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Services Financiers

World Wealth Report 2025

Transfert de richesse
Attirer la nouvelle génération de particuliers fortunés

En 2024, les croissances du patrimoine et du nombre de particuliers fortunés (HNWI : High-net-worth individual) ont été solides, respectivement de 2,6 % et de 4,2 %. 1 Le secteur de la gestion de patrimoine est cependant en pleine mutation, principalement en raison d’un «  transfert de richesse » inédit vers la génération X, les millennials et la génération Z, également appelés « investisseurs next-gen ». Un patrimoine impressionnant de 83,5 mille milliards de dollars devrait en effet être transmis à ces jeunes générations d’ici 2048. 2

Le World Wealth Report 2025 présente les opinions de 6 472 investisseurs fortunés, dont 5 473 de la nouvelle génération des HNWI issus de quatre régions du monde : les Amériques, l’Europe, l’Asie-Pacifique et le Moyen-Orient.

Nous avons également recueilli différents points de vue à partir d’enquêtes menées auprès de 141 responsables de gestion de patrimoine et de 1 306 chargés de clientèle en gestion de patrimoine. Les réponses à ces deux enquêtes couvrent les marchés des Amériques, de l’Europe et de l’Asie-Pacifique. Enfin, le modèle de dimensionnement du marché du rapport couvre 71 pays, représentant plus de 98 % du revenu national brut mondial et 99 % de la capitalisation boursière mondiale.

Les HNWI de la nouvelle génération ont des priorités d’investissement spécifiques, une nette préférence pour l’engagement numérique et un intérêt marqué pour les services à valeur ajoutée. Cela représente à la fois des défis et des opportunités pour les acteurs de gestion de patrimoine.

Nous dessinons dans ce rapport une stratégie en trois volets pour aider les entreprises à maintenir leurs activités actuelles tout en identifiant de nouvelles opportunités de revenus :

  • Stimuler la croissance et l’engagement en proposant des stratégies d’investissement solides et personnalisées pour les clients fortunés, assurant une combinaison optimale de préservation du capital et de croissance.
  • Attirer et fidéliser les HNWI de la nouvelle génération en proposant des conseils financiers et des solutions de gestion de patrimoine adaptées à leurs besoins, tout en élargissant leur portée et en renforçant leur engagement.
  • Equiper les chargés de clientèle des outils nécessaires pour améliorer le service et la fidélisation des clients fortunés.

La mise en œuvre de cette approche permettra aux entreprises de s’engager efficacement auprès des investisseurs fortunés de la prochaine génération, de répondre spécifiquement à leurs besoins et de renforcer leur fidélité dans cette période de grand transfert de patrimoine qui s’annonce. 3

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À retenir

Point clé 1

En dépit des turbulences économiques, la solide croissance du marché des actions a permis à la richesse des HNWI de maintenir son élan de croissance de 2023, alors que la croissance de la population s’est stabilisée en 2024.

Les HNWI maintiennent un équilibre entre préservation du capital et croissance. L’allocation d’actifs des HNWI reste assez similaire à celle de 2024, suivant la tendance observée entre 2021 et 2022, à l’exception d’une baisse de 2 % des revenus fixes due aux variations des taux d’intérêt, et d’une augmentation de 1 % des actions et des liquidités.

Les attentes varient selon les tranches d’âge. Les entreprises de gestion de patrimoine doivent revoir leurs stratégies d’engagement pour être en phase avec les besoins de la prochaine génération.

Le rôle des gestionnaires évolue d’un rôle purement opérationnel à un rôle de conseil. Or, le niveau d’autonomie et de rémunération actuel entraîne une insatisfaction.

Plus d’informations

World Wealth Report 2024
World Wealth Report 2023
World Wealth Report 2022
World Wealth Report 2021

1. Capgemini Research Institute for Financial Services Analysis, 2025. 
2. UBS, “Global Wealth Report 2024”, July 9, 2024. 
3. Capgemini Research Institute for Financial Services Analysis, 2025. 

Les informations contenues dans ce rapport sont d’ordre général et ne constituent pas des conseils juridiques, fiscaux, financiers ou professionnels. Capgemini n’assume aucune responsabilité en cas d’erreurs ou d’omissions, ni en ce qui concerne l’utilisation de ces informations. Ce rapport est fourni à titre d’information uniquement et peut ne pas répondre à vos besoins spécifiques. Capgemini décline toute responsabilité en cas d’inexactitude de la traduction et fournit les informations “en l’état”, sans garantie. Capgemini ne peut être tenu responsable de toute perte résultant de la confiance accordée à ces informations. 

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Notre expert

Elias Ghanem

Global Head of Capgemini Research Institute for Financial Services, Capgemini
Elias est le Directeur mondial du Capgemini Research Institute pour le secteur financier. Il est responsable des publications, positionnement et prise de parole du groupe quant à l’évolution du secteur financier. Elias est un expert en paiements, avec plus de 20 ans d’expérience chez VISA, PayPal et Telr, une PayTech qu’il a co-fondée en 2013. Il est un expert, un conférencier, un blogueur et un conseiller pour les CXO de la banque privée, banque de détail et de paiements.