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Customer first


Top tendencias mercados de capitales 2025

Transformar los retos del sector en una ventaja competitiva sostenible

Las nuevas tendencias están redefiniendo el panorama de los mercados de capitales a medida que el sector avanza hacia 2025. Capgemini identifica tres temas de que ayudarán a determinar cómo evolucionará el sector de los mercados de capitales en el futuro:

  • Customer first focuses on enhancing customer experience through elevated omnichannel interactions and improved products and services.
  • Enterprise management deals with leveraging technology to streamline processes, increase agility, and reduce operational costs.
  • Intelligent industry revolves around the utilization of modern technology solutions to deliver end-to-end digital experiences that transform the entire value chain.

Estos temas informan la respuesta del sector de los mercados de capitales a los retos y oportunidades cambiantes, y cómo las organizaciones pueden posicionarse mejor para un futuro centrado en el cliente, eficiente e innovador. Nuestro libro de tendencias ofrece una visión completa de las diez tendencias principales que determinarán los mercados de capitales en el próximo año y en años sucesivos, y ofrece ideas sobre cómo las empresas pueden seguir siendo competitivas, desbloquear el crecimiento y estar a la altura de las demandas y expectativas de los clientes de hoy en día.

Tendencias del sector de los mercados de capitales para 2025

Explore how the latest capital markets trends are reshaping the industry, and setting new standards for efficiency, innovation, and customer value.

Revolución KYC
Perpetual Know Your Customer (pKYC) toma la solución tradicional de KYC y la infunde con tecnología moderna, incluyendo IA y análisis de datos, para permitir la monitorización de clientes en tiempo real. Este enfoque mejorado de la gestión de los perfiles de los clientes y la mitigación de riesgos agilizará los tiempos de incorporación y aumentará la facilidad de uso en 2025.
Acelerar los préstamos sostenibles
Las organizaciones de todo el mundo necesitan aumentar su inversión en tecnología de energía limpia para estar en el buen camino hacia los objetivos cero emisiones A medida que las empresas se preparan para invertir más en sus transiciones energéticas, los bancos tienen la oportunidad de aprovechar la oportunidad beneficiándose de los márgenes de intermediación y de una mejor rentabilidad ajustada al riesgo.

Cambios en el panorama de la inversión
En la última década, los inversores han recurrido en gran medida a la inversión pasiva en busca de comisiones más bajas, rendimientos constantes del mercado y un riesgo reducido. Pero a medida que el panorama de la inversión sigue cambiando, las empresas se están adaptando con la innovación, la consolidación y un enfoque cada vez mayor en productos de inversión escalables, de bajo coste y diversificados.

Eficacia gracias a la colaboración
Las ineficiencias en el procesamiento postnegociación siguen afectando negativamente a las instituciones financieras, con costosas dependencias de sistemas heredados y procesos fragmentados que impiden a las empresas aprovechar las ventajas de la deslocalización y la automatización. En 2025, un cambio hacia la mutualización y la externalización estratégica reducirá el coste del procesamiento postnegociación.
Eficiencia del capital
Los conflictos geopolíticos, la inflación y el aumento de los tipos de interés de los bancos centrales empujan a las empresas financieras a reajustar sus estrategias de capital. Para hacer frente a estos retos, las empresas revisarán sus modelos de reservas, reestructurarán sus marcos de capital, desarrollarán estructuras fiscalmente eficientes y adoptarán productos menos intensivos en capital para aumentar la eficiencia general del capital.
Plataformas resistentes modernizadas
Las limitaciones tecnológicas, los nuevos requisitos normativos y el aumento de los problemas de ciberseguridad están presionando a las entidades financieras para que aborden la cuestión de la sustitución de sus costosos sistemas heredados. Una tendencia tecnológica clave para los mercados de capitales incluirá la migración hacia plataformas más modernas y resistentes que permitan el crecimiento, mejoren la resiliencia, aumenten la escalabilidad e impulsen la eficiencia de costes.

