{"id":521996,"date":"2024-04-28T04:49:54","date_gmt":"2024-04-28T04:49:54","guid":{"rendered":"https:\/\/www.capgemini.com\/mx-es\/?post_type=research-and-insight&#038;p=521996"},"modified":"2025-04-05T08:19:23","modified_gmt":"2025-04-05T08:19:23","slug":"asesoramiento-patrimonial-2024-tendencias-clave-para-el-exito","status":"publish","type":"research-and-insight","link":"https:\/\/www.capgemini.com\/mx-es\/insights\/biblioteca-de-investigacion\/asesoramiento-patrimonial-2024-tendencias-clave-para-el-exito\/","title":{"rendered":"Wealth management 2024 &#8211; tendencias clave para el \u00e9xito"},"content":{"rendered":"\n<header class=\"wp-block-cg-blocks-hero-reusable header heroReusable  \"><div class=\"header-bgs\"><picture><source srcset=\"https:\/\/www.capgemini.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/CapCom-Banner_2880x1800px.jpg?w=2880&amp;quality=70 1x, https:\/\/www.capgemini.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/CapCom-Banner_2880x1800px.jpg?w=2880&amp;quality=70 2x\" media=\"(min-width: 1500px)\"\/><source srcset=\"https:\/\/www.capgemini.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/CapCom-Banner_2880x1800px.jpg?w=1440&amp;quality=70 1x, https:\/\/www.capgemini.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/CapCom-Banner_2880x1800px.jpg?w=2880&amp;quality=70 2x\" media=\"(min-width: 992px)\"\/><source srcset=\"https:\/\/www.capgemini.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/CapCom-Banner_2880x1800px.jpg?w=1024&amp;quality=70 1x, https:\/\/www.capgemini.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/CapCom-Banner_2880x1800px.jpg?w=1024&amp;quality=70 2x\" media=\"(min-width: 768px)\"\/><source srcset=\"https:\/\/www.capgemini.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/CapCom-Banner_2880x1800px.jpg?w=768&amp;quality=70 1x, https:\/\/www.capgemini.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/CapCom-Banner_2880x1800px.jpg?w=768&amp;quality=70 2x\" media=\"(min-width: 0)\"\/><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/www.capgemini.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/CapCom-Banner_2880x1800px.jpg\" class=\"header-img header-img-d\" alt=\"\" style=\"object-fit:cover;object-position:44% 15%\" loading=\"eager\"\/><\/picture><\/div><div class=\"heroPictureCardHeaderShape\"><\/div><div class=\"container\"><div class=\"row\"><div class=\"col-md-12\"><div class=\"box\"><div class=\"boxTagWrapper\"><div class=\"tagInfo\"><div><span class=\"box-tag\">Customer first<\/span><\/div><\/div><\/div><div class=\"box-title\"><h1 data-maxlength=\"34\">Wealth management 2024 &#8211; tendencias clave para el \u00e9xito<\/h1><\/div><div class=\"inner-row-insight download-btn\"><div class=\"col-md-4 downloadFiles addPadding\"><a class=\"button-download--small\" type=\"download\" href=\"https:\/\/www.capgemini.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/Wealth_Management_V5.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\" title=\"abrir en una nueva ventana\"><span>Download pdf<\/span><span class=\"type\">1 MB  pdf<\/span><\/a><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/header>\n\n\n\n<section class=\"wp-block-cg-blocks-group undefined section section--article-content\"><div class=\"article-main-content\"><div class=\"container\"><div class=\"row\"><div class=\"col-12 col-md-1\"><nav class=\"article-social\"><ul class=\"social-nav\"><li class=\"ip-order-fb\"><a href=\"https:\/\/www.facebook.com\/sharer\/sharer.php?u=https:\/\/www.capgemini.com\/?post_type=research-and-insight&amp;p=997741\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\" title=\"abrir en una nueva ventana\"><i aria-hidden=\"true\" class=\"icon-fb\"><\/i><span class=\"sr-only\">Facebook<\/span><\/a><\/li><li class=\"ip-order-li\"><a