Chancen und Herausforderungen der intelligenten Automatisierung für die Finanzwelt

Zusammenfassung

Dieser Beitrag fasst die Diskussionen von Roundtable-Kundenveranstaltungen zusammen, die von Capgemini in London und New York veranstaltet wurden, um die transformativen Auswirkungen intelligenter Automation auf die Finanzfunktionen unserer Kunden zu untersuchen.

Sie zeigt, wo Technologien wie Robotic Process Automation (RPA) und Artificial Intelligence (KI) am effektivsten in der Finanzfunktion ihres Unternehmens eingesetzt werden können.

Das Papier beschreibt auch unsere Vision, wie sich die intelligente Automatisierungstransformation entwickelt hat und wie sie sich weiterentwickeln wird, um die Vorteile zu nutzen und die von unseren Kunden hervorgehobenen Herausforderungen zu meistern.

Natürlich befinden sich Finanzexperten in unterschiedlichen Stadien der Implementierung intelligenter Automation – einige haben bedeutende Fortschritte gemacht, während andere noch ihre Optionen evaluieren oder die Geschäftssituation für Veränderungen bewerten. Während viele Praktiker von der Bandbreite und Reichweite der möglichen Vorteile begeistert sind, sind sie sich auch der Barrieren bewusst, die sie überwinden müssen, um diese Vorteile zu sichern.

Schlüsselchancen intelligenter Automatisierung

Für einige liegt der größte Nutzen intelligenter Automatisierung darin, dass die Finanzierung mittel- bis langfristig einen größeren Mehrwert für das übrige Geschäft bieten kann. Sie konzentrieren sich auf das kontinuierliche Bestreben, ihren internen Geschäftspartnerschaften Werkzeuge zur Verfügung zu stellen, die Echtzeit-Einblicke in die aktuelle Leistung und eine detaillierte Analyse zukünftiger Wertchancen liefern. Ein britischer Praktizierender fasste es zusammen: „Wir sprechen hier wirklich über einen Kulturwandel – wir müssen diese Gelegenheit nutzen, um zu zeigen, wie wir einen Mehrwert schaffen können. “

In anderen Fällen legen unsere Kunden den ersten Grundstein für die Transformation, indem sie die Effizienzeinsparungen analysieren, die durch intelligente Automatisierung erzielt werden können. „Letztendlich, zumindest im Moment, geht es darum, Komplexität aus der Transaktion zu vertreiben, um die Kosten zu senken“, sagte ein US-amerikanischer Kunde. Das bedeutet nicht unbedingt, dass Stellen im Finanzwesen abgebaut werden müssen, aber Automatisierung bietet das Potenzial, manuelle Prozesse zu beschleunigen, Ausnahmen und Fehler zu beseitigen und Ressourcen für den Einsatz an anderer Stelle freizusetzen.

Ein anderer US-Kunde formuliert es so: „Es gibt so viele Prozesse im Finanzwesen, die noch repariert werden müssen, und intelligente Automation kann das für uns tun. “ Das Potenzial besteht darin, Tools zu implementieren, die die Systeme und Workflows integrieren, die erforderlich sind, um Daten aus dem gesamten Unternehmen unserer Kunden so aussagekräftig und schnell wie möglich zu erfassen und zu verarbeiten.

Für viele Unternehmen steht die Verbesserung des Kundenerlebnisses im Mittelpunkt der Finanztransformation. Während das Konzept der Geschäftspartnerschaft in vielen Finanzabteilungen verwurzelt ist, hat sich der Aufbau von Strukturen, die es Finanzfachleuten ermöglichen, nach außen gerichtete Unterstützung und Einblicke zu bieten, als schwierig erwiesen. „Wir haben hart gearbeitet, um den Prozess zu standardisieren, aber wir sind immer noch nicht da“, sagt ein britischer Finanzexperte. „Wir wissen, dass wir immer noch Probleme mit der Kundenerfahrung haben, und diese Tools könnten dabei helfen. “

