Conformità e gestione del rischio di reati finanziari

I servizi KYC tradizionali si basano su revisioni manuali e aggiornamenti periodici. Questo crea inefficienze, aumenta i costi operativi ed espone le istituzioni al rischio di violazioni delle normative. Con la crescente pressione per stare al passo con l’evoluzione dei reati finanziari e delle aspettative normative, la transizione del modello operativo KYC al KYC perpetuo (pKYC) è fondamentale.

Perpetual KYC Catalyst by Capgemini è una sandbox, la prima del suo genere per il settore, che consente di testare e perfezionare in tutta sicurezza il percorso di trasformazione pKYC. Include un ambiente sicuro e strutturato in cui gli istituti finanziari possono testare, perfezionare e ottimizzare la propria infrastruttura tecnologica pKYC e convalidare il business case della trasformazione KYC prima del lancio completo.

Sviluppata in collaborazione con i principali fornitori di RegTech, la sua architettura modulare e flessibile aiuta le aziende a individuare l’approccio migliore per una transizione fluida da un modello operativo pKYC tradizionale a uno modernizzato, inclusa la possibilità di sfruttare soluzioni KYC basate su AI e AI multi-agente.

Scopri di più su Perpetual KYC Catalyst by Capgemini.

Supportiamo le aziende e le istituzioni del settore finanziario nel migliorare l’efficienza e ridurre la gestione del rischio, ottimizzando allo stesso tempo l’esperienza di clienti e utenti, grazie all’AI, all’AI agentica e all’automazione dei processi KYC.

L’automazione end-to-end degli acceleratori KYC basati sull’AI garantisce un’integrazione perfetta, scalabilità e offre agli istituti finanziari una visione unificata dei propri clienti. Questi acceleratori supportano la trasformazione e offrono soluzioni di conformità di nuova generazione in materia di reati finanziari lungo tutto il ciclo di vita.

Offrendo soluzioni complete per l’intero ciclo di vita della conformità alle normative in materia di reati finanziari, i nostri servizi gestiti FCC (Financial Crime Compliance) aiutano le istituzioni a orientarsi tra le complessità di un panorama normativo in continua evoluzione. In un mondo in cui i volumi e la complessità delle transazioni aumentano vertiginosamente, i nostri servizi, progettati da esperti, supportano le istituzioni finanziarie nel soddisfare in modo efficiente le complesse esigenze della conformità in materia di reati finanziari.

I servizi gestiti di Capgemini per la conformità alle normative FCC sono strutturati per offrire un supporto completo durante l’intero ciclo di vita della conformità, affrontando sia la gestione del rischio di reati finanziari che la conformità stessa, grazie a un processo decisionale basato sui dati, accelerato da flussi di lavoro abilitati dalla tecnologia, supportato dai nostri centri di eccellenza e potenziato dalla collaborazione con esperti di lunga esperienza.

La nostra offerta di servizi gestiti FCC comprende:

Monitoraggio delle transazioni

• Revisioni degli avvisi di monitoraggio delle transazioni
• Supervisione delle segnalazioni di casi complessi
• Segnalazione tempestiva di attività sospette

Due diligence

• Due diligence della controparte
• Due diligence di terze parti
• Servizi di gestione end-to-end

Screening

• Effettuiamo quotidianamente controlli sulle sanzioni e sulle liste di controllo per i messaggi SWIFT, verifiche sulle persone politicamente esposte e notizie negative, oltre a gestire la risoluzione degli avvisi.

Grazie a questi servizi personalizzati, Capgemini consente agli istituti finanziari di mantenere la conformità normativa, mitigare i rischi e migliorare l’efficacia operativa, posizionandoli all’avanguardia nel dinamico settore della finanza e della gestione del rischio.

Affrontiamo le lacune nella progettazione dei programmi attraverso un approccio basato sull’analisi dei dati.

Le soluzioni di advisory di Capgemini sfruttano il cognitive computing e il machine learning per rafforzare le attività di contrasto al riciclaggio di denaro, alla corruzione e alla gestione del rischio sanzionatorio presso gli istituti finanziari. I nostri servizi semplificano gli audit di conformità, le valutazioni del rischio e l’integrazione tecnologica per soddisfare i rigorosi standard normativi e migliorare l’efficienza operativa.