href=\"https:\/\/www.linkedin.com\/shareArticle?url=https:\/\/www.capgemini.com\/?post_type=research-and-insight&amp;p=997741\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\" title=\"abrir en una nueva ventana\"><i aria-hidden=\"true\" class=\"icon-li\"><\/i><span class=\"sr-only\">Linkedin<\/span><\/a><\/li><\/ul><\/nav><\/div><div class=\"col-12 col-md-11 col-lg-10\"><div class=\"article-text article-quote-text\">\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-preste-un-servicio-eficaz-a-los-grandes-patrimonios-y-aumente-la-rentabilidad-aprovechando-las-tendencias-actuales-en-personalizacion-normativa-fiscal-y-tecnologias-basadas-en-ia\">Preste un servicio eficaz a los grandes patrimonios y aumente la rentabilidad aprovechando las tendencias actuales en personalizaci\u00f3n, normativa fiscal y tecnolog\u00edas basadas en IA.<\/h3>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-en-breve\">En breve<\/h4>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>A medida que aumenta el optimismo de cara a 2024, los asesores deben centrarse en establecer relaciones s\u00f3lidas con los HNWI abordando las expectativas de experiencia y aplicando enfoques hol\u00edsticos a nivel familiar para preservar el patrimonio a trav\u00e9s de las generaciones.<\/li>\n\n\n\n<li>Para aquellos que asesoran a clientes estadounidenses, los inminentes cambios en el c\u00f3digo tributario requieren comprometerse con los HNWIs temprano para asegurar que las estrategias de creaci\u00f3n de riqueza y preservaci\u00f3n del legado se puedan ejecutar adecuadamente.<\/li>\n\n\n\n<li>La adopci\u00f3n de tecnolog\u00edas de personalizaci\u00f3n, visualizaci\u00f3n y automatizaci\u00f3n impulsadas por la IA reducir\u00e1 significativamente las ineficiencias de los asesores, al tiempo que permitir\u00e1 ofrecer el asesoramiento adecuado, en el momento adecuado, al segmento de HNW adecuado.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<p>Con el optimismo econ\u00f3mico en el horizonte para el balance de 2024, se espera que la riqueza de los individuos de alto patrimonio neto crezca modestamente este a\u00f1o. Dado que <a href=\"https:\/\/www.capgemini.com\/mx-es\/insights\/biblioteca-de-investigacion\/informe-sobre-la-riqueza-mundial\/\">los HNWI acuden a sus asesores en busca de orientaci\u00f3n sobre la conservaci\u00f3n<\/a> del patrimonio y la mejora de la rentabilidad de los activos, se trata de un periodo cr\u00edtico para establecer relaciones s\u00f3lidas.<\/p>\n\n\n\n<p>En todo el mundo, el <a href=\"https:\/\/www.capgemini.com\/mx-es\/sectores\/banca-y-mercados-de-capital\/banca-comercial-y-retail\/\">56% de los HNWI quieren empresas que ofrezcan servicios de valor a\u00f1adido<\/a>, como planificaci\u00f3n fiscal, asesoramiento sucesorio, gesti\u00f3n patrimonial y asesoramiento jur\u00eddico. Sin embargo, los asesores solo dedican un tercio de su tiempo a las labores de preventa y a la interacci\u00f3n con el cliente. Adem\u00e1s, el <a href=\"https:\/\/www.capgemini.com\/mx-es\/sectores\/banca-y-mercados-de-capital\/banca-comercial-y-retail\/\">50% de los asesores afirma que personalizar las interacciones con los clientes es un reto<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p>Para que los asesores puedan hacer contribuciones significativas en el futuro, las empresas de gesti\u00f3n de patrimonios deben centrarse en responder a cuatro tendencias clave que est\u00e1n impulsando el \u00e9xito de la gesti\u00f3n de relaciones.<\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:30px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-abordar-las-expectativas-de-la-experiencia\">Abordar las expectativas de la experiencia<\/h4>\n\n\n\n<p>Aunque la digitalizaci\u00f3n ha empoderado a los clientes de nuevas maneras, esto no significa que las expectativas de experiencia en todos los segmentos de gesti\u00f3n de patrimonios sean las mismas. Para fidelizar a los clientes es necesario comprender y abordar las preferencias de cada segmento.