Skip to Content
Customer first

Property and casualty insurance trends 2025
損害保険業界のトップトレンド 2025

業界の課題を、持続可能な優位性へ

損害保険(P&C)業界が2025年に向けて変革を続ける中で、新たなトレンドが業界の構図を刷新しています。キャップジェミニの最新調査は、損害保険業界の未来を形作る3つのテーマに沿って主要なトレンドをご紹介します。

  • カスタマーファースト ー 顧客体験の変革に焦点を当て、特に顧客のオムニチャネルインタラクションや、製品やサービスに対する価値認識に注目します。
  • エンタープライズマネージメントー企業がプロセス、チーム、ソリューション、運用を進化させ、俊敏性と運用効率を向上させながら、ビジネスコストを最適化する方法に焦点を当てます。
  • インテリジェントインダストリーデジタル化にフォーカスします。これらのトレンドは保険会社がバリューチェーン全体を革新し、エンドツーエンドのデジタルエクスペリエンスを提供するために導入している最先端のソリューションをカバーしています。

AIやデータ分析ツールの利用が一般的になるにつれ、保険会社はこれらを活用してプロセスを効率化し、コストを最適化し、複雑な市場環境の中でインテリジェントに拡張することで、オペレーショナルエクセレンスを追求する必要があります。当社の3つのテーマは、損害保険業界が直面する課題と機会への対応をカバーし、保険会社が今後どのように顧客中心、効率的、そして革新的になろうとしているかを示しています。

このトレンドブックは、2025年に企業に影響を与える損害保険業界のトップ10のトレンドを包括的に概観し、保険会社がどのように業務を改善し、保険契約者の高まる要求に対応し、成長を促進できるかについての洞察を提供します。

2025年の損害保険業界のトレンド

損害保険(P&C)業界に影響を与え、効率性、革新性、および顧客価値の新しいベンチマークを確立する主要なトレンドを探りましょう。

顧客中心主義
顧客エンゲージメントは、これまで以上に価値があります。保険契約者の期待の高まり、顧客獲得コストの増加、データ可用性の向上により、保険会社はシームレスでパーソナライズされた顧客体験を提供する機会が広がっています。

保有契約数(PIF)にフォーカスする
近年、保険料の引き上げや引受基準の厳格化が優先されることにより、保有契約数(PIF)が減少しています。事業を拡大するためには、保険会社はPIFを増加させるために業務を効果的にスケールアップする必要があります。これには、自動化、デジタルツール、プロセスの最適化への投資を増加させる必要性があることが指摘されています。

アンダーライティングワークベンチ
アンダーライティング(引受業務)の効率化は、進化する保険業界に適応するために重要です。アンダーライティングワークベンチの重要性が強調されています。これらのワークベンチは、統一されたプラットフォーム上でリアルタイムにデータにアクセスできるようにし、複雑な意思決定を容易にし、日常業務の自動化を促進して運用効率を向上させます。

価格設定の高速化
損害保険(P&C)会社は、リスクの変動性の増加やパーソナライズされた価格設定の需要の高まりに対応するため、先進的なリスクモデルやリアルタイムの気候および市場データを活用しています。これにより、リスクを効果的に管理しながら、新たなビジネスチャンスを見つけることができます。
コスト削減
損害保険(P&C)会社は依然として収益性の課題に直面しており、コスト削減が業界の最優先事項の一つとなっています。2025年が近づく中、保険会社は運用効率を向上させ、世界各地でのコスト効果を高めるために、自動化やデジタル化の導入を目指しています。
ブローカーおよび代理店のエンゲージメント
ブローカーと代理店は、損害保険(P&C)業界で極めて重要な役割を果たしています。損害保険会社は、保険契約管理システム、保険金請求処理ソフトウェア、データ分析プラットフォームなどのデジタル分析ツールに多大な投資を行い、代理店が契約者に対してよりパーソナライズされたアドバイスやソリューションを提供し、契約者とのエンゲージメントを向上させるのを支援しています。

