Das starke Wirtschaftswachstum im Jahr 2025 wurde von robusten Unternehmensgewinnen getragen, wobei Kapitalinvestitionen in KI-orientierte Unternehmen die allgemeine Stärke des Aktienmarktes weiter stärkten. Dieses Klima trug dazu bei, das stärkste jährliche Wachstum des Vermögens und der Zahl vermögender Privatpersonen (HNWI) seit fünf Jahren voranzutreiben: Das weltweite HNWI-Vermögen stieg um 8,7 % auf 98,3 Billionen US-Dollar, und die weltweite HNWI-Population folgte dem gleichen Trend und stieg bis zum Jahresende 2025 um 7,9 % auf 25,3 Millionen Personen.1

Hinter den Schlagzeilen über das Vermögenswachstum stehen jedoch Vermögensverwaltungsunternehmen (WM), die mit einer sehr großen Herausforderung im Bereich der Kundenerfahrung zu kämpfen haben. Unsere Untersuchung zeigt, dass nur 17 % der HNWIs das Gefühl haben, dass ihre Vermögensberatung nahtlos und personalisiert war. Diese Herausforderung liegt nicht in der Nachfrage begründet, sondern in der Umsetzung und den steigenden Erwartungen der HNWIs: 97 % der WM-Unternehmen segmentieren ihre Kunden nach wie vor hauptsächlich nach Vermögensklassen, was ihre Fähigkeit einschränkt, die Vermögensverwaltung und das Kundenerlebnis für vermögende Privatkunden auf die zunehmend vielfältigen Kundenbedürfnisse zuzuschneiden.2

Unsere 30. Ausgabe des World Wealth Report stützt sich auf Ergebnisse aus drei primären Forschungsinitiativen in der Vermögensverwaltungsbranche:

  • Die „2026 Global HNWI Insights Survey“ befragte 6.510 vermögende Anleger in vier Regionen – Nord- und Südamerika, Europa, Asien-Pazifik und dem Nahen Osten – und wurde im Januar 2026 in Zusammenarbeit mit dem Invent India Strategic Research Team durchgeführt.
  • Die „2026 Global Wealth Management Executive Survey“ wurde im Januar 2026 in Zusammenarbeit mit Phronesis Partners, einem branchenübergreifenden globalen Forschungs- und Analyseunternehmen, durchgeführt. Die Ergebnisse basieren auf 144 Antworten aus 10 Märkten, wobei reine Vermögensverwaltungsunternehmen, Universalbanken, unabhängige Broker-Dealer-Firmen, Family Offices, Vermögensverwalter mit Beratungsdienstleistungen und Digital-First-Plattformen vertreten sind.
  • Die von Phronesis Partners durchgeführte „2026 Global Relationship Manager Survey“ umfasst 1.317 Antworten aus 16 Märkten und deckt erneut dieselben vier Regionen weltweit ab. 

Darüber hinaus deckt das Marktgrößenmodell des Berichts 71 Länder ab, die mehr als 98 % des globalen Bruttonationaleinkommens und 99 % der weltweiten Börsenkapitalisierung ausmachen.

Der neue WM-Bericht von Capgemini hilft Branchenakteuren dabei, die Herausforderung der Personalisierung mit Nachdruck anzugehen – und dies erfordert mehr als nur schrittweise Verbesserungen. Unsere Analyse identifiziert drei miteinander verbundene Säulen für die Transformation des Betriebsmodells, die notwendig sind, um erstklassige Kundenerlebnisse zu bieten:

  1. Erweiterung des Angebots an Produkten und Dienstleistungen. Ein einfacher Zugang zu der gewünschten Vielfalt an Anlageprodukten ist eine Grundvoraussetzung, während Mehrwertdienste in den Bereichen Steuer-, Nachlass- und Altersvorsorgeplanung die Kundenbeziehungen erweitern, um umfassende personalisierte Finanzberatung zu bieten und die Kundenbindung zu verbessern.
  2. Stärkung der Kundenbetreuer (RM). Unternehmen, die ihre Kundenbetreuer mit neuen, datengesteuerten Technologieplattformen unterstützen – die Just-in-Time-Kundeninformationen, integrierte Fachkoordination und Orchestrierungsfunktionen bieten –, erzielen messbar bessere Ergebnisse bei Kundenzufriedenheit, Kundenbindung und Umsatzanteil.
  3. Schaffen Sie eine „Intelligenzebene“. Augmentierte Intelligenz ist die zugrunde liegende Infrastruktur, die die anderen Säulen in großem Maßstab funktionsfähig macht; durch die Automatisierung der Workflow-Koordination wandelt die Intelligenzebene das erweiterte Produktportfolio und das Ökosystem von Spezialisten in einen Wettbewerbsvorteil um.

Vermögensverwaltungsunternehmen sollten sich jetzt zu einem intelligenzgesteuerten Betriebsmodell verpflichten, das ihre Vorteile im weiteren Verlauf verstärkt – eine Interaktion, eine Erkenntnis und eine Beziehung nach der anderen. Diejenigen, die entschlossen handeln, werden mehr tun, als nur mit dem Wandel Schritt zu halten: Sie werden die Zukunft der Vermögensverwaltung für vermögende Privatkunden gestalten. 

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