Cuando un banco multinacional necesitó tomar medidas para mejorar su capacidad de gestionar los datos ambientales, sociales y de gobernanza (ESG), se asoció con Capgemini para desarrollar una solución personalizada de gestión de datos y riesgos ESG. Este proyecto ha simplificado los complejos procesos de elaboración de informes y ha impulsado el análisis avanzado de datos a partir de múltiples fuentes a través de una plataforma centralizada, lo que permite al banco cumplir con las directrices ESG y, al mismo tiempo, mejorar su eficiencia.

Descifrando la complejidad de los criterios ESG

Un banco global de primer nivel, considerado sistémicamente importante (G-SIB), se enfrentaba a una presión creciente para evaluar y gestionar los riesgos ESG en su extensa cartera de clientes. Las consideraciones ESG se habían vuelto cruciales debido a las crecientes exigencias regulatorias, las expectativas de los inversores y las presiones del mercado en materia de transparencia e inversión responsable.

Para cumplir con estas expectativas, el banco necesitaba una solución sólida y escalable que le permitiera evaluar con precisión el desempeño ESG de sus clientes. Esto implicaba integrar datos complejos de fuentes externas, como el Carbon Disclosure Project (CDP) y la Agencia Internacional de Energía (AIE), junto con fuentes de datos internas.

Como resultado, el banco buscaba mejorar su capacidad para evaluar a los clientes en función de sus compromisos de cero emisiones netas y sus perfiles de riesgo ESG. Esta capacidad de evaluación era esencial para tomar decisiones estratégicas sobre si brindar apoyo a empresas ambientalmente sostenibles, gestionar de forma proactiva a los clientes con alto riesgo o desvincularse de relaciones con empresas altamente contaminantes.

Los enfoques tradicionales para la recopilación de datos ESG y la evaluación de riesgos eran manuales, fragmentados y requerían muchos recursos, lo que ralentizaba significativamente el proceso de incorporación de clientes y limitaba la transparencia. No gestionar eficazmente estos riesgos podría exponer al banco a importantes desafíos regulatorios, de reputación y operativos.

Consciente de estas complejidades, el banco se asoció con Capgemini para desarrollar soluciones que optimizaran los procesos de evaluación de riesgos ESG. Para garantizar una implementación exitosa, los equipos conjuntos debían integrar diversas fuentes de datos ESG externas e internas, simplificar los procesos manuales, garantizar el cumplimiento de la taxonomía de la UE y la Ley de Requisitos de Sustancia para Entidades Comerciales (CESRA), y mejorar la transparencia mediante registros de auditoría digitales.

Trazando un camino hacia la simplicidad y el éxito en materia de ESG

Capgemini colaboró ​​estrechamente con el banco para desarrollar e implementar una solución personalizada de gestión de datos y riesgos ESG, diseñada para satisfacer sus requisitos específicos y sus ambiciosos objetivos de sostenibilidad. La solución se basó en la creación de un lago de datos para informes ESG, capaz de integrar y procesar sin problemas datos diversos de fuentes externas de prestigio.

Nuestro equipo multidisciplinar, compuesto por el equipo de ESG de Capgemini, científicos de datos e ingenieros de datos, trabajó en conjunto con los equipos de negocio del banco, expertos en sostenibilidad, gestores de relaciones (RM), responsables de producto (PO) y líderes tecnológicos. Juntos, diseñaron un modelo ESG integral para evaluar con precisión los riesgos y las oportunidades, optimizando la elaboración de informes ESG y alineándose con los objetivos de cero emisiones netas.

Un elemento clave fue el desarrollo de una herramienta de evaluación de riesgos ESG, que permite a los gestores de relaciones evaluar rápidamente los riesgos ESG de acuerdo con los estándares CESRA y la taxonomía de la UE a través de una interfaz intuitiva basada en cuestionarios. Al automatizar y digitalizar este proceso, la herramienta redujo significativamente el esfuerzo manual requerido durante la incorporación de clientes.

Los desafíos de integración de datos requirieron que Capgemini y el banco integraran diversos conjuntos de datos, tanto internos de los clientes como de proveedores externos como CDP e IEA, en el lago de datos ESG unificado. Aprovechando modelos basados ​​en datos e inteligencia artificial, el sistema integrado permitió una evaluación precisa de riesgos y una elaboración de informes eficiente.

Obteniendo información más valiosa para un futuro sostenible

La adopción del repositorio de datos para informes ESG y la herramienta de evaluación de riesgos ESG ha reducido drásticamente el tiempo necesario para evaluar los riesgos y las métricas de cumplimiento. Los gestores de riesgos ahora se benefician de evaluaciones ESG automatizadas y estandarizadas, lo que disminuye sustancialmente la introducción manual de datos y acelera el proceso de diligencia debida para la incorporación de nuevos clientes. Esta automatización ha facilitado la obtención de puntuaciones precisas de riesgo físico y ha ampliado significativamente la cobertura de datos de clientes del banco.

Además, el banco ha experimentado una reducción considerable en la introducción manual de datos por parte de los equipos de análisis climático para la verificación de la ubicación de los activos, lo que permite evaluaciones de riesgos ESG más rápidas y precisas. Asimismo, la disponibilidad de nuevos atributos críticos, como las métricas de impacto de la interrupción del negocio, ha mejorado la capacidad de toma de decisiones del banco.

De cara al futuro, el banco planea ampliar la solución, utilizando la herramienta de evaluación de riesgos ESG y el repositorio de datos para informes ESG en más regiones y unidades de negocio. La organización también digitalizará y operacionalizará aún más su alineación con la taxonomía de la UE, particularmente en el mercado alemán, para optimizar el cumplimiento normativo y la preparación para auditorías.

Mediante el perfeccionamiento y la expansión continuos de esta solución, el banco está preparado para fortalecer su liderazgo en sostenibilidad, fomentar una mayor interacción con clientes con conciencia ecológica y mejorar la resiliencia general del negocio.