Viele Unternehmen denken heute visionär. Die Finanztransformation bietet die Möglichkeit, die Arbeit des Finanzwesens neu zu überdenken – anstatt die gleichen Aufgaben schneller zu erledigen – und sich mit langjährigen Problemen auseinanderzusetzen. „Wir sehen das auch als Gelegenheit, über die Art unserer Prozesse nachzudenken“, sagt ein britischer Kunde. “Ansonsten, wird nur ein klebriges Pflaster auf etwas gesetzt, das nicht gut funktioniert. Es besteht die Gefahr, dass schlechte Prozesse industrialisiert werden. “

Zum Teil handelt es sich dabei um einen Kulturwandel, aber durch die Verlagerung des Fokus der Finanzexperten weg von der manuellen Verarbeitung hin zu Reporting und Analyse mit Mehrwert kann intelligente Automatisierung dazu beitragen, die Denkweise zu ändern. „Wir beginnen hier, Verhaltensweisen zu ändern, die sich über viele Jahre aufgebaut haben – das ist eine grundlegend neue Arbeitsweise“, sagt ein US-amerikanischer Praktiker, der bereits damit begonnen hat, Automatisierungstechnologien einzusetzen.

Darüber hinaus ist ein wesentlicher Vorteil intelligenter Automatisierungstools für viele Finanzdienstleister die Möglichkeit, die Transformation iterativer zu gestalten. Während der Ersatz großer Legacy-Technologielösungen im Großhandel erhebliche Investitionen erfordert, die nur periodisch gerechtfertigt werden können, sind die Kosten für einzelne Automatisierungswerkzeuge wesentlich geringer. Dies wiederum ermöglicht es dem Finanzsektor, kontinuierlich mit neuen Lösungen zu experimentieren und den Instrumentenmix im Laufe der Zeit entsprechend den Ergebnissen zu optimieren. „Wir überlegen, unsere Investitionen in unser ERP zu begrenzen, damit es zu einer Basisdatenbank wird“, sagt ein britischer Kunde. „Wenn wir die Integration richtig hinbekommen, machen wir alles andere außerhalb von ERP und schalten Tools nach Belieben ein und aus. “

Herausforderungen bei der Umsetzung der Automatisierung

Für einige Organisationen ist die erste Herausforderung einfach zu wissen, wo man anfangen soll. „Die Theorie ist gut, aber jedes Unternehmen ist mit seinen eigenen Mitarbeitern, Prozessen und Systemen belastet, und es ist schwer, dieses Erbe durchzuziehen“, sagte ein US-Kunde.

Sicherlich gibt es organisatorische Probleme zu lösen – sind beispielsweise die Beschaffungsprozesse des Unternehmens im Rahmen regelmäßiger Kleininvestitionen sinnvoll statt großer, aber gelegentlicher Investitionsvorhaben? Die Finanzwelt wird auch darüber nachdenken müssen, wie viel Unterstützung sie von der IT auf dem Weg zur intelligenten Automatisierung benötigt und wer die Einführung neuer Technologien kontrollieren sollte. Ein britischer Kunde fragte: „Wie arbeiten wir mit der IT zusammen, um diese Tools einzuführen? Unsere Erfahrung ist, dass die IT konservativ sein kann; sie sorgen sich beispielsweise um die Wartung. “

Die Bewältigung dieser Governance-Fragen wird wichtig sein, aber auch die Finanzbranche muss bereit sein zu experimentieren – um etwas Zeit damit zu verbringen, zu verstehen, wo intelligente Automatisierungswerkzeuge am einfachsten in ihre Unternehmen integriert werden können, um mit dem Aufbau des umfassenderen Business Case zu beginnen Schnelle Gewinne bilden die Grundlage für einen inkrementellen Veränderungsprozess. Es kann einfach darum gehen, ein vorhandenes Problem zu identifizieren, das das Unternehmen bereits anerkennt, und zu untersuchen, wie intelligente Automatisierung Verbesserungen bringen könnte.

