Trends und Herausforderungen für den CFO in der Bankindustrie – bieten neue Technologien die Antwort auf alle Fragen?

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Banken befinden sich seit mehr als einem Jahrzehnt unter kontinuierlichem Marktdruck. Das Niedrigzinsumfeld sowie die steigende Anzahl an regulatorischen Anforderungen drücken auf die Margen.

Die Umsetzung der regulatorischen Anforderungen bindet Mitarbeiter und Kapital und verkompliziert Prozesse. Unter diesen Umständen sind die traditionellen Geschäftsmodelle von Banken stark gefährdet. Um auch in Zukunft konkurrenzfähig zu sein, ist es die Aufgabe des CFO, dem CEO mit prospektiven Analysen zur Seite zu stehen. Der Zugriff auf korrekte und vollständige Daten sowie deren Analyse unter Berücksichtigung der Kostenseite ist dabei ein wesentlicher Erfolgsfaktor und eine enorme Herausforderung zugleich. Doch wie kann der CFO diese Herausforderungen lösen? Neue Technologien stellen eine vielversprechende Lösung dar. Im folgenden Blogbeitrag zeigen wir auf, wie unter Einsatz neuer Technologien diese Herausforderungen angegangen werden können.

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Abbildung 1: Aktuelle Herausforderungen für den CFO im Bankensektor

Der CFO steuert einen wesentlichen Teil zur Definition erfolgversprechender Strategien in diesem herausfordernden Marktumfeld bei. Es gilt die richtige Handlungsempfehlung zu geringen Kosten bereitzustellen. Gleichzeitig sind externe und interne Standards einzuhalten. Diese Aufgabe kann mit traditionellen organisatorischen, prozessualen und technologischen Herangehensweisen nur noch schwer gemeistert werden.

Können neue Technologien eine Antwort auf die Herausforderungen bieten?

Neue Technologien nehmen eine zentrale Rolle bei der Erhöhung der Entscheidungsqualität und der Effizienz in der Finance-, Risk- und Compliance-Funktion von Banken ein. Bots können beispielsweise manuelle, repetitive Aufgaben übernehmen, welche zuvor von Mitarbeitern ausgeführt wurden. Dadurch werden Ressourcen freigesetzt, welche nun in wertschöpfenden Initiativen einsetzbar sind. Zudem reduziert sich durch eine umfassende Automatisierung die Fehleranfälligkeit von Prozessen.

In der heutigen Zeit gilt es neben den bestehenden internen Daten auch das Potenzial externer Datenquellen zu nutzen. Diese Daten können gesammelt, verarbeitet und in verschiedenen Anwendungsfällen, z.B. Anti-Geldwäsche Transaktionsüberwachung, genutzt werden. Interne Daten werden somit angereichert und kritische Transaktionen können zuverlässiger identifiziert werden.

Dies sind lediglich zwei Beispiele, wie der CFO mit der Nutzung neuer Technologien als wertvoller Business Partner für den CEO auftreten und die Qualität der Handlungsempfehlungen auf effiziente Weise verbessern kann. In den Bereichen Finance, Risk und Compliance haben wir unser umfassendes Industrie-, Funktions- und Technologie-Know-How kombiniert und relevante Use Cases entwickelt mit deren Hilfe die Herausforderungen des CFO angegangen werden können.

Finance

Innerhalb der Finanzfunktion steht das Accounting vor der Herausforderung, den Abschlussprozess zu beschleunigen. Das Erfolgsrezept lautet, die Daten in adäquater Zeit und Qualität bereitzustellen. Die Eliminierung von Datenredundanzen ist dabei eine der Kernaufgaben. Manuelle Kontrollaufwände werden dadurch signifikant reduziert und die so gewonnene Zeit kann in wertschöpfende Initiativen investiert werden. Intelligente und hochautomatisierte Lösungen analysieren den Datenhaushalt schnell und effektiv und sprechen eigenständig Handlungsempfehlungen aus, wenn Probleme identifiziert werden. Unser Fast Close Framework bietet eine Methodik, um die richtigen Technologien, Prozesse und Organisationsstrukturen zu kombinieren und somit den Abschlussprozess signifikant zu beschleunigen.

Im Controlling spielt die Datengranularität im Rahmen des Forecastings eine wesentliche Rolle. Für die effektive Banksteuerung ist es notwendig, mögliche Abweichungen zwischen Plan, Forecast und Ist möglichst früh zu identifizieren. Unser Use Case „NLG-powered Cost Controlling Dashboard“ bietet diese Informationen nahezu in Echtzeit und gibt zudem mögliche Erklärungen für identifizierte Abweichungen auf einen Klick.