プロセスの革新
損害保険会社は、AIや生成AI(Gen AI)の可能性にますます自信を持つようになっており、従業員や顧客向けの新しいユースケースが、注目されています。AIへの投資が増加する中、保険会社はこの技術を活用して、引受品質の向上、オンボーディング体験の強化、保険金請求処理の効率化を目指しています。
強化されたセキュリティ
サイバーセキュリティは、損害保険会社にとって依然として重要な優先事項です。現在、多くの安全対策が実施されていますが、ますます複雑化する脅威が新たなリスクをもたらしています。2025年を通じて、高度なセキュリティソリューションやプロトコルへの投資が増加することが、損害保険業界の主要なトレンドとなるでしょう。
データからの価値創出
データ関連の課題により、損害保険契約者が求める優れた顧客体験の提供が妨げられることがあります。この問題を解決するために、保険会社は最新のデータインフラストラクチャを導入し、スケーラビリティ、柔軟性、リアルタイムデータアクセスの向上を図っています。これにより、リスク評価や意思決定が向上します。
イノベーションのためのニッチ市場
損害保険会社は、ニッチ市場から生まれるチャンスを積極的に活用しています。競争優位性を確立するために、保険会社はこれらの新興分野に早期に参入し、リスクの分散を図り、従来の保険商品への依存度を減らし、市場投入までの時間を短縮する必要があります。新市場への参入を通じて、損害保険会社は高い利益率の機会を捉え、包括的なソリューションを提供し、収益源の多角化を実現できます。

結論

顧客の期待の進化、技術の進歩、そしてリスク環境の変化は、2025年の損害保険(P&C)業界に急速な変革をもたらすでしょう。この変革の中心には、顧客中心のイノベーションがあります。企業は顧客の期待を上回る体験や価値を提供することで、競争優位性を確立することが求められます。成功する企業は、オペレーティングモデルの変革や先進技術への投資を通じて、プロセス効率の向上と成長の可能性を高めるでしょう。リアルタイムデータのインサイトの必要性が高まる中、保険会社はデータ駆動型の意思決定とセキュリティ能力に注力します。リアルタイムリスクモデルの開発、最新のデータインフラ、強固なセキュリティシステムも2025年に投資が見込まれ、企業はパーソナライズを向上させ、業務を将来にわたって保護します。

デジタルトランスフォーメーションと顧客中心のアプローチを採用することで、損害保険会社は新たな機会を開拓し、リスクを軽減し、規制遵守を確保し、変化の激しい環境の中で持続的な成功を収めることができます。2025年に業界リーダーとして台頭することを目指す損害保険会社は、これらの課題に立ち向かい、最新のトレンドを積極的に取り入れる必要があります。

キャップジェミニの専門知識で損害保険ビジネスを変革

キャップジェミニは、急速に進化する今日の市場環境において、競争優位を築くために先端テクノロジーを活用したいと考えている損害保険会社に信頼されるパートナーです。「ビジネスのしやすさ」、「データ資産の近代化」、「組み込み型保険」、「アンダーライティングワークベンチ」といったテクノロジー主導のエージェンシー・デジタイゼーションにより、保険会社は業務を強化し、コスト削減やリスク評価の向上を実現できます。

キャップジェミニの業界をリードするデジタルトランスフォーメーションを通じて、保険会社はレガシーシステムを最新化し、データインサイトにアクセスし、すべての事業部門および地域で運用効率を向上させることができます。

キャップジェミニのデジタルトランスフォーメーションを活用し、ビジネスの可能性を最大限に引き出しましょう。ぜひ今すぐお問い合わせください。進化する保険業界をリードするために、私たちがご支援いたします。

Financial top trends 2025

『トレンドブック2025』シリーズをご覧いただくことで、金融サービス業界の最新動向や進化をご理解いただけます。ぜひご活用ください。

よくある質問

1. 顧客中心のアプローチが損害保険会社にどのように役立つか?
顧客中心の保険会社は、パーソナライズされた商品やリアルタイムアラート、予測型リスク管理などの付加価値サービスを提供することで、新たな収益源を開拓し、顧客ロイヤルティを高めることができます。これにより、単なる保険金請求処理業者ではなく、リスク防止の担い手としての地位を確立できます。

2.損害保険の引受業務において、アンダーライティングワークベンチがもたらす利点は何か?
アンダーライティング(引受業務)ワークベンチは、統一されたプラットフォーム上で関連データへのリアルタイムアクセスを可能にし、データ統合に苦労している引受人のプロセスを効率化します。商業保険会社は、情報に基づいた意思決定を行い、適切に保険料を設定できます。さらに、ワークベンチに組み込まれた人工知能と自動化機能により、迅速な契約作成、応答時間の短縮、ブローカーとのコミュニケーションの自動化が実現し、運用効率と顧客体験が大幅に向上します。

3. デジタルツールが損害保険のブローカーや代理店の能力をどのように強化するか?
契約管理システム、保険金請求処理ソフトウェア、顧客関係管理(CRM)プラットフォームなどのデジタルツールを活用することで、管理業務の負担が軽減され、代理店は販売活動や契約者との関係構築に専念できるようになります。さらに、生産性の向上と顧客満足度の向上が期待できます。また、データ分析ツールを活用することで、代理店は契約者に対してよりパーソナライズされたアドバイスを提供できるようになり、結果として保険会社の市場競争力と顧客ロイヤルティの向上につながります。