Einige Finanzexperten machen sich Sorgen, angesichts des Automatisierungspotenzials in so vielen Unternehmensanwendungen zu Versuchskaninchen für den Rest des Geschäfts zu werden. Zum Beispiel sagte ein britischer Praktizierender: „Wir kämpfen mit der Idee, ein Testpilot für Automatisierung für den Rest der Organisation zu sein; ist es das, was wir wollen?“ Das ist eine berechtigte Sorge, aber diese Transformationswelle bietet der Finanzierung die Möglichkeit, eine zentrale Rolle zu spielen. Im Gegensatz dazu wurde das Finanzwesen häufig als Backend-Funktion in früheren Transformationsübungen behandelt, die keine führende Rolle bei der Gestaltung des Veränderungsprozesses einnehmen konnten.

Mit fortschreitender Umsetzung könnten die Herausforderungen noch dringender werden. „Wie erreichen wir die Reifekette, indem wir mehr Roboter in unsere Belegschaft integrieren und unsere Cybersicherheitsrisiken verwalten?“, fragte ein US-amerikanischer Kunde. Ein britischer Finanzexperte wies auf die Notwendigkeit hin, die Datenqualität zu verbessern, um neue Technologien nutzen zu können: „Während die Leute über die Möglichkeiten von RPA sprechen, erwähnen sie nicht den Bedarf an standardisierten Datensätzen für Geschäftseinheiten. “

Diese Fragen müssen angegangen werden – was als Proof of Concept oder einzelne Deployments beginnt, muss zu skalierbaren Lösungen weiterentwickelt werden. Gleichermaßen wird der Imperativ für das Unternehmen, bessere Datensätze mit strukturierten und unstrukturierten Informationen zu erstellen, noch größer sein, da das Finanzwesen neue Instrumente einsetzt, auch wenn sie bereits stark sind.

Generell wird der Nutzen der Freisetzung von Ressourcen durch die Anwendung von Robotik-Werkzeugen auf manuelle Prozesse nur dann realisiert werden, wenn die Finanzwelt in der Lage ist, diese Ressourcen effektiv zu nutzen. „Unsere Buchhalter haben derzeit nicht die Fähigkeiten, den Prozess zu kontrollieren“, sagte ein US-Kunde. „Wir müssen sie auf ausnahmebasierte Arbeit anstatt auf repetitive Arbeit umstellen. “ Es ist ein wichtiger Punkt: Wenn intelligente Automatisierung die Art der Finanzarbeit verändert, müssen die Finanzarbeiter mit den notwendigen Fähigkeiten ausgestattet werden, um sich entsprechend anzupassen.

Letztendlich wird die vordringlichste Frage sein, ob das Finanzwesen bei Investitionen in diese neuen Instrumente einen greifbaren Gewinn erzielt. „Die Herausforderung für euch ist es, uns zu zeigen, wie sich das auf das Endergebnis auswirkt“, sagte einer unserer US-Kunden. Dazu werden Finanzmittel benötigt, um robuste Leistungsindikatoren und Messinstrumente zu entwickeln, die kontinuierlich wichtige Outputs identifizieren – sowohl im Hinblick auf Kosteneinsparungen, die durch den Übergang zur Automatisierung entstehen, als auch im Hinblick auf die Wertschöpfung.

