Cumplimiento y gestión de riesgos en materia de delincuencia financiera

Los servicios tradicionales de KYC dependen de revisiones manuales y actualizaciones periódicas. Esto genera ineficiencias, aumenta los costos operativos y expone a las instituciones a incumplimientos normativos. Ante la creciente presión por adaptarse a la evolución de los delitos financieros y a las expectativas regulatorias, resulta crucial transformar su modelo operativo de KYC hacia un enfoque de KYC continuo (pKYC).

Perpetual KYC Catalyst de Capgemini es un entorno de pruebas (sandbox) pionero en el sector que le permite probar y perfeccionar de forma segura su proceso de transformación hacia el pKYC. Ofrece un entorno seguro y estructurado donde las instituciones financieras pueden probar, ajustar y optimizar su infraestructura tecnológica de pKYC, así como validar el caso de negocio de su transformación KYC antes de la implementación definitiva.

Desarrollada en colaboración con proveedores líderes de RegTech, su arquitectura modular y flexible ayuda a las empresas a identificar el mejor enfoque práctico para una transición fluida desde los sistemas heredados hacia un modelo operativo de pKYC modernizado, incluyendo la capacidad de aprovechar soluciones de KYC basadas en IA o en sistemas multiagente de IA.

Obtenga más información sobre Perpetual KYC Catalyst de Capgemini.

Ayudamos tanto a líderes como a instituciones del sector financiero a mejorar la eficiencia y optimizar la gestión de riesgos, al tiempo que mejoramos la experiencia del cliente y del usuario mediante el uso de IA, IA agentiva y la automatización de los procesos KYC.

La automatización integral de los procesos KYC mediante aceleradores impulsados ​​por IA garantiza una integración fluida y escalabilidad, además de proporcionar a las instituciones financieras una visión unificada de sus clientes. Estos aceleradores impulsan la transformación y ofrecen soluciones de última generación para el cumplimiento normativo en materia de delitos financieros a lo largo de todo el ciclo de vida.

Al ofrecer soluciones integrales que abarcan todo el ciclo de vida del cumplimiento en materia de delitos financieros, nuestros servicios gestionados de FCC ayudan a las instituciones a desenvolverse en un entorno normativo en constante evolución. En un contexto marcado por el aumento del volumen y la complejidad de las transacciones, nuestros servicios, diseñados por expertos, permiten a las instituciones financieras cumplir de manera eficiente con las exigentes y complejas normativas contra los delitos financieros.

Los servicios gestionados de FCC de Capgemini están estructurados para ofrecer un soporte integral a lo largo de todo el ciclo de vida de la FCC, abordando tanto la gestión de riesgos de delitos financieros como el cumplimiento normativo; todo ello facilitado por la toma de decisiones basada en datos, acelerado mediante flujos de trabajo impulsados ​​por tecnología, respaldado por nuestros centros de excelencia y potenciado gracias a la colaboración con expertos en la materia de amplia trayectoria.

Nuestra oferta de servicios gestionados de FCC incluye:

Monitoreo de transacciones

• Gestionar la revisión de alertas de monitoreo de transacciones
• Supervisar la escalada de casos
• Elaborar informes de actividades sospechosas de manera fluida

Debida diligencia

• Debida diligencia de la contraparte
• Debida diligencia de terceros
• Servicios de gestión de programas de principio a fin

Cribado

• Realizamos revisiones diarias de sanciones y listas de control para mensajes SWIFT, verificaciones de personas políticamente expuestas y búsqueda de noticias negativas, además de gestionar la resolución de alertas.

A través de estos servicios personalizados, Capgemini capacita a las instituciones financieras para mantener el cumplimiento normativo, mitigar riesgos y mejorar la eficacia operativa, situándolas a la vanguardia en el dinámico ámbito de las finanzas y la gestión de riesgos.

Abordar las deficiencias en el diseño del programa mediante un enfoque basado en la analítica.

Las soluciones de asesoría de Capgemini aprovechan la computación cognitiva y el aprendizaje automático para reforzar las iniciativas de gestión de riesgos relacionados con el blanqueo de capitales, el soborno y las sanciones en las instituciones financieras. Nuestros servicios agilizan las auditorías de cumplimiento, las evaluaciones de riesgos y la integración tecnológica para cumplir con rigurosas normas regulatorias y mejorar la eficiencia operativa.

