KYC、取引モニタリング、制裁スクリーニングの近代化に向けた主要ステップ
金融機関は長年にわたり、金融犯罪対策コンプライアンス（FCC）体制の構築と運用において、複雑でしばしば相反する要求に対応してきました。この体制は、規制当局や監督機関の要件を満たすだけでなく、行員の業務効率を最大化し、コストを抑えながら、顧客にも使いやすいものである必要があります。
マネー・ローンダリング対策（AML）および制裁コンプライアンス体制を十分に構築するには、数多くの重要な要素に対応する必要があります。その基盤となっているのは、複雑で多くのリソースを要し、かつ高コストである次の3つの重要なプロセスです。すなわち、KYC（本人確認手続き）、取引モニタリング（TM）、および制裁スクリーニングです。
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- KYC（本人確認手続き）の業界基準はどのように変化し、自動化を活用して顧客の行動を継続的に監視する「継続的KYC（pKYC）」へと移行しているか。
- 生成AIを含むさまざまな種類のAIや、機械学習、データ分析ツールが、pKYC、取引モニタリング（TM）、制裁スクリーニング業務の効率向上とエラー削減にどう貢献しているか。
- マネジメント、監査人、規制当局に対する説明責任を果たすうえで、「説明可能性」と「透明性」がなぜ重要なのか。
- AI導入を成功させるために考慮すべき重要なポイントとは何か。
