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Customer first


Top tendencias en gestión de patrimonios en 2025

Transformar los retos del sector en una ventaja competitiva sostenible

La gestión de patrimonios está experimentando una transformación completa, y una importante lista de tendencias clave está impulsando el cambio. El último libro de tendencias de Capgemini explora estas tendencias a través de la lente de tres temas centrales que definirán el futuro de la industria:

  • Customer first esboza la transformación de la experiencia del cliente mediante interacciones omnicanal evolucionadas y la mejora del valor de los productos y servicios.
  • Enterprise management gira en torno a la transformación de procesos, equipos, soluciones y operaciones para aportar mayor agilidad y eficiencia operativa a las empresas y optimizar el coste de hacer negocios.
  • Intelligent industry explora cómo las nuevas tecnologías y las modernas soluciones digitales integrales ayudan a desarrollar productos y servicios inteligentes y a transformar la cadena de valor.

Estos temas reflejan cómo las empresas están respondiendo a los retos y oportunidades del sector, posicionándose para impulsar un futuro de la gestión de patrimonios centrado en el cliente, eficiente e innovador.

El libro de tendencias presenta un análisis exhaustivo de las 10 principales tendencias que influirán en la gestión de patrimonios en 2025. Ofrece ideas sobre cómo las organizaciones pueden seguir siendo competitivas, impulsar el crecimiento y satisfacer las expectativas cambiantes de sus clientes.

Tendencias del sector de la gestión de patrimonios para 2025

Descubre cómo las últimas tendencias en gestión de patrimonios están mejorando el sector en términos de eficiencia, innovación y valor para el cliente.

Experiencia digital sin fisuras
Aunque los inversores actuales esperan una experiencia digital del cliente cada vez más integrada, los sistemas aislados a menudo impiden a las empresas ofrecer las plataformas unificadas y centradas en el cliente que sus clientes desean. Las empresas tienen la oportunidad de impulsar niveles sin precedentes de satisfacción del cliente invirtiendo en plataformas digitales que permitan opciones de carteras personalizadas, una alineación mejorada y vistas de carteras agregadas.
Asesoramiento hiperpersonalizado
Los grandes patrimonios están cada vez más preocupados por la falta de asesoramiento personalizado adaptado a su situación financiera. El uso de la tecnología de IA será cada vez más frecuente en el sector de la gestión de patrimonios, lo que representa una oportunidad para que las empresas ofrezcan la personalización que desean sus clientes con ofertas y recomendaciones de productos a medida.
Superar las diferencias generacionales
A medida que los jóvenes empresarios y los grandes patrimonios se convierten en una parte más importante de la base de clientes de gestión de patrimonios, las empresas deben posicionarse como asesores y socios a largo plazo de la próxima generación de clientes de alto valor. Los equipos de asesores jóvenes y diversos que se centran en los profesionales emergentes y en la planificación oportuna del éxito patrimonial pueden garantizar que las empresas alineen sus esfuerzos con lo que más importa a los clientes de la generación del milenio y la generación Z.

Estrategias de crecimiento inorgánico
Los clientes quieren opciones de inversión sofisticadas, lo que está empujando al sector de la gestión de patrimonios a ampliar su oferta para incluir inversiones alternativas como los productos del mercado privado. A medida que aumente la demanda, las empresas buscarán la expansión externa para ampliar sus listas de productos y servicios de inversión con el fin de satisfacer las necesidades de los clientes y aumentar sus ingresos.
La normativa impulsa la trazabilidad ESG
El “lavado verde” y las incoherencias en la información ASG siguen dificultando la capacidad de los inversores para medir con precisión los resultados ASG, lo que se traduce en una mayor presión sobre las empresas por parte de los reguladores para que normalicen la información. En el nuevo año, la implementación de métricas de transparencia de activos ASG para combatir el lavado verde y reafirmar la confianza de las partes interesadas será cada vez más común.
Digital onboarding
El aumento de las presiones normativas y de cumplimiento está teniendo un impacto dramático en los procedimientos de incorporación de clientes ultra ricos. Dado que el incumplimiento de la normativa sigue afectando a los beneficios de las empresas, una de las principales tendencias FinTech de 2025 en la gestión de patrimonios incluirá la creciente adopción de soluciones digitales de incorporación de marca blanca y automatización inteligente para agilizar los procesos.
Modelos operativos unificados
La incertidumbre económica y las tensiones geopolíticas están frenando el crecimiento de los activos, lo que obliga a las empresas a reevaluar sus modelos operativos. La implantación de modelos operativos unificados ayudará a las empresas a mejorar la eficiencia operativa, racionalizar las unidades de negocio fragmentadas y mejorar la escalabilidad para adaptarse al crecimiento futuro.

