World Wealth Report 2025

Durante 2024, el crecimiento de la riqueza y la población global de personas con un alto patrimonio neto (HNWI) fue sólido, con un aumento del 4,2 % y el 2,6 %, respectivamente.¹ Sin embargo, el panorama de la gestión patrimonial se enfrenta a una transformación fundamental, como es “gran traspaso de riqueza” que se está produciendo en forma de herencias a las personas de la Generación X, los millennials y la Generación Z, o “las nuevas generaciones de HNWI “. De hecho, se prevé que 83,5 billones de dólares llegue a este grupo de jóvenes para 2048.²

El Informe Mundial sobre la Riqueza 2025 refleja las opiniones de 6.472 inversores con un alto patrimonio neto, incluidos 5.473 herederos recientemente convertidos en HNWI, en cuatro regiones: América, Europa, Asia-Pacífico y Oriente Medio. También recopilamos información de encuestas a 141 ejecutivos de gestión patrimonial y 1.306 gestores de relaciones de gestión patrimonial. Las respuestas a ambas encuestas incluyeron mercados geográficos de América, Europa y Asia-Pacífico. Ademásel informe abarca 71 países, que representan más del 98 % del ingreso nacional bruto mundial y el 99 % de la capitalización bursátil mundial.

Los herededos HNWI tienen prioridades de inversión específicas, una fuerte preferencia por la interacción digital y un gran interés en servicios de valor añadido, lo que presenta desafíos y oportunidades para los proveedores de gestión patrimonial. Hemos propuesto una estrategia de tres pasos para ayudar a las empresas a mantener su negocio actual y, al mismo tiempo, generar nuevas oportunidades de ingresos:

• Impulsar la participación para impulsar el crecimiento ofreciendo estrategias de inversión sólidas y personalizadas para personas con alto patrimonio que garanticen la combinación adecuada de preservación de capital y crecimiento.
• Ofrecer a los nuevos HNWIs asesoramientos financieros personalizados y las ofertas de gestión patrimonial adaptadas a sus necesidades, ampliando su alcance y fomentando la fidelización.
• Capacitar a los gestores de relaciones con herramientas digitales para facilitar un servicio y una retención óptimos de los clientes de gestión patrimonial de personas con alto patrimonio.

La implementación de este enfoque permitirá a las empresas interactuar eficazmente con los inversores de alto patrimonio de próxima generación, abordar sus requisitos específicos y cultivar una lealtad duradera durante todo el gran período de transferencia de riqueza.3