Gestión de patrimonios y jubilación

Mientras una serie de cambios en la industria están transformando las oficinas familiares -como la evolución en las preferencias de asignación de activos y nuevas vías de inversión- los bancos deben mantenerse al ritmo de las complejas necesidades de sus clientes de este tipo. Al adoptar la digitalización y la transformación impulsada por la tecnología, los bancos tienen una oportunidad única de ofrecer servicios mejorados y resiliencia a sus clientes. Nuestra asesoría para oficinas familiares te permite diseñar una gama de nuevos servicios que respondan a las necesidades cambiantes de tus clientes más valiosos.

A medida que las expectativas de los clientes y los nuevos competidores con ofertas digitales especializadas y de bajo coste continúan impactando el mercado, los gestores patrimoniales se enfrentan al reto de retener y captar clientes. Para tener éxito, las firmas deben llevar a cabo una transformación digital que mejore la experiencia del cliente. Con nuestro apoyo, los bancos y las compañías de gestión patrimonial pueden diseñar recorridos óptimos para el cliente, combinando puntos de contacto entre cliente y asesor con herramientas omnicanal fluidas y soluciones tecnológicas innovadoras como la gestión digital de documentos y plataformas de firma electrónica.

Garantizar experiencias íntimas y personalizadas por parte de los gestores de relaciones requiere un enfoque multifacético. Al integrar tecnología, datos y objetivos del cliente, nuestras soluciones de Asesor Inteligente y RM Aumentado crean una visión de 360 grados del cliente. Con procesos mejorados de conocimiento del cliente (KYC) y asesoramiento impulsado por IA, respaldados por la transformación digital, los RMs pueden ofrecer consejos relevantes y personalizados que se alineen con las ambiciones y metas de cada cliente.

El Ecosistema de Gestión Patrimonial de Capgemini ofrece una estrategia de digitalización fluida para firmas de inversión y gestión patrimonial y sus socios fintech. Destaca la integración de diversos servicios fintech en una pila de servicios de extremo a extremo, proporcionando opciones flexibles para la transformación de TI y operaciones, ya sea en instalaciones propias o en la nube. Esto permite a las firmas optimizar el uso de tecnología en gestión patrimonial mientras mantienen un control cohesivo sobre las operaciones, sin interrumpir los sistemas centrales.