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Financial services

World Wealth Report 2023

Desbloqueie o crescimento na gestão de patrimônios: Capacitando os gerentes de relacionamento e atendendo aos afluentes

Ao longo de 2022, a economia global sofreu uma desaceleração mais acentuada do que o esperado: como resultado, o setor de gestão de patrimônios em todo o mundo enfrenta uma série assustadora de novos desafios. O gerenciamento cuidadoso dos custos, os investimentos estratégicos e a recalibração do mix de clientes serão necessários para permitir o crescimento de longo prazo.

Os destaques do World Wealth Report 2023, que reflete as opiniões de 3.171 indivíduos de alto patrimônio líquido (HNWIs), 3.203 ricos, mais de 95 executivos e gerentes de patrimônio do Wealth Management (WM), além de 800 gerentes de relacionamento na América do Norte, Europa e Ásia-Pacífico, incluem:

  • Em 2022, os totais de patrimônio e população de HNWIs sofreram as maiores quedas em uma década, caindo 3,6% e 3,3%, respectivamente, em comparação com 2021.
  • Para aumentar as receitas e solucionar as pressões sobre a lucratividade, a capacitação do gerente de relacionamento e os recursos tecnológicos relacionados, incluindo estações de trabalho digitais em um único local, são essenciais.
  • Embora os desafios de lucratividade sejam reais, capture o segmento afluente no início de sua vida patrimonial e cresça com eles à medida que se tornarem futuros clientes HNWI.
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Principais destaques

Destaque 1

Incertezas macroeconômicas e geopolíticas desencadearam a diminuição da riqueza global dos HNWIs e da população em 2022

As condições macroeconômicas e geopolíticas desafiadoras levaram a uma queda prolongada nos investimentos, com vários índices de ações globais em um mercado em baixa. Resultado? Globalmente, a riqueza e a população de indivíduos de alto patrimônio líquido (HNWI) registraram o declínio mais acentuado dos últimos 10 anos.

Medir o desempenho de ESG é fundamental para o crescimento da empresa de WM e o envolvimento de HNWIs

Apesar da incerteza econômica, os HNWIs ainda expressam um interesse contínuo em produtos ESG. Com o objetivo de fortalecer o valor, os órgãos reguladores, as instituições financeiras, os investidores e as partes interessadas em todo o mundo buscam medições de desempenho para garantir a credibilidade dos ativos vinculados a ESG. No entanto, navegar entre riscos e oportunidades requer planos de ação direcionados, mensuráveis e rastreáveis.

A consultoria baseada em valor é prejudicada quando a baixa maturidade digital impede a produtividade do RM

A sobrecarga administrativa faz com que a consultoria e a prestação de serviços do RM sejam prejudicadas. O menor tempo gasto pelos RMs em atividades voltadas para o cliente leva à incapacidade de personalizar a consultoria e oferecer serviços de valor agregado. Uma infraestrutura digital aprimorada e plataformas omnicanal maduras aumentam a eficácia do RM.

Desbloquear novas oportunidades de crescimento por meio do segmento da classe alta

Globalmente, a classe média está avançando em tamanho e influência financeira e está impulsionando o crescimento da faixa de riqueza afluente. Apesar do considerável potencial de receita, as empresas de MM ainda não encontraram seu caminho em termos da melhor forma de abordar esse segmento de forma lucrativa.

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