Saltar al contenido
WWR24_page-banner
Digital transformation

Informe sobre la riqueza en el mundo 2024

Estrategias inteligentes para triunfar entre los más acaudalados: Unir los puntos fuertes de la gestión de patrimonios y las “family offices” para impulsar el crecimiento

El panorama actual de la gestión de patrimonios es más difícil que nunca: aunque la prosperidad de los particulares con grandes patrimonios (HNWI) se recupera, la incertidumbre geopolítica, la volatilidad de los mercados y un entorno ferozmente competitivo están ejerciendo presión sobre los beneficios del sector.

El Informe sobre la Riqueza en el Mundo 2024 refleja las opiniones de 3,119 personas con grandes patrimonios, incluidos más de 1,300 ultra-HNWI; 75 ejecutivos de empresas de gestión de patrimonios (WM), bancos universales, intermediarios y family offices; y junto con las respuestas a la encuesta de más de 750 gestores de relaciones de Norteamérica, Europa y Asia-Pacífico. Las principales conclusiones son:

  • La recuperación de los mercados y unas perspectivas más prometedoras elevaron el patrimonio mundial de los HNWI en 2023 un 4.7%, y el número de HNWI aumentó un 5.1%. Aunque se observó un crecimiento en todos los tramos de riqueza, el segmento ultra-HNWI (inversores con más de 30 millones de dólares) disfrutó de la recuperación más sólida en términos de dólares.
  • Mediante la integración de las finanzas conductuales con la inteligencia artificial, las empresas de gestión de patrimonios pueden reconocer y abordar mejor las necesidades de los clientes HNWI, y Gen AI puede contribuir a la hiperpersonalización de las experiencias y comunicaciones entre gestores de relaciones y clientes.
  • Las empresas tradicionales de gestión de patrimonios deben equilibrar la competencia y la colaboración con las family offices para ampliar su compromiso con los grandes patrimonios: un ecosistema colaborativo de socios para crear una ventanilla única es clave para el éxito con este complejo y lucrativo segmento de clientes.

Aspectos más destacados

Highlight 1

La población y la riqueza mundial de los HNWI siguen una trayectoria ascendente

La sólida resistencia económica, el enfriamiento de las presiones inflacionistas y la recuperación de los mercados mundiales en 2023 impulsaron el crecimiento, mientras que la riqueza y la población de los HNWI superaron los máximos de 2021 tras los descensos de 2022.

Los grandes patrimonios se muestran prudentemente optimistas sobre las oportunidades de crecimiento en 2024

A medida que el efectivo y los equivalentes de efectivo se normalizan hasta el 25%, por debajo del máximo de varias décadas del 34% alcanzado en 2023, las inversiones alternativas, el sector inmobiliario y la renta fija ganan posiciones en las asignaciones de las carteras de los HNWI.

Los grandes patrimonios son propensos a sesgos en sus decisiones de inversión

Aunque la teoría económica estándar considera que los inversores son racionales, los seres humanos son emocionales y los HNWI no son una excepción. Más del 65% de los HNWI afirmaron que los prejuicios influyen en sus decisiones de inversión, especialmente durante acontecimientos vitales significativos como el matrimonio, el divorcio y la jubilación.

Los servicios de valor añadido son cruciales para captar a los ultra-HNWIs

Con estilos de vida complejos y necesidades sofisticadas, los ultra-HNWI priorizan los servicios de valor añadido, y el 78% los considera esenciales para sus relaciones con las empresas de gestión de patrimonios.

Nuevas estrategias de gestión de patrimonios para particulares con grandes patrimonios

Las empresas de gestión de patrimonios estratégicas y orientadas al futuro deben fijarse como objetivo retener y conquistar a los clientes particulares con patrimonios muy elevados para aumentar su cuota de cartera. Pero, ¿por dónde deben empezar?

  • Encienda el compromiso con los individuos de alto patrimonio neto a medida que las tendencias del mercado evolucionan durante la alta inestabilidad.
  • Impulsar las finanzas conductuales basadas en IA para mejorar la personalización y las relaciones con los clientes.
  • Centrarse en el segmento altamente concentrado y rentable de los particulares con un patrimonio muy elevado, y encontrar el equilibrio adecuado entre competencia y colaboración con las family offices.

1 Instituto de Investigación Capgemini para el Análisis de los Servicios Financieros, 2024.
2 Instituto de Investigación Capgemini para el Análisis de los Servicios Financieros, 2024.

La información contenida en este informe es de carácter general y no pretende ser asesoramiento jurídico, fiscal, de inversión, financiero o profesional. Capgemini no asume ninguna responsabilidad por errores u omisiones o por el uso de este material. Este informe tiene únicamente fines informativos y es posible que no responda a sus necesidades específicas. Capgemini declina toda responsabilidad por imprecisiones en la traducción y proporciona la información «tal cual», sin garantías. Capgemini no será responsable de ninguna pérdida derivada de la confianza depositada en esta información.

Client story

Manténte informado

Suscríbete para recibir nuestros Informes Mundiales sobre servicios financieros