Informe sobre la riqueza en el mundo 2025

Durante 2024, el crecimiento de la riqueza y la población de personas con un alto patrimonio neto (HNWI) a nivel mundial fue sólido, con aumentos del 4.2% y el 2.6%, respectivamente.¹ Sin embargo, el panorama de la gestión patrimonial se enfrenta a una transformación fundamental, cuya dinámica definitoria es una “gran transferencia de riqueza” sin precedentes a las personas de la generación X, los millennials y la generación Z, o “HNWI de próxima generación”. De hecho, se prevé que la asombrosa cifra de 83.5 billones de dólares en riqueza se transfiera a estas personas más jóvenes para 2048.² 

El Informe sobre la Riqueza Mundial 2025 refleja las opiniones de 6,472 inversores de alto patrimonio, incluyendo 5,473 HNWIs de nueva generación, en cuatro regiones: América, Europa, Asia-Pacífico y Oriente Medio. También recopilamos información de encuestas realizadas a 141 ejecutivos y 1,306 ejecutivos de inversión patrimonial. Las respuestas a ambas encuestas abarcaron mercados geográficos de América, Europa y Asia-Pacífico. Además, el modelo de dimensionamiento del mercado del informe abarca 71 países, que representan más del 98% del ingreso nacional bruto mundial y el 99% de la capitalización bursátil mundial.

Los HNWI de nueva generación tienen prioridades de inversión específicas, una fuerte preferencia por la interacción digital y un interés por los servicios de valor agregado, lo que presenta desafíos y oportunidades para los proveedores de gestión patrimonial. En el informe analizamos cómo ayudar a las empresas a mantener su negocio actual y, al mismo tiempo, generar nuevas oportunidades de ingresos a través de una estrategia fundamentada en 3 pilares:

• Impulsar el crecimiento ofreciendo estrategias de inversión sólidas y personalizadas para personas con alto patrimonio que garanticen la combinación adecuada de preservación de capital y crecimiento.
• Deleitar a los nuevos HNWIs ampliando el asesoramiento financiero personalizado y las ofertas de gestión patrimonial adaptadas a sus necesidades, ampliando su alcance y fomentando la fidelización.
• Empoderar a los ejecutivos encargados de las relaciones con estos clientes a través de capacitación y herramientas digitales para brindar el mejor servicio de su clase y garantizar la retención.

La implementación de este enfoque permitirá a las empresas interactuar de manera efectiva con los inversores de alto patrimonio de próxima generación, abordar sus requisitos específicos y cultivar una lealtad duradera durante todo el gran período de transferencia de riqueza.³