Las prioridades de las personas con un alto patrimonio neto (HNWI) han cambiado, lo que genera una mayor transparencia y datos ESG fiables. Los gestores de patrimonio pueden reavivar el compromiso de los clientes de HNW —en mente, corazón y bolsillo— con estrategias de datos innovadoras.

Comprender el cambio en la gestión patrimonial ESG 

Las inversiones relacionadas con ESG se enfrentan a un escrutinio cada vez mayor por parte de los HNWI, quienes no solo desean preservar su patrimonio, sino también garantizar que sus inversiones tengan un impacto positivo y una sólida rentabilidad financiera. Los HNWI desean puntuaciones ESG trazables, una metodología de seguimiento armonizada y mayor formación en inversión ESG para evitar los riesgos asociados al lavado de imagen.

El Informe sobre la Riqueza Mundial de Capgemini reveló que, si bien la riqueza global de los HNWI disminuyó por primera vez en una década, el compromiso emocional y financiero con los criterios ESG en la gestión patrimonial se mantiene sólido. Los inversores más jóvenes están impulsando este cambio: el 47 % de los HNWI menores de 40 años afirma que la sostenibilidad influye en sus decisiones de inversión.

  • Los inversores de alto patrimonio de hoy consideran que los informes ESG corporativos carecen de transparencia, estándares bien definidos y datos de impacto comprobados.
  • Los administradores de patrimonio deben adquirir más conocimientos sobre inversiones y soluciones sostenibles y ayudar a generar confianza y transparencia en torno a las puntuaciones ESG de una organización.
  • Los datos confiables y las puntuaciones ESG estandarizadas aprovechadas por el poder de la tecnología, como la inteligencia artificial y el aprendizaje automático, pueden beneficiar tanto a los administradores de patrimonio como a sus clientes HNWI.

El desafío: restaurar la confianza en la inversión ESG

Los grandes patrimonios citan la falta de transparencia, la información corporativa inconsistente y la falta de claridad en los datos de impacto como obstáculos para participar en estrategias ESG. Los gestores de patrimonio tienen una oportunidad única de liderar, combinando análisis avanzados, inteligencia artificial (IA) y aprendizaje automático (ML) para generar información fiable sobre datos ESG.

Esta transparencia impulsada por la tecnología puede ayudar a los clientes a evaluar con confianza el desempeño ESG y tomar decisiones de inversión bien informadas.

El dilema y la oportunidad del gestor de patrimonio

  • El 40% de los gerentes de relaciones necesitan más datos para comprender el impacto ESG.
  • El 52% de las empresas de gestión patrimonial recopilan y analizan datos ESG.
  • El 61% ha integrado factores ESG en sus carteras. 

Estas cifras demuestran una firme intención, pero también margen de mejora. Las empresas deben ir más allá del cumplimiento normativo y adoptar una actitud proactiva y basada en datos en materia ESG.

Aprovechar la tecnología para la transformación ESG

La inteligencia artificial (IA) y el aprendizaje automático (ML) están revolucionando la gestión patrimonial ESG al:

  • Automatización de la recopilación y el análisis de datos ESG
  • Ofrecer puntuaciones ESG consistentes y verificables
  • Reducir el sesgo e identificar riesgos de lavado de imagen verde

Instituciones líderes como HSBC y Citigroup ya se han asociado con proveedores de datos ESG impulsados ​​por IA, lo que demuestra cómo la tecnología puede superar la brecha de confianza e inspirar la confianza de los inversores.

Continúe leyendo para obtener más información sobre la perspectiva de los HNWI sobre la inversión ESG a nivel mundial, cómo las empresas de gestión de patrimonio pueden abordar las preocupaciones de los HNWI accediendo a datos confiables para reducir el riesgo, además del papel que desempeñarán los expertos en tecnología y datos para solidificar la inversión ESG.

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Capgemini: Colaboración para ESG en la gestión patrimonial

Capgemini apoya a bancos y empresas de gestión de patrimonio de todo el mundo en la creación de estrategias de inversión alineadas con ESG.

Nuestras capacidades incluyen: 

  • Centro de Datos de Sostenibilidad (SDH): un ecosistema centralizado de datos ESG que permite la elaboración de informes y la toma de decisiones precisas.
  • Lente ESG: una herramienta basada en IA/PLN que analiza datos ESG de terceros para garantizar su fiabilidad y detectar anomalías.
  • Informes de Carbono y Estrategia de Cero Emisiones Netas: herramientas para medir y gestionar las emisiones en todas las carteras y lograr el cumplimiento de la CSRD.
  • Modelado de Negocios para el Planeta: simulaciones de estrategias de gemelos digitales para evaluar el impacto en la sostenibilidad y la mitigación de riesgos.

A través de estas soluciones, Capgemini ayuda a las empresas a fortalecer la transparencia, mitigar el riesgo y liberar valor a través de la inversión sostenible.