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Digital transformation

Informe sobre la riqueza en el mundo 2025

Navega por la gran transferencia de riqueza
Establecer un rumbo para conquistar a las personas de alto patrimonio neto de próxima generación  

Durante 2024, el crecimiento de la riqueza y la población de personas con un alto patrimonio neto (HNWI) a nivel mundial fue sólido, con aumentos del 4.2% y el 2.6%, respectivamente.1 Sin embargo, el panorama de la gestión patrimonial se enfrenta a una transformación fundamental, cuya dinámica definitoria es una “gran transferencia de riqueza” sin precedentes a las personas de la generación X, los millennials y la generación Z, o “HNWI de próxima generación”. De hecho, se prevé que la asombrosa cifra de 83.5 billones de dólares en riqueza se transfiera a estas personas más jóvenes para 2048.2 

El Informe sobre la Riqueza Mundial 2025 refleja las opiniones de 6,472 inversores de alto patrimonio, incluyendo 5,473 HNWIs de nueva generación, en cuatro regiones: América, Europa, Asia-Pacífico y Oriente Medio. También recopilamos información de encuestas realizadas a 141 ejecutivos y 1,306 ejecutivos de inversión patrimonial. Las respuestas a ambas encuestas abarcaron mercados geográficos de América, Europa y Asia-Pacífico. Además, el modelo de dimensionamiento del mercado del informe abarca 71 países, que representan más del 98% del ingreso nacional bruto mundial y el 99% de la capitalización bursátil mundial.

Los HNWI de nueva generación tienen prioridades de inversión específicas, una fuerte preferencia por la interacción digital y un interés por los servicios de valor agregado, lo que presenta desafíos y oportunidades para los proveedores de gestión patrimonial. En el informe analizamos cómo ayudar a las empresas a mantener su negocio actual y, al mismo tiempo, generar nuevas oportunidades de ingresos a través de una estrategia fundamentada en 3 pilares:

  • Impulsar el crecimiento ofreciendo estrategias de inversión sólidas y personalizadas para personas con alto patrimonio que garanticen la combinación adecuada de preservación de capital y crecimiento.
  • Deleitar a los nuevos HNWIs ampliando el asesoramiento financiero personalizado y las ofertas de gestión patrimonial adaptadas a sus necesidades, ampliando su alcance y fomentando la fidelización.
  • Empoderar a los ejecutivos encargados de las relaciones con estos clientes a través de capacitación y herramientas digitales para brindar el mejor servicio de su clase y garantizar la retención.

La implementación de este enfoque permitirá a las empresas interactuar de manera efectiva con los inversores de alto patrimonio de próxima generación, abordar sus requisitos específicos y cultivar una lealtad duradera durante todo el gran período de transferencia de riqueza.3 

Aspectos destacados del Informe sobre la riqueza mundial 2025

Highlight 1

La riqueza y la población de HNWI mantienen un impulso positivo

El sólido crecimiento del mercado de valores en medio de la turbulencia económica condujo a un crecimiento sostenido de la riqueza de los HNWI, mientras que diversas tendencias regionales hicieron que el crecimiento de la población se estancara en 2024.

Los HNWI mantienen un equilibrio entre la preservación del capital y el crecimiento

La asignación de activos de HNWI se mantiene similar a la de 2024, excepto por una caída del 2% en renta fija impulsada por cambios en las tasas de interés y un aumento del 1% tanto en acciones como en efectivo.

Las expectativas de los HNWI respecto de sus empresas de gestión de patrimonio varían según los segmentos de edad

Cada generación de HNWIs de nueva generación tiene necesidades específicas. A medida que continúa la gran transferencia de riqueza, las empresas deben revisar sus estrategias de interacción para reflejar estas diversas necesidades.

La insatisfacción de los ejecutivos de relaciones refleja el enfoque heredado de las empresas de gestión de patrimonio

A medida que el rol del ejecutivo de relaciones evoluciona desde uno puramente operativo a uno de asesoramiento basado en la lealtad, éste queda insatisfecho por la falta de empoderamiento y compensación.

Lecturas adicionales

1. Instituto de Investigación Capgemini para el Análisis de Servicios Financieros, 2025. 
2. UBS, “Informe sobre la riqueza mundial 2024”, 9 de julio de 2024. 
3. Instituto de Investigación Capgemini para el Análisis de Servicios Financieros, 2025. 

La información de este informe es general y no constituye asesoramiento legal, fiscal, de inversión, financiero ni profesional. Capgemini no asume ninguna responsabilidad por errores u omisiones ni por el uso de este material. Este informe tiene fines meramente informativos y podría no satisfacer sus necesidades específicas. Capgemini no se responsabiliza de las imprecisiones en la traducción y proporciona la información “tal cual”, sin garantías. Capgemini no se responsabiliza de ninguna pérdida derivada de la confianza depositada en esta información.

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