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Cumplimiento normativo en materia de delitos financieros y gestión de riesgos

El cumplimiento normativo y la gestión de riesgos sigues siendo un requisito fundamental para bancos y entidades financieras. Sin embargo, en el panorama actual, en rápida evolución y priorizado por lo digital, el simple cumplimiento no basta: deben mantenerse a la vanguardia.

Para la mayoría de las entidades financieras, la gestión del riesgo de delitos financieros y el cumplimiento normativo siguen siendo procesos complejos, ineficientes y costosos. Con la estrategia y los procesos adecuados, las empresas pueden mejorar la productividad de sus operaciones de cumplimiento, ahorrando millones en sanciones, multas, acciones de cumplimiento y costos de remediación.

A medida que las regulaciones y los datos aumentan en volumen y complejidad, los equipos de cumplimiento necesitan soluciones escalables de cumplimiento normativo en materia de delitos financieros que evolucionen según las necesidades de su organización. La automatización y la inteligencia artificial (IA), al incorporarse a las prácticas actuales, pueden ayudar a las empresas a eliminar errores, mejorar la rentabilidad y optimizar los recursos. Por otro lado, los modelos de riesgo cuidadosamente calibrados pueden mejorar la experiencia del cliente, creando un proceso de incorporación ágil y sin complicaciones para los clientes de bajo riesgo, a la vez que permiten a los equipos centrarse en los casos que requieren un análisis más detallado.

El enfoque de Capgemini hacia las finanzas y la gestión de riesgos proporciona a los equipos de cumplimiento la experiencia regulatoria, la tecnología y los conocimientos del sector necesarios para optimizar sus programas contra delitos financieros, mejorando así la experiencia general del cliente.

      Soluciones de cumplimiento en delitos financieros: Qué hacemos

      Nuestras soluciones mejoran las finanzas y la gestión de riesgos, utilizando tecnologías avanzadas y alianzas estratégicas para garantizar el cumplimiento integral de las normas sobre delitos financieros.

      Los servicios tradicionales de KYC dependen de revisiones manuales y actualizaciones periódicas. Esto genera ineficiencias, incrementa los costos operativos y expone a las instituciones a incumplimientos normativos. Ante la creciente presión para mantenerse al día con la evolución de los delitos financieros y las expectativas regulatorias, la transición de su modelo operativo de KYC a un KYC Perpetuo (pKYC) es crucial.

      Perpetual KYC Catalyst de Capgemini es un entorno de pruebas pionero en el sector que permite probar y perfeccionar de forma segura su proceso de transformación pKYC. Incluye un entorno seguro y estructurado donde las instituciones financieras pueden probar, perfeccionar y optimizar su conjunto de tecnologías pKYC y validar su caso de negocio de transformación KYC antes de su implementación completa.
      Desarrollada en colaboración con proveedores líderes de RegTech, su arquitectura modular y flexible ayuda a las empresas a identificar el mejor enfoque práctico para una transición fluida de un modelo operativo pKYC tradicional a uno modernizado, incluyendo la posibilidad de aprovechar soluciones KYC con IA/multiagente.

      Learn more about Perpetual KYC Catalyst by Capgemini.

      Apoyamos a las entidades del sector financier a mejorar la eficiencia y reducir la gestión de riesgos al mismo tiempo que mejoramos la experiencia del cliente y del usuario, aprovechando la IA, la IA agente y automatizando los procesos KYC.

      La automatización integral de los aceleradores KYC con IA garantiza una integración fluida y escalabilidad, y proporciona a las instituciones de servicios financieros una visión unificada de sus clientes. Estos aceleradores impulsan la transformación y ofrecen soluciones de cumplimiento normativo contra delitos financieros de última generación a lo largo de todo el ciclo de vida.

      Al ofrecer soluciones integrales durante todo el ciclo de vida del cumplimiento normativo en materia de delitos financieros, nuestros Servicios Gestionados de la FCC ayudan a las instituciones a gestionar las complejidades de un panorama regulatorio en constante evolución. En un mundo donde el volumen y la complejidad de las transacciones aumentan, nuestros servicios, diseñados por expertos, apoyan a las instituciones financieras a satisfacer eficientemente las complejas exigencias del cumplimiento normativo en materia de delitos financieros.

      Los Servicios Gestionados de la FCC de Capgemini están estructurados para ofrecer un soporte integral durante todo el ciclo de vida de la FCC, abordando tanto la gestión del riesgo de delitos financieros como el cumplimiento normativo. Esto se facilita mediante la toma de decisiones basada en datos, se acelera mediante flujos de trabajo basados ​​en la tecnología, se sustenta en nuestros centros de excelencia y se optimiza mediante la colaboración con expertos en la materia.

      Nuestra oferta de Servicios Gestionados de FCC incluye:

      Monitoriazación de transacciones

      • Gestión de revisiones de alertas de monitorización de transacciones
      • Supervisión de case escalations
      • Redacción fluida de informes de actividades sospechosas

      Due diligence

      • Due diligence de contrapartes
      • Due diligence de terceros
      • End-to-end program management services

      Cribado

      • Realizamos análisis diarios de sanciones y listas de vigilancia para mensajes SWIFT, verificaciones de personas políticamente expuestas y noticias negativas, y gestionamos la eliminación de alertas.

