Cuando un banco multinacional necesitó tomar medidas y mejorar su capacidad para gestionar datos ambientales, sociales y de gobernanza (ESG), se asoció con Capgemini para desarrollar una solución a medida de gestión de riesgos y datos ESG. Este proyecto ha optimizado procesos complejos de generación de informes y análisis avanzados de datos en múltiples fuentes mediante una plataforma centralizada que permite al banco mantener el cumplimiento de las directrices ESG y, al mismo tiempo, mejorar la eficiencia.

Descifrando la complejidad de los datos ESG

Un banco global de importancia sistémica (G-SIB) de primer nivel se enfrentaba a una creciente presión para evaluar y gestionar los riesgos ESG en su extensa cartera de clientes. Las consideraciones ESG se habían vuelto cruciales debido a los crecientes requisitos regulatorios, las expectativas de los inversores y las presiones del mercado en favor de la transparencia y la inversión responsable.

Para cumplir con estas expectativas, el banco necesitaba una solución robusta y escalable que permitiera evaluar con precisión el desempeño ESG de sus clientes. Esto implicaba la integración de datos complejos de fuentes externas como el Carbon Disclosure Project (CDP) y la Agencia Internacional de la Energía (AIE), junto con fuentes de datos internas.

En consecuencia, el banco buscó mejorar su capacidad para evaluar a los clientes en función de sus compromisos de cero emisiones netas y sus perfiles de riesgo ESG. Esta capacidad de evaluación era esencial para tomar decisiones estratégicas sobre si ampliar el apoyo a empresas ambientalmente sostenibles, gestionar proactivamente a clientes con un alto riesgo o retirarse de relaciones con altas emisiones.

Los enfoques tradicionales para la recopilación de datos ESG y la evaluación de riesgos eran manuales, fragmentados y requerían muchos recursos, lo que ralentizaba significativamente el proceso de incorporación de clientes y limitaba la transparencia. La falta de una gestión eficaz de estos riesgos podría exponer al banco a importantes desafíos regulatorios, reputacionales y operativos.

Consciente de estas complejidades, el banco se asoció con Capgemini para desarrollar soluciones que optimizaran los procesos de evaluación de riesgos ESG. Para facilitar una implementación exitosa, los equipos conjuntos debían integrar diversas fuentes de datos ESG, tanto externas como internas, simplificar los procesos manuales, garantizar el cumplimiento de la taxonomía de la UE y las directrices de la Ley de Requisitos de Sustancia para Entidades Comerciales (CESRA), y mejorar la transparencia mediante registros de auditoría digitales.

Trazando el camino hacia la simplicidad y el éxito en datos ESG

Capgemini colaboró ​​estrechamente con el banco para desarrollar e implementar una solución a medida para la gestión de datos y riesgos ESG, diseñada para satisfacer sus necesidades específicas y sus ambiciosos objetivos de sostenibilidad. La solución se basó en la creación de un lago de datos de informes ESG capaz de procesar y procesar sin problemas diversos datos procedentes de fuentes externas de confianza.

Nuestro equipo multidisciplinario, compuesto por el equipo ESG de Capgemini, científicos e ingenieros de datos, colaboró ​​con los equipos de negocio del banco, expertos en sostenibilidad, gestores de relaciones (GR), propietarios de producto (PO) y líderes tecnológicos. Juntos, diseñaron un modelo ESG integral para evaluar con precisión los riesgos y las oportunidades, agilizando la elaboración de informes ESG y alineándose con los objetivos de cero emisiones netas.

Un aspecto clave para ello fue el desarrollo de una herramienta de evaluación de riesgos ESG, que permite a los GR evaluar rápidamente los riesgos ESG de acuerdo con los estándares de taxonomía de CESRA y la UE mediante una interfaz intuitiva basada en cuestionarios. Al automatizar y digitalizar este proceso, la herramienta redujo significativamente el esfuerzo manual necesario durante la incorporación de clientes.

Los desafíos de integración de datos exigieron a Capgemini y al banco integrar diversos conjuntos de datos de clientes internos, así como de proveedores externos como CDP e IEA, en el lago de datos ESG unificado. Gracias a los datos y a los modelos basados ​​en IA, el sistema integrado permitió una evaluación precisa de riesgos y una generación de informes eficiente.

Obteniendo mayor información para un futuro sostenible

La adopción del lago de datos de informes ESG y la herramienta de evaluación de riesgos ESG ha reducido drásticamente el tiempo necesario para evaluar los riesgos y las métricas de cumplimiento. Los gestores de riesgos ahora se benefician de evaluaciones ESG automatizadas y estandarizadas, lo que reduce sustancialmente la entrada manual de datos y acelera el proceso de debida diligencia para la incorporación de clientes. Esta automatización ha facilitado la obtención de puntuaciones precisas de riesgo físico y ha ampliado significativamente la cobertura de datos de clientes del banco.

Además, el banco ha experimentado una reducción drástica en la entrada manual de datos que requieren los equipos de Climate Analytics para la verificación de la ubicación de los activos, lo que permite evaluaciones de riesgos ESG más rápidas y precisas. Asimismo, la disponibilidad de nuevos atributos críticos, como las métricas de impacto de la interrupción del negocio, ha mejorado la capacidad de toma de decisiones de los bancos.

De cara al futuro, el banco planea ampliar la solución, aprovechando la herramienta de evaluación de riesgos ESG y el data lake de informes ESG en más regiones y unidades de negocio. La organización también digitalizará y pondrá en práctica su alineación con la taxonomía de la UE, especialmente en el mercado alemán, para optimizar el cumplimiento normativo y la preparación para auditorías.

Al perfeccionar y ampliar continuamente esta solución, el banco está preparado para fortalecer su liderazgo en el mercado de la sostenibilidad, impulsar una mayor interacción con clientes con conciencia ecológica y mejorar la resiliencia general del negocio.