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Capgemini_research-and-insights_World-Wealth-Report_2022
Financial services

Informe Sobre la Riqueza Mundial 2022

Una estrategia centrada en el cliente es fundamental para el éxito de la gestión patrimonial

El año pasado fue uno de enorme acumulación de riqueza en todo el mundo: las economías en recuperación impulsadas por las ganancias del mercado de valores impulsaron a la población global de individuos de alto valor neto (HNWI, por sus siglas en inglés) en un 7.8 % y un 8%, respectivamente. Pero para capturar este crecimiento, las empresas de gestión de patrimonio necesitarán formas nuevas y mejoradas de ofrecer personalización para aumentar la experiencia del cliente.
Los aspectos más destacados del Informe mundial de gestión de riqueza de Capgemini 2022 incluyen:

  • Las acciones siguieron siendo la clase de activos preferida, y con rendimientos saludables en el mercado de valores, América del Norte mantuvo su posición dominante en riqueza y población HNWI.
  • Los HNWI demostraron un interés medible en las clases de activos emergentes, especialmente ESG y digitales, y expresaron su deseo de mejores ofertas digitales y personalizadas.
  • El surgimiento de varios segmentos de clientes nuevos (millennials, mujeres, Tech-Wealth, personas LGBTQ+ y personas acaudaladas masivas) crea enormes oportunidades de crecimiento para las empresas de gestión de patrimonio.
  • Las empresas que aprovechan la nube, AI/ML y las tecnologías digitales para fortalecer sus capacidades centrales, estarán bien posicionadas para personalizar las experiencias del cliente y el compromiso a través de canales y productos.
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Puntos clave

Highlight 1

Los mercados de renta variable impulsan el liderazgo norteamericano en riqueza y crecimiento HNWI

Los paquetes de estímulo gubernamentales sin precedentes, los entornos de tasas de interés bajas, el aumento de la liquidez, las ganancias del mercado de valores y las vacunas generalizadas contra el COVID-19 impulsaron la resiliencia económica mundial en 2021 y aceleraron el crecimiento de la población y la riqueza de los individuos de alto valor neto (HNWI).

La población global de HNWI se expandió un 7.8% (1.7 millones de HNWI nuevos) y la riqueza aumentó un 8% (6.4 billones de USD) en 2021. América del Norte mantuvo su liderazgo en el crecimiento de la población de HNWI (13.2%) y la riqueza (13.8%) en 2021. El sólido sector tecnológico impulsó un poderoso desempeño patrimonial.

El llamado de los HNWI por productos de inversión sostenibles impulsa la demanda de medición cuantificable del impacto ESG, comenzando su viaje de resiliencia. Invertir en causas con impacto ambiental, social y gubernamental (ESG) positivo se está volviendo fundamental para los HNWI.

A nivel regional, los HNWI de Asia-Pacífico (excepto Japón), Europa y América Latina son los más interesados en los productos SI, seguidos de América del Norte.
A medida que los HNWI se interesan más en las opciones de inversión ESG, las empresas de WM se dan cuenta de que deben ampliar la selección de productos, generar apoyo educativo y desarrollar capacidades para medir y comunicar el impacto ESG.

¿La personalización en cada punto de contacto con el cliente es esencial para cautivar a los segmentos emergentes y ganar confianza?

Están surgiendo nuevos segmentos, como las mujeres ricas, los millennials y los HNWI de nueva generación y ricos en tecnología. La mayoría de las empresas de WM carecen de productos y servicios específicos del segmento, y solo el 37% ofrece ofertas para mujeres, el 22% para millennials y el 53% para HNWI ricos en tecnología. Las firmas de WM están dispuestas a ganar y retener la participación mental (frente a su competencia) de los segmentos de clientes emergentes. Estos segmentos únicos, que están en el centro de atención ahora, poseen un alto potencial de crecimiento y requieren experiencia y ofertas especializadas.

El compromiso del cliente es un proceso complejo que requiere un compromiso C-level para el director de atención al cliente en la estrategia corporativa para un negocio preparado para el futuro

Cada vez más empresas están creando un nuevo rol o persona para dirigir la intimidad del cliente, el negocio, la marca y el ecosistema. Este rol orquesta el compromiso, colocando a los clientes en el centro del proceso de WM. El Director de Atención al Cliente (CCO) es el estratega de clientes y orquestador de compromisos más adecuado.

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