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Afluentes digitales<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>El 42%<\/strong> de las personas adineradas se sienten poco familiarizadas con los riesgos de la inversi\u00f3n y necesitan asesoramiento sobre <a href=\"https:\/\/www.capgemini.com\/wp-content\/uploads\/2023\/12\/Wealth-Management-Top-Trends2024_web1.pdf\">estrategias alineadas con sus objetivos vitales<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p>Definidos como individuos con activos invertibles de entre 250.000 y 1 mill\u00f3n de d\u00f3lares, los afluentes poseen cerca de 27 billones de d\u00f3lares en riqueza y pueden convertirse en futuros individuos de alto poder adquisitivo (HNWI, por sus siglas en ingl\u00e9s). Los ricos prefieren las plataformas digitales, en particular las aplicaciones m\u00f3viles, y dan prioridad a las experiencias hiperpersonalizadas que hacen hincapi\u00e9 en la transparencia, la educaci\u00f3n y las herramientas de autoservicio.<\/p>\n\n\n\n<p>Aunque est\u00e1n interesados en un asesoramiento de valor a\u00f1adido, el <a href=\"\/mx-es\/insights\/biblioteca-de-investigacion\/informe-sobre-la-riqueza-mundial-2023\/\">46% de los afluentes afirma que sus proveedores de gesti\u00f3n de patrimonios no ofrecen este tipo de servicios<\/a>. Esto convierte a los afluentes en un atractivo objetivo de crecimiento para las empresas que puedan aprovechar las herramientas tecnol\u00f3gicas para agilizar y hacer m\u00e1s eficientes las relaciones con los asesores.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Un ejemplo<\/strong>: <a href=\"https:\/\/newsroom.wf.com\/English\/news-releases\/news-release-details\/2022\/Wells-Fargo-announces-a-new-offering-dedicated-to-the-financial-needs-of-affluent-clients-\/default.aspx\">Wells Fargo lanz\u00f3 Wells Fargo Premier<\/a>, que satisface las necesidades de las personas adineradas a trav\u00e9s de una soluci\u00f3n integrada de banca, pr\u00e9stamos e inversiones, basada en las relaciones y centrada en lo digital.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image aligncenter size-full is-resized\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/www.capgemini.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/WM-Article-Chart-1.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-1014746\" style=\"aspect-ratio:1.7377049180327868;width:620px;height:auto\"\/><figcaption class=\"wp-element-caption\"><strong>Figura 1 Afluentes: La pr\u00f3xima oportunidad<\/strong><\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<div style=\"height:29px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-hnwis-hibridos\"><strong>HNWIs h\u00edbridos<\/strong><\/h4>\n\n\n\n<p><em>El <strong>55%<\/strong> de los HNWI valora las capacidades de los canales digitales a la hora de elegir una empresa de gesti\u00f3n de patrimonios, pero el <a href=\"https:\/\/www.capgemini.com\/wp-content\/uploads\/2023\/12\/Wealth-Management-Top-Trends2024_web1.pdf\">47% no est\u00e1 satisfecho con la interfaz digital de la empresa de gesti\u00f3n de patrimonios<\/a>.<\/em><\/p>\n\n\n\n<p>Los HNWI menos digitalizados siguen esperando el toque personal, incluido un gestor de relaciones dedicado y accesible a trav\u00e9s de reuniones cara a cara, tel\u00e9fono, correo electr\u00f3nico o canales de mensajer\u00eda seguros. Sin embargo, tambi\u00e9n utilizan regularmente los canales digitales.<\/p>\n\n\n\n<p>Esto significa que los gestores de relaciones deben ser capaces de adoptar un enfoque h\u00edbrido para garantizar que los HNWI reciban una experiencia personalizada centrada en la comprensi\u00f3n de los objetivos del cliente, la oferta de soluciones personalizadas y el fomento de una conexi\u00f3n emocional.