      A través de estos servicios personalizados, Capgemini permite a las instituciones financieras mantener el cumplimiento, mitigar los riesgos y mejorar la eficacia operativa, posicionándolas a la vanguardia en el dinámico campo de las finanzas y la gestión de riesgos.

      Abordar las brechas en el diseño de programas a través de un enfoque basado en el análisis.

      Las Soluciones de Asesoría de Capgemini aprovechan la computación cognitiva y el aprendizaje automático para fortalecer las iniciativas de prevención del blanqueo de capitales, antisoborno y gestión de riesgos de sanciones en todas las instituciones financieras. Nuestros servicios optimizan la auditoría de cumplimiento, las evaluaciones de riesgos y la integración tecnológica para cumplir con los rigurosos estándares regulatorios y mejorar la eficiencia operativa.

      Ayudamos a las empresas a identificar los riesgos y evaluar las debilidades de control de la FCC, permitiéndoles evaluar los controles, diseñar programas de monitoreo y garantizar el cumplimiento en todas las líneas de defensa.

      La oferta de asesoría de Capgemini en materia de FCC incluye:

      Auditoría, seguros y pruebas de cumplimiento

      • Diseñamos, implementamos y ejecutamos programas de auditoría y seguros de la FCC de acuerdo con los requisitos regulatorios y las mejores prácticas del sector.

      Diseño, revisión y prueba del programa de cumplimiento

      • Realización de revisiones de programas según los estándares de la industria y las expectativas regulatorias.
      • Diseño e implementación de mejoras de control de la FCC según los requisitos regulatorios.

      Evaluaciones de riesgos y brechas

      • Revisión, diseño y mejora de los procesos de evaluación de riesgos empresariales

      Supervisión independiente y revisiones de personal calificado de la FCA

      • Actuar como socio de confianza para clientes que sean objeto de seguimiento regulatorio o autodesignados por las empresas de manera proactiva.

      Remediations/lookbacks

      • Uplift of KYC file completeness and accuracy to bring into compliance with global regulations

      Compliance analytics/ technology assessments

      • Identificar, analizar y resolver desafíos complejos de datos y tecnología que abarcan los modelos FCC y los sistemas de detección y monitoreo de transacciones.

      Compliance technology integration

      • Implementación y prueba de tecnología para respaldar los procesos comerciales de cumplimiento

      A través de estas soluciones de asesoramiento personalizadas, Capgemini permite a las entidades financieras satisfacer y superar las demandas de cumplimiento en materia de delitos financieros, garantizando que estén bien equipadas para navegar por las complejidades del panorama regulatorio.

      Los servicios de compliance y análisis de riesgos de Capgemini garantizan que los modelos de riesgo no solo cumplan con estándares regulatorios como BSA/AML y OFAC, sino que también estén optimizados para identificar y mitigar eficazmente los delitos financieros y el fraude.

      En un mundo con regulaciones financieras en constante evolución, existe una creciente necesidad de abordar estándares de cumplimiento, como BSA/AML y OFAC.

      Al introducir servicios avanzados de validación de modelos y centrarse en el cumplimiento de los estándares, las empresas están mejor preparadas para optimizar los resultados de los modelos y, por lo tanto, detectar actividades sospechosas, a la vez que minimizan los falsos positivos.

      La oferta de compliance y análisis de riesgos de Capgemini incluye:

      Compliance Technology Testing

      • We perform system evaluation, modeling, validation, testing and tuning for transaction monitoring models
      • Screening systems review
      • Customer Risk Rating Model review and stress testing
      • NY DFS Part 504 compliance assessments
      • Independent transaction monitoring functional testing and scenario replication
      • Above-the-line and below-the-line testing

      Compliance Control Framework Analytics

      • Complete data driven assessment of control frameworks
      • Coverage gap assessment
      • Model governance and conceptual soundness review
      • Management Information analysis and optimization

      Transactional Analytics

      • Deep wealth of experience analyzing cross-border, correspondent, securities and retail transactional activity
      • SWIFT message analysis and Tag 70/72 unstructured analysis

      Data Testing

      • Data governance review
      • Identification of Critical Data Elements
      • Data quality testing
      • End-to-end data lineage testing

      Nuestros servicios basados ​​en análisis garantiza que las entidades financieras puedan satisfacer las demandas de las regulaciones financieras cambiantes y, al mismo tiempo, mejorar la gestión de riesgos de los servicios financieros y sus marcos generales de cumplimiento.

      Líder y star performer en riesgos y compliance

      Capgemini obtuvo la calificación de liderazgo en la evaluación BFS IT Services PEAK Matrix® 2023 de Everest Group.

      Saber más

      Nuestros socios en el cumplimiento de la normativa sobre delitos financieros

      Colaboramos con los líderes de tecnología para ofrecer soluciones robustas de cumplimiento normativo en materia de delitos financieros y estrategias de gestión de riesgos. Nuestras alianzas permiten a las instituciones financieras optimizar la seguridad, el cumplimiento normativo y optimizar la gestión de riesgos y las operaciones de los servicios financieros mediante tecnologías avanzadas de gestión de riesgos.