Financial crime compliance and risk management

Traditionele KYC-diensten zijn afhankelijk van handmatige controles en periodieke updates. Dit leidt tot inefficiënties, verhoogde operationele kosten en blootstelling aan nalevingsfouten. Met toenemende druk om gelijke tred te houden met evoluerende financiële criminaliteit en regelgevingsverwachtingen, is de overgang naar een Perpetual KYC-operatiemodel cruciaal.

Perpetual KYC Catalyst van Capgemini is een industrieprimeur: een sandbox waarmee financiële instellingen hun pKYC-transformatie veilig kunnen testen en verfijnen. Het biedt een gestructureerde, veilige omgeving om tech-stacks te optimaliseren en businesscases te valideren vóór volledige implementatie.

Ontwikkeld in samenwerking met toonaangevende RegTech-providers, helpt de modulaire architectuur bedrijven bij een soepele overgang van legacy naar een gemoderniseerd pKYC-model, inclusief de mogelijkheid om AI/multi-agent AI KYC-oplossingen te benutten.

Leer meer over Perpetual KYC Catalyst by Capgemini.

Wij ondersteunen financiële instellingen bij het verbeteren van efficiëntie en risicobeheer, terwijl de klant- en gebruikerservaring wordt geoptimaliseerd door AI, agentic AI en geautomatiseerde KYC-processen.
 
End-to-end automatisering van KYC met AI-enabled accelerators zorgt voor naadloze integratie, schaalbaarheid en een uniform klantbeeld. Deze accelerators ondersteunen transformatie en bieden next-generation oplossingen voor financiële criminaliteitsnaleving.

Onze FCC Managed Services leveren end-to-end oplossingen gedurende de volledige FCC-lifecycle. Ze helpen instellingen om complexe regelgevingsvereisten efficiënt te beheren, ondersteund door data-gedreven besluitvorming, technologie-enabled workflows en samenwerking met experts.

Ons aanbod omvat:

• Transactiemonitoring: alert reviews, case-escalaties, opstellen van meldingen van verdachte activiteiten
• Due diligence: tegenpartij- en derdepartijonderzoek, end-to-end programmabeheer
• Screening: dagelijkse sanctie- en watchlist-screenings, PEP-checks, negatieve nieuwscontrole

Door deze op maat gemaakte diensten stelt Capgemini financiële instellingen in staat om naleving te waarborgen, risico’s te beperken en de operationele effectiviteit te verbeteren, waardoor zij vooroplopen in het dynamische domein van finance en risicobeheer.

Aanpakken van tekortkomingen in programmastructuur via een analytics-gedreven aanpak

Capgemini’s Advisory Solutions maken gebruik van cognitive computing en machine learning om inspanningen op het gebied van anti-witwassen, anti-omkoping en sanctierisicobeheer bij financiële instellingen te versterken. Onze diensten stroomlijnen compliance-audits, risicobeoordelingen en technologie-integratie om te voldoen aan strenge regelgevingsnormen en de operationele efficiëntie te verbeteren.
 
Wij helpen bedrijven risico’s te identificeren en FCC-controlezwaktes te beoordelen, waardoor zij controles kunnen evalueren, monitoringsprogramma’s kunnen ontwerpen en naleving kunnen waarborgen over alle verdedigingslijnen heen.

Capgemini’s FCC Advisory-aanbod omvat:

Compliance-audit, assurance en testing

Wij ontwerpen, implementeren en voeren FCC-audit- en assuranceprogramma’s uit in lijn met regelgevingsvereisten en best practices in de sector.

Ontwerp, beoordeling en testing van complianceprogramma’s

• Uitvoeren van programmareviews op basis van industrienormen en regelgevingsverwachtingen
• Ontwerpen en implementeren van FCC-controleverbeteringen conform regelgeving

Risico- en gap-assessments

• Beoordelen, ontwerpen en verbeteren van enterprise risk assessment-processen

Onafhankelijke monitorships en FCA Skilled Person-reviews

• Optreden als vertrouwde partner voor cliënten die onderworpen zijn aan regelgevende monitorships of proactief zelf een beoordeling laten uitvoeren

Remediations/lookbacks

• Verbeteren van KYC-bestandsvolledigheid en nauwkeurigheid om te voldoen aan wereldwijde regelgeving

Compliance analytics/technologie-assessments

• Identificeren, analyseren en oplossen van complexe data- en technologie-uitdagingen met betrekking tot FCC-modellen, screening en transactiemonitoringsystemen

Integratie van compliance-technologie

• Implementatie en testing van technologie ter ondersteuning van complianceprocessen

Door deze op maat gemaakte adviesoplossingen stelt Capgemini financiële instellingen in staat om te voldoen aan en zelfs te overtreffen aan de evoluerende eisen van financiële criminaliteitsnaleving, zodat zij goed voorbereid zijn om de complexiteit van het regelgevingslandschap te navigeren.

Capgemini’s Compliance & Risk Analytics-diensten zorgen ervoor dat risicomodellen niet alleen voldoen aan regelgevingsnormen zoals BSA/AML en OFAC, maar ook geoptimaliseerd zijn om financiële criminaliteit en fraude effectief te identificeren en te beperken.
 
In een wereld met evoluerende financiële regelgeving is er een groeiende behoefte om nalevingsnormen zoals BSA/AML en OFAC aan te pakken.

Door geavanceerde modelvalidatiediensten te introduceren en te focussen op het voldoen aan normen, kunnen bedrijven hun modeluitvoer stroomlijnen en verdachte activiteiten beter signaleren, terwijl foutieve meldingen worden geminimaliseerd.
 
Capgemini’s Compliance & Risk Analytics-aanbod omvat:

Compliance Technology Testing

• Systeemevaluatie, modellering, validatie, testing en tuning voor transactiemonitoringmodellen
• Review van screeningsystemen
• Beoordeling en stresstesting van Customer Risk Rating-modellen
• NY DFS Part 504 compliance-assessments
• Onafhankelijke functionele testing van transactiemonitoring en scenario-replicatie
• Above-the-line en below-the-line testing

Compliance Control Framework Analytics

• Volledig data-gedreven beoordeling van control frameworks
• Coverage gap-assessment
• Review van model governance en conceptuele degelijkheid
• Analyse en optimalisatie van managementinformatie

Transactional Analytics

• Diepgaande ervaring met analyse van grensoverschrijdende, correspondent-, effecten- en retailtransacties
• Analyse van SWIFT-berichten en Tag 70/72 ongestructureerde data

Data Testing

• Review van datagovernance
• Identificatie van kritieke data-elementen
• Testing van datakwaliteit
• End-to-end testing van data lineage

Onze suite van analytics-gedreven diensten zorgt ervoor dat financiële instellingen kunnen voldoen aan de eisen van evoluerende financiële regelgeving, terwijl zowel risicobeheer in financiële dienstverlening als hun algehele compliance-frameworks worden versterkt.