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Un ejemplo<\/strong>: Merrill Wealth Management ofrece la plataforma digital Merrill Advisor Match, que conecta a los HNWI con un asesor financiero de <a href=\"https:\/\/newsroom.bankofamerica.com\/content\/newsroom\/press-releases\/2022\/10\/merrill-advisor-match-transforms-the-way-people-find-a-financial.html\">Merrill que se ajuste a sus preferencias y necesidades<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image aligncenter size-full is-resized\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/www.capgemini.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/WM-Article-Chart-2.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-1014749\" style=\"aspect-ratio:1.2;object-fit:contain;width:524px;height:auto\"\/><figcaption class=\"wp-element-caption\"><strong>Figura 2 Los HNWI norteamericanos esperan experiencias h\u00edbridas<\/strong><\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<div style=\"height:33px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-guante-blanco-ultra-hnwis\"><strong>Guante blanco Ultra-HNWIs<\/strong><\/h4>\n\n\n\n<p><em><a href=\"\/mx-es\/insights\/biblioteca-de-investigacion\/informe-sobre-la-riqueza-mundial-2023\/\">El 34% del patrimonio mundial de los grandes patrimonios est\u00e1 en manos de los ultra ricos<\/a>, lo que convierte a este segmento en el de mayor potencial de rentabilidad.<\/em><\/p>\n\n\n\n<p>Los Ultra-HNWI siguen siendo fundamentales para la rentabilidad de las empresas de gesti\u00f3n de patrimonios en la actualidad y a medida que este segmento transfiera su patrimonio a las generaciones m\u00e1s j\u00f3venes en las pr\u00f3ximas d\u00e9cadas. Los Ultra-HNWIs esperan acceso global 24\/7, l\u00edneas telef\u00f3nicas dedicadas, plataformas privadas basadas en la nube, visualizaci\u00f3n de datos personalizados y reuniones regulares con la familia o el equipo. La experiencia del cliente se centra principalmente en anticipar necesidades altamente personalizadas, maximizar oportunidades y preservar legados. Como tal, es esencial construir relaciones a trav\u00e9s de un hogar, proporcionando un asesoramiento hol\u00edstico que abarque ofertas financieras y no financieras.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Un ejemplo<\/strong>: Bernstein Private Wealth Management ha ampliado recientemente su plataforma Ultra-HNWI con una oferta dise\u00f1ada para <a href=\"https:\/\/www.prnewswire.com\/news-releases\/bernstein-private-wealth-management-announces-expansion-of-ultrahigh-net-worth-platform-302045975.html\">ayudar a los clientes a navegar por las crecientes complejidades del patrimonio<\/a>. Incluye un equipo de servicio especializado y recursos adicionales personalizados para este grupo.<\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:30px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-ir-al-encuentro-de-los-hnwi\">Ir al encuentro de los HNWI<\/h4>\n\n\n\n<p>Dado que los segmentos HNWI y Ultra-HNWI seguir\u00e1n siendo los m\u00e1s atractivos de los gestores de patrimonios en el futuro inmediato, tambi\u00e9n es fundamental que los gestores de relaciones actualicen su enfoque de asesoramiento.<\/p>\n\n\n\n<p>En la actualidad, el <a href=\"\/mx-es\/insights\/biblioteca-de-investigacion\/principales-tendencias-en-gestion-patrimonial-2024\/\">70% de los herederos dicen estar dispuestos a cambiar de asesor financiero al heredar el patrimonio de sus padres<\/a>. Para poner remedio a esta situaci\u00f3n, los asesores deben dejar de centrarse en los individuos y crear una relaci\u00f3n con toda la familia. Para ello, es necesario comprender los intereses cambiantes de los herederos, como el creciente inter\u00e9s por los activos centrados en ESG, y ajustar las estrategias de asesoramiento en consecuencia para ofrecer una asistencia hol\u00edstica que preserve el patrimonio y las relaciones con los clientes a trav\u00e9s de las generaciones.