DLT & tokenization
Desde que cobró notoriedad a partir del auge del blockchain y las criptomonedas, la tecnología DLT ha evolucionado para incluir una gama más amplia de activos, incluidos los contratos inteligentes y la tokenización. Con el potencial de transformar los procesos y aumentar la eficiencia, la creciente integración de DLT y tokenización será un foco de atención.
Leveraging generative AI
Se prevé que el gasto mundial en inteligencia artificial alcance nuevos máximos, y las empresas de los mercados de capitales recurren a esta floreciente tecnología para impulsar mejoras en la eficiencia operativa y la experiencia del cliente. Con el objetivo de reforzar su ventaja competitiva, las empresas seguirán aplicando estrategias y modelos operativos de IA Gen para mejorar el valor empresarial.
Global accelerated settlement
La implantación en 2024 de un ciclo de liquidación T+1 ha reportado grandes beneficios a Norteamérica, y el Reino Unido y la UE pretende impulsar sus propias implantaciones de T+1 durante el próximo año. Ante el reto de la gran fragmentación y complejidad del panorama, las empresas tratarán de recalibrar los modelos operativos, mejorar la gestión de datos y modernizar la tecnología heredada para facilitar el éxito de sus migraciones a T+1.

Optimización de los informes sobre transacciones
Una reciente oleada de reescrituras normativas ha introducido cambios significativos en la información sobre operaciones y transacciones (T&TR). Las empresas intentarán gestionar estos cambios y mantenerse al día de los problemas de información heredados centrándose en la revitalización de los modelos operativos para dar prioridad a la eficiencia y los controles.

Conclusión

A lo largo del próximo año, el sector de los mercados de capitales experimentará una importante evolución impulsada por los avances tecnológicos, la priorización de la eficiencia y los cambios en el entorno macroeconómico. Para mantenerse por delante de la competencia y mejorar el valor para el cliente, las empresas alinearán sus estrategias con iniciativas que ayuden a preparar sus organizaciones para el futuro:

  • La transformación digital será una prioridad absoluta, a medida que se modernicen los sistemas heredados y tecnologías avanzadas como Gen AI y DLT mejoren la toma de decisiones y la experiencia del cliente.
  • La optimización operativa también será un punto clave del orden del día, ya que las iniciativas estratégicas de externalización y mutualización pueden reducir costes, aumentar la liquidez y mejorar la eficiencia del capital.
  • Además, las empresas tratarán de desarrollar y aprovechar al máximo estrategias flexibles que les permitan adaptarse al cambiante entorno macroeconómico.

Al adoptar la transformación digital y centrarse en el cliente, las empresas de mercados de capitales lograrán un éxito continuado en un panorama en constante evolución.

Transforma el negocio de mercados de capitales con la experiencia de Capgemini

Capgemini es un socio de confianza para las instituciones financieras que buscan aprovechar la tecnología avanzada para seguir siendo competitivos en el mercado rápidamente cambiante de hoy. Nuestros servicios integrales de eficiencia y automatización de procesos, nuestra experiencia en transformación tecnológica y nuestros conocimientos técnicos para permitir a las empresas acceder a todas las ventajas de los datos y la IA ayudan a nuestros clientes a adaptarse a entornos de mercado complejos y a mejorar la experiencia del cliente. Gracias a nuestra experiencia y capacidades líderes en el sector de la transformación digital, permitimos a las empresas modernizar los sistemas heredados e impulsar la excelencia operativa en todas las funciones.

Conoce a nuestro expertos

Ramón Pérez Blanco

Managing Director Financial Services Spain

Elias Ghanem

Global Head of Capgemini Research Institute for Financial Services
Elias is responsible for Capgemini’s global portfolio of financial services thought leadership. He has more than 20 years of experience in FS, focusing on effective collaboration between banks and the startup ecosystem

    Top tendencias banca 2025

    Conoce nuestra nueva serie de libros de tendencias 2025 para comprender la evolución del sector bancario.

    Preguntas más frecuentes

    ¿Cómo ayudan a los bancos el onboarding digital y el KYC automatizado?

    La incorporación digital y el KYC perpetuo minimizan el tiempo y el esfuerzo que los clientes dedican a los procedimientos de cumplimiento, lo que se traduce en una experiencia más ágil y fácil de usar. Al digitalizar y automatizar los procesos KYC, los bancos pueden reducir significativamente los tiempos de incorporación, mejorando la primera impresión y la satisfacción del cliente.

    ¿Cómo puede ayudar la tecnología Distributed Ledger?

    Distributed Ledger Technology tiene el potencial de transformar los procesos de los mercados financieros, aumentar la eficiencia reduciendo las conciliaciones y las excepciones, permitir la liquidación en tiempo real y reducir el riesgo.

    ¿Cómo puede ayudar la IA Generativa a las organizaciones de los mercados de capitales?

    El aprovechamiento de Gen AI mejorará la detección de delitos financieros, la supervisión de riesgos, el apoyo en tiempo real a la documentación reglamentaria y legal, y la supervisión ESG, optimizando así la gestión de riesgos, el cumplimiento y los controles.

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