Treiber des Wandels

Die von unseren Kunden aufgezeigten Herausforderungen und Chancen unterstreichen die übergeordnete Notwendigkeit intelligenter Automatisierung: Diese Tools stellen ein Mittel dar, das Finanzwesen von seiner historischen Rolle als Informationsprüfer im Unternehmen zu einer Position zu bewegen, in der das Unternehmen über die richtigen Informationen verfügt, um Entscheidungen zu treffen. In der Vergangenheit wurde die Diskussion um die Automatisierung am Arbeitsplatz – sowohl im Finanzbereich als auch darüber hinaus – oft negativ ausgeprägt und konzentrierte sich auf die Bedrohung, die Roboter für die Beschäftigung darstellen, oder auf die Beseitigung menschlicher Eingriffe. Die Chance, die intelligente Automatisierungstools bieten, liegt jedoch nicht darin, immer mehr Menschen (und damit Kosten) aus dem Geschäft zu ziehen. Für die Finanzbranche bieten diese Instrumente eine Möglichkeit, sich der Herausforderung zu stellen, die von ihren Kollegen im gesamten Unternehmen gestellt wird:

Bieten Sie unter dem Strich Effektivität – Kosten sind ein schmales Prisma, durch das das Endergebnis betrachtet werden kann. Während durch Automatisierung Einsparungen erzielt werden können, dreht sich das Gesamtbild um den Wert: nach außen gerichtete Kosteneffizienz und Wettbewerbsfähigkeit.

Steigern Sie den Mehrwert – Intelligente Automatisierung ermöglicht Finanzinstituten den Zugriff auf immer umfangreichere Datenpools und stellt Ressourcen frei, die zuvor in der repetitiven Verarbeitung eingesetzt wurden, um diese Daten zu melden und zu analysieren. Auf diese Weise kann das Finanzwesen seiner Verantwortung gerecht werden, die Leistung des gesamten Unternehmens zu überwachen und Wege zur Verbesserung aufzuzeigen.

Verbessern und beschleunigen Sie die Entscheidungsfindung im gesamten Unternehmen – mit erweiterten Business Intelligence- und Visualisierungstools, die Reporting und Analysen automatisieren, ist das Finanzwesen besser denn je aufgestellt, um sicherzustellen, dass jede andere Funktion Innovationen und Wachstum beschleunigt.
Darüber hinaus bietet intelligente Automatisierung einen Weg zu neuen Arbeitsweisen, der nicht „Big Bang“ sondern iterativ ist. Im Gegensatz zu früheren Transformationswellen bedarf es keiner Finanzierung, um groß angelegte IT-Investitionen zu tätigen oder alte Technologien durch modernere Systeme zu ersetzen. Stattdessen werden Unternehmen mit einer Reihe von kleinen Projekten und Experimenten voranschreiten, indem sie best-of-breed-Tools und Technologien zusammenfügen, um sich ständig weiterentwickelnde Dienstleistungen und Prozesse anzubieten, die immer mehr liefern.

Umsetzung in der Praxis

Unsere Vision von intelligenter Automatisierung basiert auf drei Säulen oder Prinzipien:

Automatisierung zuerst – die Notwendigkeit, Menschen weg von Arbeitsprozessen, die sich automatisieren lassen, in Bereiche zu verlagern, in denen sie einen größeren Mehrwert erzielen

Technologiearbitrage – die Idee, dass kein einziges Tool oder Anbieter alles bietet, was die Finanzierung braucht. Vielmehr geht es darum, eine Architektur zu schaffen, in der für jeden Prozess oder jede Aufgabe das jeweils beste Werkzeug eingesteckt und mit anderen Werkzeugen verbunden werden kann, die ebenfalls zum Einsatz kommen.

Wissenszentriert – die Notwendigkeit, ein Unternehmens-Wissenszentrum aufzubauen, das im Laufe der Zeit wächst, da Mitarbeiter aus dem Finanzbereich und darüber hinaus ihr Fachwissen einbringen und nach neuen Antworten suchen.

Doch wie sieht ein solcher Rahmen in der Praxis aus? Welche spezifischen Finanzierungsinstrumente können eingesetzt werden, um die Vorteile intelligenter Automatisierung zu nutzen? Capgeminis „Five Senses of Intelligent Automation“-Ansatz für intelligente Automation sieht eine breite Palette von Anwendungen vor, die in der Finanzbranche eingesetzt werden, um folgende Anforderungen zu erfüllen:

WATCH/Monitor – Durchführen einer kontinuierlichen Überwachung der Geschäftsleistung durch Echtzeit-Finanzberichterstattung und Ausnahmemeldung. Beispieltechnologien umfassen eine Vielzahl konfigurierbarer KPI-Dashboards.