Aiutiamo le aziende a identificare i rischi e a valutare le debolezze dei controlli FCC, consentendo loro di valutare i controlli, progettare programmi di monitoraggio e garantire la conformità su tutte le linee di difesa.

L’offerta di advisory FCC di Capgemini comprende:

Audit di conformità, garanzia e test

• Progettiamo, implementiamo ed eseguiamo programmi di audit e certificazione FCC in linea con i requisiti normativi e le migliori pratiche del settore.

Progettazione, revisione e test dei programmi di conformità

• Effettuiamo revisioni dei programmi in base agli standard di settore e alle aspettative normative.
• Progettimo e implementiamo miglioramenti ai controlli FCC in conformità con i requisiti normativi.

Valutazione dei rischi e delle lacune

• Revisioniamo, progettiamo e ottimizziamo i processi di valutazione del rischio aziendale.

Monitoraggio indipendente e revisioni da parte di personale qualificato FCA

• Agiamo come partner di fiducia per i clienti soggetti a monitoraggio normativo o che vengono nominati dalle aziende stesse in modo proattivo.

Rimedi/analisi retrospettive

• Miglioriamo la completezza e l’accuratezza dei documenti KYC per garantire la conformità alle normative globali.

Analisi di conformità/valutazioni tecnologiche

• Identifichiamo, analizziamo e risolviamo complesse problematiche relative a dati e tecnologie, in conformità con i modelli FCC e i sistemi di screening e monitoraggio delle transazioni.

Integrazione delle tecnologie di conformità

• Implementiamo e testiamo tecnologie a supporto dei processi aziendali di conformità.

Grazie a queste soluzioni di advisory personalizzate, Capgemini consente agli istituti finanziari di soddisfare e superare le esigenze in continua evoluzione della conformità in materia di reati finanziari, garantendo loro la preparazione necessaria per affrontare le complessità del panorama normativo.

I servizi di analisi della conformità e dei rischi di Capgemini assicurano che i modelli di rischio non solo soddisfino gli standard normativi come BSA/AML e OFAC, ma siano anche ottimizzati per identificare e mitigare efficacemente i reati finanziari e le frodi.

In un mondo caratterizzato da normative finanziarie in continua evoluzione, cresce la necessità di affrontare gli standard di conformità, come BSA/AML e OFAC.

Introducendo servizi avanzati di validazione dei modelli e concentrandosi sul rispetto degli standard, le aziende sono in una posizione migliore per ottimizzare i risultati dei modelli e quindi individuare attività sospette, riducendo al minimo i falsi positivi.

L’offerta di Capgemini in materia di analisi della conformità e dei rischi comprende:

Test di conformità tecnologica

• Eseguiamo valutazione, modellazione, convalida, test e ottimizzazione dei sistemi per i modelli di monitoraggio delle transazioni
• Revisione dei sistemi di screening
• Revisione del modello di valutazione del rischio del cliente e stress test
• Valutazione di conformità al NY DFS Part 504
• Test funzionali e replica degli scenari per il monitoraggio indipendente delle transazioni
• Test above-the-line e below-the-line

Analisi del quadro di controllo della conformità

• Valutazione completa dei sistemi di controllo basata sui dati
• Valutazione delle lacune nella copertura
• Revisione della governance del modello e della sua validità concettuale
• Analisi e ottimizzazione delle informazioni gestionali

Analisi transazionale

• Vasta esperienza nell’analisi delle transazioni transfrontaliere, di corrispondenza, di titoli e al dettaglio
• Analisi dei messaggi SWIFT e analisi non strutturata Tag 70/72

Test dei dati

• Revisione della governance dei dati
• Identificazione degli elementi di dati critici
• Test di qualità dei dati
• Test end-to-end della tracciabilità dei dati

La nostra suite di servizi basati sull’analisi dei dati garantisce che gli istituti finanziari possano soddisfare le esigenze di una regolamentazione finanziaria in continua evoluzione, migliorando al contempo la gestione del rischio dei servizi finanziari e i loro quadri di conformità complessivi.