Capgemini presenta el primer sandbox perpetuo “Conozca a su cliente” del sector para permitir el cumplimiento continuo en tiempo real para las instituciones financieras

París, 30 de abril de 2025 – Capgemini anunció hoy el lanzamiento de un entorno de pruebas tecnológico que ofrece a las instituciones financieras un marco sólido para migrar de los procesos estáticos y tradicionales de Conozca a su Cliente (KYC) y las laboriosas revisiones periódicas a un KYC permanente (pKYC) y revisiones basadas en eventos. Como pionero en su tipo, Capgemini ha colaborado con múltiples socios tecnológicos para orquestar la integración de esta arquitectura. El entorno de pruebas ofrece un entorno de prueba seguro para que las empresas visualicen cómo pueden migrar a un proceso pKYC y demuestren su eficacia a la alta dirección y a los organismos reguladores. La cartera mejorada de servicios de Capgemini en materia de delitos financieros, gestión de riesgos y cumplimiento normativo, junto con la reciente adquisición de Delta Capita BV, consolida la posición del Grupo como socio de referencia para soluciones de Cumplimiento de Delitos Financieros (FCC).

El KYC Perpetuo ofrece un enfoque auditable, basado en datos y dinámico que alerta automáticamente a las empresas sobre cambios significativos en la situación de un cliente que podrían afectar su perfil de riesgo. Esto permite a una institución financiera reevaluar su exposición al riesgo del cliente, logrando así un mejor cumplimiento continuo y en tiempo real de la normativa contra el blanqueo de capitales (AML).

Cumplir con los requisitos regulatorios es clave para el éxito en el sector de servicios financieros y requiere la consolidación de datos entre sistemas internos y fuentes externas. El novedoso modelo de sandbox, desarrollado por Capgemini, permite a las empresas probar, refinar y escalar software de primera clase en un entorno controlado, garantizando una transición fluida y mitigando riesgos. Con un diseño flexible y modular, las organizaciones pueden implementar fácilmente el sandbox en sus respectivas plataformas en la nube y tecnologías preferidas.

Los procesos KYC estáticos ofrecen oportunidades para que los delincuentes financieros aprovechen las brechas y debilidades para el lavado de dinero y otras actividades fraudulentas, lo que crea un factor de riesgo continuo para las instituciones financieras. Creemos firmemente que el KYC permanente es el enfoque necesario para proteger a las instituciones financieras de riesgos indebidos, medidas coercitivas y multas cuantiosas —afirmó Manish Chopra, Director Global de Riesgos y Cumplimiento de Delitos Financieros de Capgemini—. “La capacidad del entorno de pruebas pKYC representa un avance significativo para el cumplimiento normativo del sector, cumpliendo con las crecientes expectativas de los reguladores en cuanto a innovación responsable. Es una medida viable para que las instituciones financieras demuestren cómo están mitigando la exposición al riesgo inherente de forma más eficaz.“

“Las instituciones financieras tienen el deber de comprender no solo a sus clientes, sino también a los clientes de sus clientes” —afirmó Ivar Lammers, Director Global de Prevención de Delitos Financieros para Banca Mayorista de ING—. “A medida que los delitos financieros evolucionan rápidamente y aumenta la presión para mantener el cumplimiento normativo, los modelos tradicionales de KYC tienen dificultades para abordar los desafíos del mundo real. El KYC permanente es la transición necesaria para responder rápidamente a los cambios en el comportamiento de los clientes e impulsar un cumplimiento normativo más inteligente. El entorno de pruebas pKYC de Capgemini combina de forma excepcional la visualización de la eficacia de los procesos KYC en acción y la experimentación con nuevas herramientas en un entorno seguro, todo ello sin poner en riesgo los datos de los clientes y optimizando el coste de la infraestructura. Representa una importante oportunidad para que el sector demuestre a los reguladores su excelencia en el cumplimiento de los requisitos críticos del KYC en tiempo real.”

Los principales beneficios del nuevo entorno de pruebas pKYC de Capgemini incluyen:

• Un entorno de pruebas seguro: un entorno seguro donde se pueden probar nuevos procesos, políticas o tecnologías de KYC sin riesgo de fuga de datos reales de clientes ni fallos de cumplimiento.
• Soluciones de vanguardia: integración de componentes clave de las mejores soluciones y aceleradores RegTech.
• Visualización en tiempo real: capacidad de visualizar pKYC en acción para evaluar los beneficios y presentar el marco a los reguladores.
• Impacto empresarial cuantificable: pruebas rápidas de extremo a extremo de la pila tecnológica y los procesos, lo que acelera considerablemente la viabilidad del modelo operativo pKYC y la creación del caso de negocio asociado.
• Preparación operativa: identifica cuellos de botella operativos y optimiza los flujos de trabajo para permitir una implementación a gran escala con confianza.

“En respuesta a los desafíos del sector relacionados con los procesos manuales de KYC y los picos operativos, Capgemini ha desarrollado un entorno de pruebas pKYC que ofrece pruebas ágiles y una rápida generación de valor”, afirma Dheeraj Maken, Director de Práctica de Everest Group. “La solución integra la orquestación de datos en tiempo real, la automatización basada en IA y una infraestructura en la nube escalable para impulsar la eficiencia de los procesos, a la vez que se alinea con las expectativas regulatorias de respuestas proactivas en tiempo real, acelerando la transición del sector hacia un KYC permanente. Este enfoque, respaldado por alianzas estratégicas, inversiones específicas y expansión geográfica, demuestra el compromiso de Capgemini con la innovación en el sector de los FCC”.

Socio de elección para soluciones FCC

El nuevo sandbox forma parte ahora de la amplia cartera de servicios de Capgemini para delitos financieros, gestión de riesgos y cumplimiento normativo. Esta adquisición surge tras la reciente adquisición de Delta Capita BV, proveedor líder europeo de soluciones de Cumplimiento de Delitos Financieros (FCC). Delta Capita cuenta con un sólido equipo de consultoría especializado en la transformación del KYC. Estos avances refuerzan la posición de Capgemini como socio de referencia para soluciones de FCC. Delta Capita BV fue la segunda gran adquisición de Capgemini para FCC, tras la adquisición e integración exitosa de la división FCC de Exiger por parte del Grupo en 2023.

Para obtener más información sobre el entorno de pruebas único de Capgemini, visite: Catalizador KYC perpetuo de Capgemini