Top tendencias en sostenibilidad para servicios financieros 2025

Oportunidades de productos sostenibles
Los productos de inversión ASG y las oportunidades de productos sostenibles han experimentado un inmenso crecimiento en los últimos años, y la atención se centra ahora en los productos financieros sostenibles. A medida que las empresas se esfuerzan por alinear sus ofertas de inversión con sus valores organizativos, los bancos y las aseguradoras ofrecen más productos que promueven la resiliencia climática, la gestión del riesgo y la inclusión financiera.
Oportunidades de servicio para la sostenibilidad
En 2025, el 70 % de los consumidores de los mercados emergentes, junto con más del 70 % de los millennials y la generación Z, darán prioridad a la sostenibilidad en sus compras, impulsados por una mayor conciencia medioambiental. Las inversiones y las oportunidades de asesoramiento en materia de ASG están creciendo, y el 62 % de los asesores financieros están integrando ofertas de ASG. El mercado de productos sostenibles se está expandiendo, remodelando las cadenas de suministro mundiales e impulsando la innovación en el desarrollo de productos y modelos de negocio, lo que conduce a una mayor lealtad del cliente y cuota de mercado para las marcas sostenibles.

Criterios de riesgo ESG
Las disputas sobre ASG han costado a las empresas del S&P 500 más de 600.000 millones de dólares de capitalización bursátil en siete años. La normativa mundial y la responsabilidad de D&O aumentan, mientras que la integración de ESG reduce la volatilidad financiera. Para 2025, el 71% de los inversores incorporarán ESG en las carteras y los inversores están afirmando que los factores ESG contribuyen más a carteras resistentes con altos rendimientos.
Mayor regulación
Los reguladores están presionando para lograr una mayor coherencia y precisión en los informes ASG, lo que repercutirá en las estrategias de inversión de las empresas de servicios financieros. Una normativa ESG más estricta aumenta la rendición de cuentas, y el 99% de las empresas se preparan para cumplir los mandatos de divulgación. Los almacenes de datos ESG y la tecnología de elaboración de informes mejoran la mitigación de riesgos, el cumplimiento y la confianza de los inversores, lo que puede aumentar los gastos pero impulsar el valor a largo plazo para los accionistas.
Modelización industrial del riesgo climático
Las nuevas normas de la ISSB, la CSRD y la SEC están ampliando la información sobre sostenibilidad. Para 2050, el cambio climático podría afectar anualmente hasta al 28% de los activos reales del S&P 1200 y causar pérdidas de ingresos mundiales por valor de 38 billones de dólares. Las empresas con sólidas prácticas de gestión del riesgo climático y ASG obtendrán una ventaja competitiva y atraerán inversiones, mientras que los modelos de riesgo climático impulsados por IA se convertirán en la corriente principal en 2025.
Greenwashing and greenhushing
Por temor a las sanciones públicas y legales, algunas grandes empresas se abstienen de hacer públicos sus objetivos climáticos, lo que da lugar al “greenhushing”, el acto de no informar u ocultar las actividades ASG para evitar el escrutinio. Además de las acusaciones de “greenwashing” y la creciente inestabilidad económica, muchas empresas se desvincularán de las normas ESG mundiales y reducirán sus inversiones en fondos ESG.
Transición hacia una cartera baja en carbono
Las estrategias de descarbonización son cada vez más populares entre los inversores institucionales. Para reducir la huella de carbono y alinearse con los objetivos climáticos y la regulación, una tendencia clave de la inversión sostenible será la continua priorización de la inversión baja en carbono en 2025.

La sostenibilidad como ADN empresarial
Se espera que las instituciones financieras integren la sostenibilidad en todos los aspectos de sus principales estrategias empresariales, incluida la cadena de suministro, los productos y servicios y las operaciones. Las empresas ampliarán sus esfuerzos de adaptación al clima con la esperanza de mejorar la eficiencia operativa, reducir los residuos y disminuir las perturbaciones.
La Gen AI ayuda a la sostenibilidad
Las inversiones en IA para la sostenibilidad están aumentando, con un crecimiento significativo en el análisis impulsado por IA para la toma de decisiones, la presentación de informes y la gestión de riesgos ASG basados en datos. Gen AI destaca en la extracción, el resumen y el procesamiento de datos, lo que proporciona a las organizaciones una ventaja en la elaboración de informes ESG mediante la generación de contenido perspicaz para el consumo humano.

Mas allá de las emisiones de carbono
Durante años, las emisiones de carbono han sido un punto de atención primordial para las instituciones financieras. Sin embargo, en 2025 las empresas se centrarán más en los elementos sociales y de biodiversidad de las estrategias ASG, con el objetivo de mejorar la reputación corporativa, atraer a más inversores y clientes y establecer nuevos estándares en el sector.