La experiencia de pago fluida de Security Bank respalda un crecimiento del 90 % en los pagos instantáneos

Al trabajar con Capgemini, el banco prepara el escenario para el crecimiento del mercado al simplificar los procesos para sí mismo y para sus clientes, gracias a la integración de seis carriles de pago.

Desafío del cliente: Security Bank buscaba impulsar sus objetivos de transformación digital y ofrecer experiencias de cliente excepcionales con una sólida infraestructura de pagos.

Solución: En colaboración con Capgemini, el banco implementó una pasarela de pago centralizada que unificó todos los canales de pago nacionales e internacionales en una única plataforma.

Beneficios:

Mayor eficiencia operativa, escalabilidad y confiabilidad en los procesos de transacción.
Se respaldó un crecimiento del 90 % en las transacciones de InstaPay 2.0, hasta 3 millones mensuales.
Se incrementó el volumen anual de transacciones entre un 20 % y un 25 %.
Se incrementó la disponibilidad de los servicios en línea al 99,9 %.
Se mejoró la experiencia del cliente con un sistema de notificaciones optimizado.

Security Bank Corporation es un banco líder en Filipinas con una sólida presencia en los mercados minorista, corporativo, comercial, de mipymes y financiero. El banco cuenta con una red de 348 sucursales y 708 cajeros automáticos y CAM (a abril de 2025) distribuidos por todo el país.

Con el objetivo de convertirse en el banco más centrado en el cliente de Filipinas, Security Bank decidió invertir fuertemente en tecnología digital. “Iniciamos esta transformación tecnológica en 2022, con el horizonte en 2025”, afirma Lucase Eralil, vicepresidente ejecutivo y director de operaciones de Security Bank. “Nuestra estrategia es clara: superar a la competencia y establecer un nuevo referente en el sector”.

Superar a la competencia requeriría tecnología de vanguardia y un enfoque innovador para la experiencia del cliente. Security Bank reconoció la necesidad de una infraestructura de pagos robusta que diera soporte al creciente volumen de transacciones en el mercado, así como a sus objetivos generales de transformación.

Establecer dicha infraestructura requeriría un proceso de varios años, sin precedentes en el país. Reconociendo esta realidad, Security Bank buscó un socio estratégico para garantizar una transición fluida. Ahí fue donde intervino Capgemini.

“Aprovechamos la asociación SI de Capgemini, el centro de excelencia de pagos, la sólida PMO, la excelencia en la entrega y las capacidades de prueba de pagos para la implementación del programa.”
Stephen John Bell, Director de Transformación, Security Bank Corporation

La hoja de ruta hacia el éxito

Para mejorar el ecosistema digital de la organización, Security Bank y Capgemini se asociaron para diseñar, desarrollar e implementar una plataforma de pasarela de pago (PHG) de vanguardia que integrara varios canales de pago, garantizando una mejor experiencia del cliente y un procesamiento en tiempo real.

Capgemini asesoró y ayudó de principio a fin, comenzando por redefinir los procesos del banco para adaptarlos a sus necesidades de crecimiento futuro. Para seleccionar la solución ideal, Security Bank y Capgemini evaluaron diversas opciones de plataforma, preseleccionaron proveedores potenciales y finalmente tomaron una decisión. La plataforma PHG elegida fue diseñada para integrar todos los canales de pago nacionales e internacionales en un único centro: el primero de su tipo en Filipinas y la primera plataforma de banca transaccional en utilizar una infraestructura en la nube offshore, específicamente Amazon Web Services (AWS), en Singapur.

En la etapa de implementación, garantizar una transición fluida para Security Bank y sus clientes a lo largo de esta transformación requirió una hoja de ruta bien pensada. El proyecto se dividió en dos etapas de lanzamiento diferentes y priorizó una transición gradual para garantizar que la experiencia del cliente fuera ininterrumpida durante toda la transformación.

La primera versión priorizó la alineación entre las operaciones de Security Bank y la plataforma PHG. También introdujo la primera plataforma de pago: InstaPay. Por otro lado, la segunda versión se dividió en tres etapas, durante las cuales el equipo del proyecto implementó seis nuevas plataformas de pago (InstaPay, PESONet, PDDTS, SWIFT, PhilPaSS y On-us) que se integraron completamente en la plataforma PHG de Security Bank.

Construyendo un futuro digital

La nueva generación de PHG tuvo una excelente acogida entre los clientes de Security Bank. Tras la exitosa implementación de la primera versión, Security Bank logró 3 millones de transacciones mensuales de InstaPay 2.0 y un aumento anual en el volumen de transacciones de aproximadamente un 20-25%. Los clientes de Security Bank ahora se benefician de una experiencia de pago fluida y consistente, independientemente del método de pago que seleccionen.

El banco también ha alcanzado nuevos niveles de confiabilidad y agilidad tras la implementación de la plataforma, gracias en parte a su arquitectura de microservicios y a la infraestructura en la nube de AWS. La oferta de servicios mejorada ya mantiene un porcentaje de disponibilidad del 99,9% y ofrece niveles mejorados de eficiencia operativa y una experiencia de cliente superior.

La plataforma de Security Bank también sienta las bases para futuras mejoras y objetivos, en línea con su estrategia de transformación digital más amplia. Los clientes tendrán acceso a funciones que antes no estaban disponibles en el mercado, incluyendo capacidades de cambio de divisas en tiempo real, así como casos de uso adicionales de BSP y BancNet. Security Bank está avanzando actualmente hacia la implementación de nuevos esquemas de pago y está ansioso por dar la bienvenida a las próximas olas de avances digitales.

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