Wenn Sie mehr darüber erfahren möchten, wie Sie die Entscheidungsqualität in der Finanzfunktion auf effiziente Weise verbessern können, besuchen Sie unsere Homepage und nehmen Sie Kontakt zu unseren Experten auf.

Operational Risk

Bei der Steuerung operativer Risiken nimmt die Komplexität der regulatorischen Anforderungen immer mehr zu. Operative Risiken werden häufig durch risikobehaftete Mitarbeiterverhalten provoziert. Daher ist es heute wichtiger als je zuvor, einen glaubhaften kulturellen Wandel zu vollziehen und somit ein tiefes Verständnis für operative Risiken auf allen Mitarbeiterebenen zu etablieren. Dadurch können Risiken lange vor deren Materialisierung effektiv mitigiert werden.

Ein anderer Ansatzpunkt für ein effektives Risikomanagement ist die Identifikation der zugrundeliegenden Ursachen. Zu diesem Zweck haben wir unsere „Weak Signals Analysis“ entwickelt. Dieses Tool deckt die häufigsten und wesentlichsten operativen Risiken auf und identifiziert die Ursachen. Die gesammelten Informationen werden Experten bereitgestellt, welche dann effektive Gegenmaßnahme einleiten können.

Wenn Sie Ihr Risikomanagement für die Zukunft wappnen möchten, machen Sie sich mit unseren Use Cases und Prototypen vertraut.

Compliance

Auch das Compliance-Umfeld von Banken nimmt an Komplexität zu. Anti-Geldwäsche und Finanzierung terroristischer Aktivitäten sind zwei der größten Herausforderungen, denen moderne Banken gegenüberstehen. Neben empfindlichen Geldstrafen drohen auch Vertrauensverluste bei Kunden, wenn Compliance-Vorfälle an die Öffentlichkeit geraten. Um verdächtige Verhaltensmuster und Transaktionen effektiv aufzudecken, müssen große Mengen an privaten und öffentlichen Daten ausgewertet werden.

Unsere Use Cases screenen und analysieren die dafür vorgesehenen Datenbanken automatisch. Dadurch lassen sich manuelle Aufwände signifikant reduzieren. Gleichzeitig verbessert sich die Genauigkeit der Ergebnisse – Compliance-Vorfälle werden somit früh identifiziert und Gegenmaßnahmen können eingeleitet werden.

Wir sind der richtige Partner für Sie, um neue Technologien bestmöglich zum Schutz vor reputativen und finanziellen Risiken nach Ihren Bedürfnissen und Gegebenheiten zu nutzen. Unsere Use Cases und Prototypen warten auf Sie.

WHATS NEXT?

Neue Technologien spielen eine zentrale Rolle in der Zukunftsgestaltung von Banken und bieten Möglichkeiten, aktuelle Herausforderungen zu meistern und einen wertstiftenden Beitrag zu leisten. Neue Technologien können ihr volles Potenzial jedoch nur dann ausspielen, wenn ihr Einsatz auf die Anforderungen und das Operating Model der Banken angepasst ist.

Wir unterstützen Sie mit unserem umfassenden Industrie-, Funktions- und Technologie-Know-How bei der Transformation Ihrer Organisation und bereiten Sie auf den effektiven Einsatz neuer Technologien vor. Mit unserem erprobten Ansatz begleiten wir Sie von einer initialen Assessment Phase über die Erzielung erster Quick Wins und die Entwicklung eines Minimum Viable Products (MVP) bis hin zur nachhaltigen prozessualen und organisatorischen Umsetzung. Mit diesem Ansatz stellen wir gemeinsam sicher, dass Sie die richtige Technologie zur Lösung der wesentlichen Herausforderung unter Einhaltung der prozessualen und organisatorischen Voraussetzung einsetzen. Nur so können neue Technologien ihren vollen Wertbeitrag leisten.

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Abbildung 2: What’s Next?

Lassen Sie uns diese Herausforderungen zusammen angehen und die Zukunft in Finance, Risk und Compliance gestalten.

Erhalten Sie weitere Informationen in unserem neuen Point of View „Inventive Finance, Risk & Compliance“.

Vielen Dank an den Autoren Nicolas Alexander Faulbecker und den Co-Autoren Patrick Bargmann für die maßgebliche Unterstützung bei der Erstellung dieses Beitrags!

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