniciativas de sustentabilidade, melhorar a precisão dos relatórios e escalar de forma inteligente dentro de seu complexo ambiente de mercado. Nossos três temas abrangem a resposta da indústria de serviços financeiros aos desafios e oportunidades contínuos e abordam como as empresas planejam se tornar mais centradas no cliente, eficientes e inovadoras em 2025 e além – e sempre com um olhar cada vez mais atento às prioridades e preocupações ambientais, sociais e de governança.

Este e-book de tendências oferece uma visão geral das 10 principais tendências de sustentabilidade em serviços financeiros que impactarão as organizações em 2025, oferecendo insights sobre como as organizações podem melhorar a conformidade, atender às demandas crescentes dos consumidores e impulsionar o crescimento sustentável.

Tendências de sustentabilidade em serviços financeiros para 2025

Explore as principais tendências relacionadas à sustentabilidade que serão prioridade para os participantes de serviços financeiros em 2025.

Oportunidades de produtos sustentáveis
Os produtos de investimento ESG e as oportunidades de produtos sustentáveis passaram por um imenso crescimento nos últimos anos, com a atenção se voltando agora para os produtos financeiros sustentáveis. À medida que as empresas se esforçam para alinhar suas ofertas de investimento com seus valores organizacionais, os bancos e as seguradoras oferecerão mais produtos que promovam a resiliência climática, o gerenciamento de riscos e a inclusão financeira.

Oportunidades de serviços de sustentabilidade
Até 2025, 70% dos consumidores em mercados emergentes, juntamente com mais de 70% da geração do milênio e da geração Z, priorizarão a sustentabilidade em suas compras, impulsionados por uma maior conscientização ambiental. Os investimentos em ESG e as oportunidades de consultoria estão crescendo, com 62% dos consultores financeiros integrando ofertas de ESG. O mercado de produtos sustentáveis está se expandindo, remodelando as cadeias de suprimentos globais e impulsionando a inovação no desenvolvimento de produtos e modelos de negócios, levando a uma maior fidelidade do cliente e participação de mercado para marcas sustentáveis.

Critérios de risco ESG
As disputas de ESG custaram às empresas do S&P 500 mais de US$ 600 bilhões em capitalização de mercado em sete anos. As regulamentações globais e a responsabilidade de D&O estão aumentando, enquanto a integração de ESG reduz a volatilidade financeira. Até 2025, 71% dos investidores incorporarão o ESG aos portfólios e os investidores estão afirmando que os fatores ESG contribuem mais para portfólios resilientes com altos retornos
Aumento da regulamentação
Os órgãos reguladores estão pressionando por maior consistência e precisão nos relatórios de ESG, o que afetará as estratégias de investimento das empresas de serviços financeiros. Regulamentações mais rígidas de ESG aumentam a responsabilidade, com 99% das empresas se preparando para as exigências de divulgação. Os armazenamentos de dados de ESG e a tecnologia de geração de relatórios melhoram a mitigação de riscos, a conformidade e a confiança do investidor, aumentando potencialmente as despesas, mas impulsionando o longo prazo
Modelagem industrializada de riscos climáticos
Novas regras do ISSB, CSRD e SEC estão expandindo os relatórios de sustentabilidade. Até 2050, as mudanças climáticas poderão afetar até 28% dos ativos reais do S&P 1200 anualmente e causar perdas de renda global de US$ 38 trilhões. As empresas com práticas sólidas de gestão de risco climático e ESG ganharão uma vantagem competitiva e atrairão investimentos, enquanto os modelos de risco climático orientados por IA se tornarão comuns até 2025.
Greenwashing e greenhushing
Temendo reações públicas e legais, algumas grandes empresas se abstêm de divulgar suas metas climáticas, o que leva ao “green hushing”, o ato de subnotificar ou ocultar atividades de ESG para evitar o escrutínio. Além das acusações de “lavagem verde” e do aumento da instabilidade econômica, muitas empresas se desvincularão dos padrões globais de ESG e reduzirão os investimentos em fundos de ESG.
Descarbonização de portfólios
As estratégias de descarbonização estão se tornando cada vez mais populares entre os investidores institucionais. Para reduzir as pegadas de carbono e alinhar-se às metas e regulamentações climáticas, uma tendência importante de investimento sustentável será a priorização contínua do investimento em baixo carbono em 2025.