TALK/LISTEN/Interact – Kommunizieren Sie mit dem Unternehmen, empfangen und verarbeiten Sie verschiedene Formen von strukturierten und unstrukturierten Daten und reagieren Sie intelligent. Beispiele für Technologien sind Chatbots und Voicebots.

ACT/Service – Automatisierung von Prozessen und Erledigung von Aufgaben ohne oder mit begrenztem menschlichem Eingriff. Beispiele für Technologien sind RPA-Tools, die Bestellungen und Rechnungen verarbeiten können, wobei KI die Reichweite und den Anwendungsbereich solcher Tools erweitert.

THINK/Analyze – erkennen Sie Muster und erkennen Sie Trends, um geeignete Maßnahmen zu ermitteln oder zu empfehlen. Beispiele für Technologien sind Dashboards, die wertvolle Einblicke in das gesamte Unternehmen bieten.

REMEMBER/Wissen – bauen Sie eine nutzergesteuerte Wissensbank auf, die den Bedürfnissen des Unternehmens entspricht. Beispiele für Technologien sind KI-Tools, mit denen Betrug erkannt werden kann.

Es ist wichtig zu erkennen, dass kein Unternehmen all diese intelligenten Automatisierungsfunktionen auf einen Schlag erwerben und implementieren kann. Vielmehr besteht die Herausforderung darin, Tools im Laufe der Zeit zu entwickeln und zu vernetzen und neue Lösungen auszutauschen, sobald überlegene Anwendungen verfügbar werden.

Beim Aufbau eines automatisierungsgesteuerten Transformationsprogramms geht es nicht nur um Prozess und Technik. Capgemini untersucht auch die Auswirkungen, die sich verändernde Technologien auf Ihren Klassenmix und Ihre Fähigkeiten haben können, was Veränderungen vorantreibt und Ihr Unternehmen in der Zukunft unterstützt. Wissen kann mithilfe von Automatisierung in Ihre Prozesse eingearbeitet werden, sodass Ihre Finanzteams ihre Fähigkeiten erweitern können, während wir von Aufzeichnungen zu Berichten, Analysen und Maßnahmen wechseln.

Fazit

Intelligente Automatisierung:

• Bietet eine umfassendere und Echtzeitansicht der Geschäftsleistung, zum Nutzen sowohl des Finanzwesens als auch des gesamten Unternehmens.
• Bringt neue und unmittelbarere Maßstäbe an Messbarkeit für die Finanzierung und ermöglicht es ihr, sowohl die Gewinn- als auch die Gewinnspanne zu sichern oder zu steigern.
• Unterstützt die Compliance mit automatisierter Verarbeitung und Berichterstattung.
• Ermöglicht Finanzierungen, sich auf die Bereitstellung einer besseren Kundenerfahrung für interne und externe Zielgruppen zu konzentrieren.

Darüber hinaus bedeutet der iterative und granulare Charakter der Implementierung intelligenter Automatisierungswerkzeuge, dass eine bescheidene Vorabinvestition eine signifikante Rendite erzielen kann, die weitere Transformation finanzieren kann.

Die transformativen Vorteile intelligenter Automation lassen sich voll ausschöpfen, wenn Technologie und Werkzeuge durch tiefgreifendes Verständnis und Erfahrung nicht nur ihrer Umsetzung, sondern auch der Prozesse, auf die sie in globalen Betrieben angewendet werden, ergänzt werden. Wenn dies geschieht, wird die Finanzfunktion als Nervenzentrum des Unternehmens erkannt und ermöglicht es dem gesamten Unternehmen, seine eigene Zukunft neu zu gestalten.