La forte croissance économique en 2025 a été portée par la solidité des résultats des entreprises, tandis que les investissements orientés vers l’IA ont renforcé la performance globale des marchés actions.

Dans ce contexte particulièrement favorable, la richesse et le nombre d’individus fortunés (HNWI – High Net Worth Individual) ont connu leur progression annuelle la plus marquée depuis cinq ans : la richesse mondiale des HNWI a augmenté de 8,7 % pour atteindre 98 300 milliards de dollars américains, tandis que leur population mondiale a suivi la même trajectoire, progressant de 7,9 % pour atteindre 25,3 millions d’individus à la fin de l’année 2025.1

Malgré la forte progression de la richesse, les sociétés de gestion de patrimoine (Wealth Management) sont confrontées à un défi majeur en matière d’expérience client. Notre étude révèle que seuls 17 % des HNWI estiment bénéficier d’un accompagnement réellement fluide et personnalisé. Ce décalage ne tient pas à un manque de demande, mais à une difficulté d’exécution et à des attentes en forte hausse : 97 % des entreprises de gestion de patrimoine segmentent encore leurs clients principalement selon leur niveau de patrimoine, ce qui limite leur capacité à adapter leurs offres et leur expérience à des besoins de plus en plus diversifiés.2

Notre 30e édition du World Wealth Report s’appuie sur les conclusions de trois principaux travaux de recherche menés dans le secteur de la gestion de patrimoine :

  •  L’enquête mondiale 2026 auprès des HNWI (Global HNWI Insights Survey), réalisée en janvier 2026 en collaboration avec les équipes d’Invent India Strategic Research, a interrogé 6 510 investisseurs fortunés répartis dans quatre grandes régions : Amériques, Europe, Asie-Pacifique et Moyen-Orient.
  • L’enquête mondiale 2026 auprès des dirigeants de la gestion de patrimoine (Global Wealth Management Executive Survey), menée en janvier 2026 en partenariat avec Phronesis Partners (cabinet international d’analyse et de recherche multi-sectorielle), repose sur 144 réponses couvrant 10 marchés. Elle inclut des acteurs variés : pure players de la gestion de fortune, banques universelles, courtiers indépendants, family offices, sociétés de gestion offrant du conseil, ainsi que des plateformes digitales.
  • L’enquête mondiale 2026 auprès des Relationship Managers, également réalisée par Phronesis Partners, rassemble 1 317 réponses issues de 16 marchés, couvrant les mêmes quatre grandes régions à travers le monde.

Par ailleurs, le modèle d’estimation des marchés utilisé dans ce rapport couvre 71 pays, représentant plus de 98 % du revenu national brut mondial et 99 % de la capitalisation boursière mondiale.

Le World Wealth Report 2026 de Capgemini appelle les acteurs du secteur à répondre avec urgence au défi de la personnalisation – un enjeu qui dépasse largement les simples améliorations incrémentales. Notre analyse met en évidence trois piliers interdépendants de transformation du modèle opérationnel, indispensables pour offrir une expérience client de haut niveau :

  1. Élargir l’offre de produits et de services. L’accès fluide à une large gamme de solutions d’investissement est désormais un prérequis. Les services à valeur ajoutée – notamment en matière de fiscalité, de transmission patrimoniale et de préparation à la retraite – permettent d’élargir la relation client vers un conseil financier global et personnalisé, tout en renforçant la fidélisation.
  2. Renforcer le rôle du Relationship Manager (RM). Les acteurs qui équipent leurs RMs de plateformes technologiques de nouvelle génération, fondées sur la donnée et délivrant des insights clients en temps réel, ainsi que des capacités intégrées de coordination des experts, obtiennent des résultats significativement supérieurs en matière de satisfaction client, de part de portefeuille et de fidélisation.
  3. Activer une « couche d’intelligence ». L’intelligence augmentée constitue l’infrastructure clé permettant d’activer ces transformations à l’échelle. En automatisant l’orchestration des processus, elle transforme l’élargissement de l’offre et l’écosystème d’experts en véritable avantage concurrentiel.

Les acteurs de gestion de patrimoine doivent s’engager dès maintenant vers un modèle opérationnel piloté par l’intelligence, capable de créer un avantage cumulatif au fil du temps – interaction après interaction, insight après insight, relation après relation. Ceux qui feront des choix rapides et décisifs ne se contenteront pas de suivre les transformations en cours : ils contribueront à façonner l’avenir de la gestion de fortune pour les clients fortunés.

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