Sustentabilidade como DNA corporativo
Espera-se que as instituições financeiras incorporem a sustentabilidade em todos os aspectos de suas principais estratégias de negócios, incluindo a cadeia de suprimentos, produtos e serviços e operações. As empresas ampliarão seus esforços de adaptação climática com a esperança de melhorar a eficiência operacional, reduzir o desperdício e diminuir as interrupções.
IA de geração auxiliando a sustentabilidade
Os investimentos em IA para sustentabilidade estão aumentando, com um crescimento significativo em análises baseadas em IA para tomada de decisões, relatórios e gerenciamento de riscos de ESG orientados por dados. A geração de IA se destaca na extração, no resumo e no processamento de dados, dando às organizações uma vantagem nos relatórios de ESG ao gerar conteúdo perspicaz para consumo humano.
Indo além das emissões de carbono
Durante anos, as emissões de carbono foram o principal ponto de atenção das instituições financeiras. No entanto, as empresas aumentarão seu foco nos elementos sociais e de biodiversidade das estratégias de ESG em 2025, com o objetivo de melhorar a reputação corporativa, atrair mais investidores e clientes e estabelecer novos padrões para o setor.

Conclusão

Relatórios rigorosos de ESG e um foco aumentado na sustentabilidade ajudarão as empresas de serviços financeiros a navegar por uma paisagem regulatória cada vez mais complexa em 2025. À medida que investidores e consumidores exigem divulgações mais abrangentes sobre aspectos sociais, biodiversidade e ambientais, as firmas devem assegurar a integração da sustentabilidade em cada faceta de suas operações.

A IA e a análise de dados terão um papel crucial nesta integração, com as empresas de sucesso aproveitando esses avanços para garantir conformidade, melhorar a coleta de dados ESG e aprimorar procedimentos de relatório. Em 2025, as empresas também aumentarão seus investimentos em ativos sustentáveis de baixo carbono e títulos sociais para atender aos novos requisitos regulatórios e às preferências dos consumidores em evolução. Além disso, a indústria também se adaptará às demandas do mercado em evolução adotando os princípios da economia circular e promovendo cadeias de suprimentos resilientes e sustentáveis.

Ao abraçar a transformação digital e as estratégias de ESG, as instituições financeiras ganharão uma vantagem competitiva, atrairão investimentos e alcançarão sucesso duradouro em uma indústria que está se tornando mais consciente do ponto de vista ecológico. Enfrentar esse desafio e adotar essas tendências de investimento em ESG é essencial para as firmas que desejam se destacar como líderes da indústria em 2025.

Transforme seu negócio de serviços financeiros com a expertise da Capgemini

A Capgemini é uma parceira confiável para instituições financeiras que buscam alavancar o poder da tecnologia avançada para capitalizar no mercado de hoje, que evolui rapidamente. Nossas soluções Business for Planet Modeling, ESG Lens, ESG Reporting e Sustainability Data Hub capacitam as firmas a melhorar os esforços de modelagem de riscos, aprimorar a tomada de decisões e impulsionar o desempenho de negócios com o poder do ESG. Alavancando nossa experiência e expertise em transformação digital de serviços financeiros, habilitamos as firmas a fortalecer iniciativas de sustentabilidade, capturar insights de dados e impulsionar a eficiência operacional em todas as unidades de negócios e regiões.

Desbloqueie todo o potencial do seu negócio por meio das capacidades líderes de mercado da Capgemini em transformação de serviços financeiros. Entre em contato conosco hoje para descobrir como podemos ajudá-lo a liderar na paisagem financeira em evolução e cada vez mais sustentável.

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Perguntas frequentes 

Como os produtos de finanças sustentáveis podem impactar a sociedade e o meio ambiente?

A expansão dos produtos de finanças sustentáveis oferece aos investidores uma gama mais ampla de opções para alinhar seus investimentos com seus valores e contribuir para resultados positivos sociais e ambientais. Esta expansão ajudará a acelerar os ODS (objetivos de desenvolvimento sustentável) até 2025.

Como os repositórios de dados ESG podem ajudar as empresas de serviços financeiros na conformidade regulatória?

Os repositórios de dados ESG permitirão que as empresas identifiquem riscos, lacunas e oportunidades de maneira mais eficiente, centralizando dados, possibilitando insights mais profundos e mitigação de riscos proativa para sustentabilidade e conformidade regulatória.

Como o setor de serviços financeiros pode ajudar na adoção de inovações sustentáveis?

A transição para uma economia circular impulsionará investimentos em redução de resíduos, energia renovável e eficiência de recursos, com o setor financeiro desempenhando um papel chave no financiamento e na escala dessas inovações sustentáveis.

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