Gen AI for relationship manager efficiency
Relationship manager efficiency and productivity is a top priority for wealth firms. With AI-powered solutions like virtual assistants, task automation, and advanced risk management tools, relationship managers can prioritize and spend more time on meaningful tasks like networking, building personal relationships, and fostering deeper connections.
Real-world asset tokenization
The role of blockchain in financial markets has evolved immensely over the last decade, from data privacy to creating a robust infrastructure for converting real-world assets into digital tokens. As regulatory frameworks and risk-management practices develop, blockchain and tokenization are positioned for mainstream adoption in 2025.
Cloud-native wealth management platforms
The adoption of cloud-native platforms to pave the way for artificial intelligence strategies is likely to accelerate, enabling firms to scale workflows and optimize processes. These platforms will position firms to become more flexible and able to adapt to evolving market conditions and client expectations faster than ever before.

Conclusión

El sector de la gestión de patrimonios está preparado para hacer frente a los rápidos cambios que se producirán en 2025, con especial atención a la evolución de las expectativas de los clientes, los avances tecnológicos y los cambios en el panorama de los riesgos:

  • Customer-centric innovation will become a major focus point for firms across the industry; by rebuilding experiences and offers and prioritizing digital transformation, wealth management entities will enhance loyalty across all wealth and age demographics.
  • Successful wealth management firms will also focus efforts on ensuring process efficiency. Operating models shifts and investment in advanced technology will prove beneficial for firms who aim to streamline processes and scale efficiently.
  • In addition, data-driven decision-making and security will remain top priorities for firms who seek to optimize workflows, modernize data infrastructures, and ensure robust security frameworks.

Adoptar estas tendencias será crucial para definir el futuro del sector de la gestión de patrimonios. Al centrarse en el cliente, la transformación digital y la innovación, las empresas prestarán un mejor servicio a los clientes, garantizarán la resistencia operativa y se posicionarán para el éxito a largo plazo.

Transforma el negocio de gestión de patrimonios con la experiencia de Capgemini

Capgemini es un socio de confianza para las empresas que buscan aprovechar la tecnología avanzada para seguir siendo competitivas en el mercado actual, en rápida evolución. Nuestras soluciones Wealth-as-a-Service, Intelligent Advisor y Augmented RM, Digital Wealth Experiences y Wealth Ecosystem permitirán a las empresas mejorar la experiencia del cliente, personalizar las soluciones y acelerar el crecimiento. Gracias a nuestra amplia experiencia y conocimientos en transformación digital, permitimos a las organizaciones de gestión de patrimonios modernizar los sistemas heredados, aprovechar la información de los datos e impulsar la eficiencia operativa en todas las funciones.

Libera todo el potencial de su negocio a través de las capacidades de transformación digital de los servicios financieros líderes del sector de Capgemini. Póngase en contacto con nosotros hoy mismo para descubrir cómo podemos ayudarle a triunfar en el mercado de gestión de patrimonios de 2025.

Conoce a nuestros expertos

Ramón Pérez Blanco

Managing Director Financial Services Spain

Elias Ghanem

Global Head of Capgemini Research Institute for Financial Services
Elias is responsible for Capgemini’s global portfolio of financial services thought leadership. He has more than 20 years of experience in FS, focusing on effective collaboration between banks and the startup ecosystem

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    Preguntas más frecuentes

    1. ¿Qué ventajas pueden obtener las empresas de gestión de patrimonios aprovechando las soluciones de IA?

    Las empresas de gestión de patrimonios pueden mejorar significativamente la personalización y la eficiencia operativa aprovechando las soluciones de IA. Estas tecnologías permiten hacer recomendaciones de inversión personalizadas basadas en el perfil de cada cliente, lo que mejora la toma de decisiones y optimiza la rentabilidad de las carteras. Además, la automatización de tareas rutinarias reduce la carga administrativa, lo que permite a los gestores de relaciones centrarse en actividades estratégicas que generan valor para el cliente.

    2. ¿Por qué es importante para las empresas de gestión de patrimonios centrarse en el cliente?

    Centrarse en el cliente es crucial para las empresas de gestión de patrimonios, ya que fomenta la fidelidad y el compromiso de los clientes. Al dar prioridad a los servicios personalizados que responden a las necesidades específicas de los distintos grupos demográficos, las empresas pueden establecer relaciones a largo plazo y generar confianza. Este enfoque no sólo las diferencia en un mercado saturado, sino que también las posiciona como asesores de confianza para las generaciones futuras, especialmente para los UHNWI.

    3. ¿Cómo pueden las empresas de gestión de patrimonios agilizar sus procesos mediante la tecnología?

    Las empresas de gestión de patrimonios pueden agilizar los procesos mediante soluciones digitales como la incorporación digital y la gestión del ciclo de vida del cliente. La implantación de estas soluciones simplifica el cumplimiento y mejora la experiencia del cliente. Además, tecnologías como las plataformas nativas en la nube pueden optimizar los flujos de trabajo y permitir una adaptación más rápida a los cambios del mercado.