<\/p>\n\n\n\n<p>La creaci\u00f3n de oficinas <a href=\"https:\/\/www.globenewswire.com\/news-release\/2024\/01\/31\/2820809\/0\/en\/Family-Offices-Market-Anticipated-to-Reach-23-82-Billion-by-2028-with-Notable-Trends-in-Wealth-Management-and-Technology-Integration.html\">familiares se est\u00e1 convirtiendo en una estrategia de r\u00e1pido crecimiento<\/a>. Al no estar reguladas, las family offices son m\u00e1s adecuadas para prestar servicios adecuados a lo largo de la vida, m\u00e1s all\u00e1 de las ofertas tradicionales de WM, fomentando al mismo tiempo las conexiones emocionales que generan lealtad.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Un ejemplo<\/strong>: J.P. Morgan puso en marcha una nueva unidad de banca privada, la US Family Office Practice, para ayudar a las familias con un patrimonio muy elevado en planificaci\u00f3n patrimonial, seguros de vida, t\u00e9cnicas estrat\u00e9gicas de transferencia de patrimonio, pr\u00e1cticas de ciberseguridad, etc., con el fin de ayudar a los asesores del <a href=\"https:\/\/www.prnewswire.com\/news-releases\/jp-morgan-private-bank-announces-new-us-family-office-practice-301886478.html\">banco a prestar servicios m\u00e1s integrados<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:30px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-aprovechar-los-cambios-normativos\">Aprovechar los cambios normativos<\/h4>\n\n\n\n<p>Para aquellos que asesoran a clientes estadounidenses, las importantes revisiones normativas ofrecen oportunidades a los gestores de patrimonios para ayudar a los HNWI y tambi\u00e9n establecer relaciones con los Affluents que pueden pasar a los segmentos superiores. Los dos cambios m\u00e1s importantes son:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><a href=\"https:\/\/www.wealthmanagement.com\/estate-planning\/gift-and-estate-exemption-clock-ticking-2-million-families\">Expiraci\u00f3n de la exenci\u00f3n del impuesto sobre donaciones y sucesiones<\/a>. Dado que muchas t\u00e9cnicas para salvaguardar los legados tardan tiempo en ejecutarse, los asesores deber\u00edan ponerse en contacto con los HNWI este a\u00f1o para asegurarse de que los activos est\u00e1n protegidos. Las consecuencias son graves, ya que los patrimonios de los HNWI podr\u00edan tributar a tipos del 40% o m\u00e1s una vez que expiren las exenciones a finales de 2025.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Puesta en marcha de la Ley SECURE 2.0.<\/strong> Esta ley, que cambiar\u00e1 las reglas del juego en materia de patrimonio en Estados Unidos, ofrece ventajas para todas las edades, incluido un porcentaje significativo de personas que ser\u00e1n beneficiarias de la transferencia de la Gran Riqueza. Los gestores de patrimonios, especialmente los que asesoran a personas adineradas y a personas de alto poder adquisitivo de la generaci\u00f3n Z y de la generaci\u00f3n del milenio, deben ajustar sus estrategias para ayudar a sus clientes a beneficiarse de la ley SECURE 2.0.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<div style=\"height:30px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-aprovechar-la-tecnologia-para-impulsar-el-exito\">Aprovechar la tecnolog\u00eda para impulsar el \u00e9xito<\/h4>\n\n\n\n<p>Impulsadas por las ineficiencias generalizadas de la cadena de valor, muchas empresas de gesti\u00f3n de activos afirman que su coste por gestor de relaciones est\u00e1 aumentando. En consecuencia, la mayor\u00eda de los directivos de gestoras de patrimonios est\u00e1n dando prioridad a la actualizaci\u00f3n de la infraestructura digital, lo que incluye explorar alianzas y sinergias con terceros de confianza para maximizar la productividad de los asesores y mejorar la experiencia de los clientes.