Estrategias inteligentes para triunfar entre los más ricos: aunar los puntos fuertes de la gestión de patrimonios y las family offices para impulsar el crecimiento.

El panorama de la gestión de patrimonios es más complicado que nunca: aunque la prosperidad de los particulares con grandes patrimonios (HNWI) se recupera, la incertidumbre geopolítica, la volatilidad de los mercados y un entorno ferozmente competitivo están ejerciendo presión sobre los beneficios del sector de la gestión de patrimonios.

El Informe sobre la Riqueza en el Mundo 2024 refleja las opiniones de 3.119 personas con grandes patrimonios, incluidos más de 1.300 ultra-ricos; 75 ejecutivos de empresas de gestión de patrimonios (WM), bancos con presencia global, intermediarios y family offices; y junto con las respuestas a la encuesta de más de 750 gestores de relaciones de Norteamérica, Europa y Asia-Pacífico. Las principales conclusiones son:

  • La recuperación de los mercados y unas perspectivas más halagüeñas elevaron el patrimonio mundial de los HNWI en 2023 un 4,7%, y el número de HNWI aumentó un 5,1%. Si bien se observó un crecimiento en todos los tramos de riqueza, el segmento de grandes fortunas (inversores con más de 30 millones de dólares) fue el que experimentó la mayor recuperación en dólares.
  • Mediante la integración de las finanzas conductuales con la inteligencia artificial, las empresas de gestión de patrimonios pueden reconocer y abordar mejor las necesidades de los clientes HNWI, y la inteligencia artificial genérica puede contribuir a la hiperpersonalización de las experiencias y comunicaciones entre gestores de relaciones y clientes.
  • Las empresas tradicionales de gestión de patrimonios deben equilibrar la competencia y la colaboración con las family offices para ampliar su compromiso con los grandes patrimonios: un ecosistema colaborativo de socios para crear una ventanilla única es la clave del éxito con este complejo y lucrativo segmento de clientes.
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