El crecimiento económico de 2025 estuvo impulsado por unos beneficios empresariales resilientes, con una asignación de capital hacia compañías centradas en la IA que reforzó la fortaleza general de los mercados de renta variable. Este contexto ha contribuido a impulsar la riqueza y la población de individuos de alto patrimonio (HNWI) en los últimos cinco años: la riqueza global de los individuos con grandes patrimonios, conocidos como high-net-worth individuals o HNWI por sus siglas en inglés, aumentó un 8,7% hasta alcanzar los 98,3 billones de dólares, y la población global de HNWI siguió la misma tendencia, creciendo un 7,9% hasta los 25,3 millones de personas a finales de 2025.

Sin embargo, más allá de los titulares sobre el crecimiento de la riqueza, las entidades de gestión patrimonial (wealth management, WM) se enfrentan a un reto muy relevante en la experiencia del cliente. Nuestra investigación revela que solo el 17% de los HNWI considera que su experiencia de asesoramiento patrimonial ha sido fluida y personalizada. Ante esta situación, el reto no radica en la demanda, sino en la forma de ofrecer el servicio y en el aumento de las expectativas de estos clientes: el 97% de las firmas de WM sigue segmentando a sus clientes principalmente por niveles de patrimonio, lo que limita su capacidad para adaptar la gestión y la experiencia a unas necesidades cada vez más diversas.

La 30ª edición del Informe mundial de la riqueza se basa en las conclusiones de tres iniciativas principales de investigación en el sector de la gestión patrimonial:

  • La Encuesta Global de Perspectivas de HNWI 2026 incluyó a 6.510 inversores de alto patrimonio en cuatro regiones —Américas, Europa, Asia-Pacífico y Oriente Medio— y se llevó a cabo en enero de 2026 en colaboración con el equipo de investigación estratégica de Invent India.
  • La Encuesta Global a Ejecutivos de Gestión Patrimonial 2026 se realizó en enero de 2026 en colaboración con Phronesis Partners, una firma global de investigación y análisis multisectorial. Los resultados se basan en 144 respuestas de 10 mercados, con representación de firmas especializadas en gestión patrimonial, bancos universales, brokers/dealers independientes, family offices, gestores de activos con servicios de asesoramiento y plataformas digitales nativas.
  • La Encuesta Global a Relationship Managers 2026, también ejecutada por Phronesis Partners, recoge 1.317 respuestas de 16 mercados, abarcando igualmente las cuatro regiones mencionadas.

Además, el modelo de dimensionamiento de mercado del informe cubre 71 países, que representan más del 98% de la renta nacional bruta mundial y el 99% de la capitalización de los mercados bursátiles globales.

El nuevo informe de gestión patrimonial de Capgemini orienta a los actores del sector a abordar con urgencia el reto de la personalización, lo que requiere algo más que mejoras incrementales. Nuestro análisis identifica tres pilares interconectados para la transformación del modelo operativo necesarios para ofrecer experiencias superiores al cliente:

  • Ampliar la oferta de productos y servicios. El acceso sencillo a una amplia variedad de productos de inversión es ya un requisito básico, mientras que los servicios de valor añadido —como planificación fiscal, patrimonial y de jubilación— permiten ampliar la relación hacia un asesoramiento financiero personalizado más completo y mejorar la fidelización del cliente.
  • Impulsar el papel del relationship manager (RM). Las entidades que dotan a sus RM de nuevas plataformas tecnológicas basadas en inteligencia —capaces de ofrecer información del cliente en tiempo real, coordinación con especialistas e integración de servicios— logran mejores resultados en satisfacción, cuota de cartera y retención.
  • Habilitar una “capa de inteligencia”. La inteligencia aumentada es la base que permite escalar los pilares anteriores; mediante la automatización de flujos de trabajo, esta capa convierte la ampliación de la oferta de productos y del ecosistema de especialistas en una verdadera ventaja competitiva.

Las entidades de gestión patrimonial deben apostar desde ahora por un modelo operativo impulsado por la inteligencia, que genere ventajas acumulativas a medida que avanzan: interacción a interacción, conocimiento a conocimiento y relación a relación. Quienes actúen con decisión no solo se adaptarán al cambio, sino que contribuirán a definir el futuro de la gestión patrimonial para los clientes de alto patrimonio.a time. Those that act decisively will do more than keep pace with change: they’ll shape the future of WM for HNWIs.  

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