<\/p>\n\n\n\n<p>Entre las principales adopciones figuran:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>La IA generativa<\/strong> est\u00e1 transformando la experiencia de los clientes acaudalados al facilitar sofisticadas interacciones de lenguaje natural en sus canales de comunicaci\u00f3n preferidos, lo que permite conocer en profundidad sus aspiraciones y necesidades financieras. Esta base allana el camino para establecer relaciones hiperpersonalizadas con los clientes, incluido el asesoramiento de inversi\u00f3n a medida y la identificaci\u00f3n de v\u00edas estrat\u00e9gicas de venta cruzada y venta adicional. Para los asesores, este cambio hacia la personalizaci\u00f3n impulsada por la IA no s\u00f3lo reduce significativamente la carga de las tareas rutinarias en al menos un 25%, sino que tambi\u00e9n ampl\u00eda su eficiencia. En consecuencia, los asesores pueden dedicar m\u00e1s tiempo al compromiso estrat\u00e9gico con el cliente, benefici\u00e1ndose de una visi\u00f3n m\u00e1s profunda de las necesidades del cliente que facilita unos servicios de asesoramiento m\u00e1s impactantes e informados.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Las tecnolog\u00edas inmersivas como la realidad virtual <\/strong>y la realidad aumentada est\u00e1n revolucionando la forma en que los clientes interact\u00faan con sus carteras de inversi\u00f3n al proporcionar una plataforma atractiva e intuitiva para explorar escenarios de inversi\u00f3n y rendimiento en un formato visualmente estimulante e interactivo. Esta estrategia orientada al cliente mejora la comprensi\u00f3n de los intrincados marcos de inversi\u00f3n y personaliza el di\u00e1logo cliente-asesor. Para los asesores, la adopci\u00f3n de estas herramientas inmersivas act\u00faa como catalizador para ofrecer asesoramiento y perspectivas personalizadas, cultivando as\u00ed relaciones m\u00e1s s\u00f3lidas. Este modelo de compromiso din\u00e1mico hace que la planificaci\u00f3n financiera sea m\u00e1s colaborativa y atractiva, al tiempo que permite a los asesores comprender y satisfacer mejor las necesidades de sus clientes, lo que se traduce en una experiencia de asesoramiento m\u00e1s productiva y satisfactoria para ambas partes.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<div style=\"height:30px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-en-conclusion\">En conclusi\u00f3n<\/h4>\n\n\n\n<p>Para seguir satisfaciendo las necesidades y expectativas de los segmentos tradicionales de HNW, al tiempo que comienzan a aprovechar a los Afluentes y a convertirlos en HNWIs y Ultra-HNWIs, las empresas de WM necesitan equipar a sus gestores de relaciones con nuevas estrategias y tecnolog\u00edas para proporcionar el asesoramiento adecuado, a los HNWIs adecuados, en el momento adecuado. Esto requiere comprender las expectativas de la experiencia, adoptar nuevos enfoques de asesoramiento, tener en cuenta las revisiones del c\u00f3digo fiscal y adoptar la automatizaci\u00f3n impulsada por la IA y las tecnolog\u00edas de generaci\u00f3n de conocimiento.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/section>\n\n\n<section class=\"latest-insights layout-odd layout-one-card-only \"><div class=\"container\"><div class=\"insight-title\"><h2 class=\"latest-insight-title\">Explore nuestra informaci\u00f3n<\/h2><\/div><div class=\"layout-single-card\">\n                      <div class=\"row align-items-center w-lg-100\">\n                        <div class=\"card-image-wrapper\">\n                                <div class=\"card-image\" data-image-url=\"https:\/\/www.capgemini.com\/mx-es\/insights\/biblioteca-de-investigacion\/informe-sobre-la-riqueza-mundial-2023\/\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<picture>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<source 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