La experiencia de pagos sin interrupciones de Security Bank respalda un crecimiento del 90% en pagos instantáneos

Colaborando con Capgemini, Security Bank está impulsando el crecimiento del mercado al simplificar los procesos gracias a la integración de seis sistemas de pago.

Desafío del cliente: Security Bank quería alcanzar sus objetivos de transformación digital y ofrecer experiencias excepcionales a los clientes con una infraestructura de pagos robusta

Solución: Trabajando con Capgemini, el banco implementó un centro de pagos centralizado que unificó todos los sistemas de pago nacionales e internacionales en una sola plataforma.

Beneficios:

Aumento de la eficiencia operativa, escalabilidad y fiabilidad de los procesos de transacciones.
Impulsó un crecimiento del 90% de las transacciones de InstaPay 2.0, alcanzando hasta 3 millones mensuales.
Incremento del volumen anual de transacciones en un 20 – 25%.
Aumento de la disponibilidad de servicios en línea al 99.9%.
Mejora de la experiencia del cliente con un sistema de notificaciones mejorado.

Security Bank es un banco líder en Filipinas con una fuerte presencia en los mercados minorista, corporativo, comercial, PYMES y financieros. El banco cuenta con una red de 348 sucursales y 708 cajeros automáticos (ATM) y máquinas de autoservicio (CAM) distribuidos por todo el país.

Security Bank, esforzándose por convertirse en el banco más centrado en el cliente de Filipinas, decidió invertir fuertemente en tecnología digital. “Emprendimos esta transformación tecnológica en 2022, con un horizonte para 2025”, dice Lucose Eralil, Vicepresidente Ejecutivo y Director de Operaciones de Security Bank. “Nuestra estrategia es clara: superar a la competencia y establecer un nuevo estándar para la industria”.

Superar a la competencia requeriría tecnología de última generación y un enfoque innovador en la experiencia del cliente. Security Bank reconoció la necesidad de una infraestructura de pagos robusta que respaldara el creciente volumen de transacciones en el mercado, así como sus objetivos generales de transformación.

Establecer tal infraestructura requeriría un viaje de varios años sin precedentes en el país. Reconociendo esta realidad, Security Bank buscó un socio estratégico para asegurar una transición sin problemas. Ahí es donde entró Capgemini.

“Nos apoyamos en la asociación de SI de Capgemini, su centro de excelencia en pagos, su fuerte PMO, su excelencia en la entrega y sus capacidades de pruebas de pagos para la implementación del programa.”
Stephen John Bell, Head of Transformation, Security Bank Corporation

Hoja de ruta hacia el éxito

Para mejorar el ecosistema digital de la organización, Security Bank y Capgemini se asociaron para diseñar, desarrollar e implementar una plataforma de vanguardia llamada Payment Hub Gateway (PHG) que convergería varios canales de pago, asegurando mejores experiencias para los clientes y procesamiento en tiempo real.

Capgemini, asesoró y ayudó en todo el proceso, comenzando por redefinir los procesos del banco de acuerdo con sus necesidades de crecimiento futuro. Para identificar la solución ideal, Security Bank y Capgemini evaluaron varias opciones de plataformas, preseleccionaron a posibles proveedores y finalmente tomaron una decisión. La plataforma PHG fue diseñada para converger todos los sistemas de pago nacionales e internacionales en un solo centro, siendo la primera de su categoría en Filipinas y la primera plataforma de banca transaccional en utilizar una infraestructura de nube offshore, específicamente Amazon Web Services (AWS), en Singapur.

En la etapa de implementación, asegurar una transición sin problemas para Security Bank y sus clientes a lo largo de esta transformación requirió una hoja de ruta bien pensada. El proyecto se dividió en dos etapas de lanzamiento diferentes y priorizó una transición gradual para garantizar que la experiencia del cliente no se viera interrumpida durante toda la transformación.

El primer lanzamiento priorizó la alineación entre las operaciones de Security Bank y la plataforma PHG. También se introdujo el primer sistema de pago: InstaPay. Mientras tanto, el segundo lanzamiento se dividió en tres pasos diferentes, a lo largo de los cuales el equipo del proyecto implementó seis nuevos sistemas de pago (InstaPay, PESONet, PDDTS, SWIFT, PhilPaSS y On-us) que se integraron completamente en la plataforma PHG de Security Bank.

Construyendo un futuro digital

La nueva generación de PHG fue bien recibida por los clientes de Security Bank. Tras la exitosa implementación del primer lanzamiento, Security Bank logró 3 millones de transacciones mensuales de InstaPay 2.0 y un aumento anual en el volumen de transacciones de aproximadamente un 20-25%. Los clientes de Security Bank ahora se benefician de una experiencia de pago fluida y consistente, independientemente del método de pago que elijan.

El banco también ha alcanzado nuevos niveles de fiabilidad y agilidad tras la implementación de la plataforma, en parte gracias a su arquitectura de microservicios y a la infraestructura en la nube de AWS. La oferta de servicios mejorada ya mantiene un porcentaje de disponibilidad del 99.9% y ofrece niveles mejorados de eficiencia operativa y una experiencia del cliente elevada.

La plataforma de Security Bank también proporciona una base para futuras mejoras y ambiciones en línea con su estrategia de transformación digital más amplia. Los clientes tendrán acceso a características que anteriormente no estaban disponibles en el mercado, incluidas capacidades de FX en tiempo real, así como casos de uso adicionales de BSP y BancNet. Security Bank está avanzando actualmente hacia la implementación de esquemas de pago adicionales y está ansioso por dar la bienvenida a las próximas olas de avances digitales.

Casos de éxito

Data and AI

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