Ayudamos a las empresas a identificar riesgos y evaluar las debilidades de los controles de FCC, capacitándolas para evaluar dichos controles, diseñar programas de monitoreo y garantizar el cumplimiento en todas las líneas de defensa.

La oferta de asesoramiento en FCC de Capgemini incluye:

Auditoría de cumplimiento, aseguramiento y pruebas

• Diseñamos, implementamos y ejecutamos programas de auditoría y aseguramiento de FCC, en consonancia con los requisitos normativos y las mejores prácticas del sector.

Diseño, revisión y pruebas de programas de cumplimiento

• Realizar revisiones de programas frente a los estándares del sector y las expectativas regulatorias.
• Diseño e implementación de mejoras en el control de FCC conforme a los requisitos normativos.

Evaluaciones de riesgos y brechas

• Revisión, diseño y mejora de los procesos de evaluación de riesgos empresariales

Supervisiones independientes y revisiones por parte de expertos cualificados (FCA)

• Actuar como socio de confianza para clientes sujetos a supervisión regulatoria o que han decidido voluntariamente someterse a ella de manera proactiva.

Medidas correctivas/revisiones retrospectivas

• Mejora de la integridad y exactitud de los expedientes KYC para garantizar el cumplimiento de las normativas globales.

Análisis de cumplimiento / evaluaciones tecnológicas

• Identificar, analizar y resolver desafíos complejos relacionados con datos y tecnología, abarcando modelos de FCC, así como sistemas de filtrado y monitoreo de transacciones.

Integración de tecnología de cumplimiento

• Implementación y pruebas de tecnología para respaldar los procesos de negocio de cumplimiento normativo.

Mediante estas soluciones de asesoramiento personalizadas, Capgemini permite a las instituciones financieras satisfacer y superar las exigencias cambiantes en materia de cumplimiento normativo contra delitos financieros, asegurando que estén bien preparadas para afrontar las complejidades del entorno regulatorio.

Los servicios de análisis de riesgos y cumplimiento de Capgemini garantizan que los modelos de riesgo no solo cumplan con normativas como BSA/AML y OFAC, sino que también estén optimizados para identificar y mitigar eficazmente los delitos financieros y el fraude.

En un mundo con regulaciones financieras en constante evolución, existe una necesidad creciente de abordar las normas de cumplimiento, tales como BSA/AML y OFAC.

Al implementar servicios avanzados de validación de modelos y centrarse en el cumplimiento de normas, las empresas se posicionan mejor para optimizar los resultados de los modelos y, de este modo, detectar actividades sospechosas minimizando los falsos positivos.

La oferta de análisis de cumplimiento y riesgos de Capgemini incluye:

Pruebas de tecnología de cumplimiento normativo

• Llevamos a cabo la evaluación, el modelado, la validación, las pruebas y el ajuste de sistemas para modelos de monitoreo de transacciones.
• Revisión de los sistemas de cribado
• Revisión y pruebas de estrés del modelo de calificación de riesgo de clientes
• Evaluaciones de cumplimiento de la Parte 504 del NY DFS
• Pruebas funcionales independientes de monitoreo de transacciones y replicación de escenarios
• Pruebas «above-the-line» y «below-the-line»

Análisis del marco de control de cumplimiento

• Evaluación integral de marcos de control basada en datos
• Evaluación de la brecha de cobertura
• Revisión de la gobernanza de modelos y de la solidez conceptual
• Análisis y optimización de información de gestión

Análisis transaccional

• Amplia experiencia en el análisis de actividad transaccional transfronteriza, de corresponsalía, de valores y minorista.
• Análisis de mensajes SWIFT y análisis no estructurado de las etiquetas 70 y 72

Pruebas de datos

• Revisión de la gobernanza de datos
• Identificación de elementos de datos críticos
• Pruebas de calidad de datos
• Pruebas de linaje de datos de extremo a extremo

Nuestra gama de servicios basados ​​en análisis garantiza que las instituciones financieras puedan cumplir con las exigencias de una normativa financiera en constante evolución, al tiempo que mejoran tanto la gestión de riesgos de los servicios financieros como sus marcos generales de cumplimiento.