凯捷《2017年全球财富报告》:高资产净值人士的数量和财富总值创下历史新高

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作者 Moore, Michele

财富经理为高资产净值人士创造的投资回报高于市场平均水平,但未能满足他们对更全面服务和更低管理费的需求

 

巴黎、纽约,2017928日讯——全球领先的管理咨询、信息技术与外包服务提供商凯捷今日发布2017年全球财富报告》,揭示与财富管理企业合作的新价值。报告指出,2016年,财富经理管理的高资产净值人士[1]投资平均价值[2]较去年增加24.3%,增幅远远超过成本较低的被动指数型基金的收益率,让财富经理有机会巩固与高资产净值人士的关系。与此同时,全球高资产净值人士的数量和财富总值创下历史新高,且科技巨头[3]极可能开始进军财富管理服务领域。2016年,财富经理除了为客户创造出色的投资收益,还继续营造良好商誉,高资产净值人士对财富经理、监管机构等业内利益相关者的信赖和信心也有所提高。

报告显示,2016年,全球高资产净值人士发展显著加快,数量增加7.5%,高于2015年的4.9%,财富总值增长8.2%,高于2015年的4.0%。随着2016年北美和欧洲地区的高资产净值人士财富总值增速赶上亚太地区水平,财富总值将继续攀升,到2025年有望突破100万亿美元(《2016年全球财富报告》预测结果)。报告显示,亚太地区、北美地区和欧洲这三大市场的高资产净值人士数量增加约7.5%,财富总值增长约8.2%,其中,北美地区和欧洲增长显著,而亚太地区增速略微放缓,其中,中国2016年全年国内生产总值比上年增长6.7%,而国民储蓄占GDP的比例小幅下降至45.8%。

按国别来看,俄罗斯、巴西等十多个国家也出现大幅增长。俄罗斯继2015年略微下滑后,创下历史最高增幅记录,高资产净值人士数量和财富总值均增长约20%。巴西经历了2015年的大幅下跌后,在高资产净值人士数量和财富总值两方面均实现两位数增长。

科技巨头即将颠覆行业

鉴于科技巨头可能进军财富管理行业,这一增长势头可谓非常有利。报告指出,超过一半的高资产净值人士(56.2%)表示愿意使用科技巨头提供的财富管理服务,他们认为科技巨头的效率、透明度、创新能力和网络服务能力更好。尽管科技巨头还未正式宣布涉足财富管理,但当前的财富管理企业已经意识到这种竞争威胁,不过,它们对科技巨头的潜在影响程度看法不同。

科技巨头如果决定进入这一行业,聘请财富管理专家,发展自身财富管理能力,它们将成为现有财富管理企业的有力竞争对手。不过,它们也可能成为财富管理企业真正的合作伙伴,帮助这些企业提高高资产净值客户的满意度。高资产净值人士对财富管理企业和财富经理的满意度分别仅为58.5%和56.3%,原因可能是他们面临的服务选择有限,费用结构不合意。仅有47.8%的高资产净值人士表示,对财富经理服务的费率非常满意。

高回报创造良机

财富经理管理的投资平均回报率高达24.3%,为财富经理和财富管理企业提供了良机。报告显示,促成这一强势表现的原因包括高资产净值人士的全球投资方式、普遍的信贷、许多高资产净值人士注重增长的心理,以及强劲的资产类别表现。

凯捷执行副总裁兼全球银行业和资本市场主管Anirban Bose表示:“企业如果有能力综合运用自己的财富管理专长和科技巨头的客户体验技能,将可通过为客户提供真正创新的服务,在竞争中占得头筹。”

《全球财富报告》首次收录的Net Promoter Scores®[4]分析显示,财富管理企业与科技巨头合作除了可以提高客户满意度,还可加强财富值较低的高资产净值人士(个人资产总额在100万美元至500万美元之间)的忠诚度,这些人士向他人推荐与自己合作的财富经理的可能性低于更加富有的人士[5]。鉴于这部分低财富人士占全球高资产净值人士总数的90.0%,所以,企业必须更好地满足他们的需求。

财富管理企业与科技巨头的合作将在业内掀起广泛变革,但将来也有可能出现科技巨头与财富管理企业形成直接竞争的局面。因此,财富管理企业的当务之急是专注于培养可扩展技术的能力,确保未来科技巨头即使成立独资企业,它们仍有竞争优势。

 

2017年全球财富报告研究方法

凯捷发布的世界财富报告是业内领先的基准报告,用于追踪高资产净值人士及其财富,以及推动财富管理行业发生变化的全球形势和经济状况。今年公布的第21期年度报告在深入研究全球高资产净值人士的观点和行为的基础上给出了诸多结论。全球高资产净值见解调查根据北美、拉美、欧洲和亚太地区19个主要市场2,500多名高资产净值人士的反馈,研究了高资产净值人士的投资行为,包括资产分配、费用模式和投资偏好。该调查还研究了全球高资产净值人士当前的投资行为模式,包括资产分配情况、高资产净值人士的信心水平、资产分配决策等。

欲了解更多信息或下载报告,请访问:www.worldwealthreport.com

 

关于凯捷

凯捷在全世界40多个国家和地区拥有超过19万名员工,2017年恰逢凯捷成立50周年。凯捷是一家全球领先的管理咨询、信息技术和外包服务提供商,2016年,集团全球营收达125亿欧元。凯捷与客户一道,创造和提供符合需要的商业、技术及数字化解决方案,帮助客户提升创新与竞争能力。作为一家具有深厚多元文化底蕴的公司,凯捷开发了其独有的协同业务体验TM工作方式,并有效利用了公司的全球交付模式Rightshore®

请访问www.cn.capgemini.com了解更多详情

Rightshore®为凯捷注册商标。

 

凯捷金融服务业务部门为全球银行、资本市场企业、保险公司提供业务和信息技术转型解决方案,助力其敏捷地应对行业变革,为各自的客户创造与众不同的价值,提高营业收入。部门拥有5.5万余名专业人才,分布在不同地区,凭借多元化技术,合力打造整体性框架,解决从基础设施到应用的所有问题,为全球三分之二的大型金融机构、1,000余家客户提供度身定制的解决方案。凯捷金融服务业务部门凭借行业一流的专业知识、最新的市场解读,以及超过25年的全球化卓越交付能力,与各类客户密切互动。更多详情,请见www.capgemini.com/financialservices

 

 

[1] “高资产净值人士”是指持有可投资性资产达到100万美元以上的人士,其中不包括主要居所、收藏品、快速消费品和耐用消费品。

[2] 《2016年全球财富报告》显示,财富经理管理着高资产净值人士32.1%的财富。其余财富的存在形式一般为现金或散户银行储蓄、公司、房地产、个人直接投资。

[3] 科技巨头泛指以往不涉足金融服务的数据驱动型科技企业,例如谷歌、亚马逊、阿里巴巴、苹果和Facebook。

[4] Net Promoter、Net Promoter System、Net Promoter Score、NPS以及与NPS相关的符号,均为Bain & Company, Inc.、Satmetrix Systems, Inc.和Fred Reichheld的注册服务商标

[5] Net Promoter Score®(净推荐值)为推荐者的比例减去批评者的比例。净推荐值旨在帮助企业既注重增加推荐者,又注重减少批评者。

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