{"id":633652,"date":"2025-09-29T09:36:37","date_gmt":"2025-09-29T09:36:37","guid":{"rendered":"https:\/\/www.capgemini.com\/at-de\/?post_type=press-release&#038;p=633652"},"modified":"2026-01-20T08:41:25","modified_gmt":"2026-01-20T08:41:25","slug":"banken-unter-druck-40-prozent-der-kleinen-und-mittelgrosen-handler-erwagen-wechsel-zu-paytechs","status":"publish","type":"press-release","link":"https:\/\/www.capgemini.com\/at-de\/news\/press-releases\/banken-unter-druck-40-prozent-der-kleinen-und-mittelgrosen-handler-erwagen-wechsel-zu-paytechs\/","title":{"rendered":"Banken unter Druck: 40 Prozent der kleinen und mittelgro\u00dfen H\u00e4ndler erw\u00e4gen Wechsel zu PayTechs"},"content":{"rendered":"\t\t<div class=\"wp-block-cg-blocks-hero-press-release\">\n\t\t\t<header class=\"header-hero-press-release\" role=\"main\" id=\"main-content-press-release\">\n\t\t\t\t<div class=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"hero-press-release\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"hero-press-release-content-wrapper\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"row\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"col-12\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"header-title\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<h1>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tBanken unter Druck: 40 Prozent der kleinen und mittelgro\u00dfen H\u00e4ndler erw\u00e4gen Wechsel zu PayTechs\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/h1>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"header-description\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p><\/p>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"header-date\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<span>Sep 29, 2025<\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"hero-press-release-downloads\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"row\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"col-12 col-md-6 col-lg-3\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<a class=\"download-item\" type=\"download\" href=\"https:\/\/www.capgemini.com\/at-de\/wp-content\/uploads\/sites\/11\/2025\/09\/2025-09-29-WPR.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\" title=\"Opens in a new window\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"download-icon\"><\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"download-details\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"download-title\">Download Pressemitteilung<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"download-props\">171 KB  pdf<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/a>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/header>\n\t\t<\/div>\n\t\t\n\n\n<section class=\"wp-block-cg-blocks-group section section--article-content\"><div class=\"article-main-content\"><div class=\"container\"><div class=\"row\"><div class=\"col-12 col-md-1\"><nav class=\"article-social\"><ul class=\"social-nav\"><li class=\"ip-order-fb\"><a href=\"https:\/\/www.facebook.com\/sharer\/sharer.php?u=https:\/\/www.capgemini.com\/at-de\/?post_type=press-release&amp;p=633652\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\" title=\"opens in a new window\"><i aria-hidden=\"true\" class=\"icon-fb\"><\/i><span class=\"sr-only\">Facebook<\/span><\/a><\/li><li class=\"ip-order-tw\"><a href=\"https:\/\/twitter.com\/intent\/tweet?url=https:\/\/www.capgemini.com\/at-de\/?post_type=press-release&amp;p=633652&amp;text=Banken%20unter%20Druck%3A%2040%20Prozent%20der%20kleinen%20und%20mittelgro%C3%9Fen%20H%C3%A4ndler%20erw%C3%A4gen%20Wechsel%20zu%20PayTechs\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\" title=\"opens in a new window\"><i aria-hidden=\"true\" class=\"icon-tw\"><\/i><span class=\"sr-only\">Twitter<\/span><\/a><\/li><li class=\"ip-order-li\"><a 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W\u00e4hrungen und Stablecoins, gegen\u00fcber 41 Prozent der Banken<\/em><\/li>\n\n\n\n<li><em>Die weltweiten bargeldlosen Transaktionen werden bis 2029 voraussichtlich 3,5 Billionen erreichen, angef\u00fchrt vom rasanten Wachstum in der Region Asien-Pazifik<\/em><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>Wien, 29. September 2025 \u2013 Der k\u00fcrzlich ver\u00f6ffentlichte <\/strong><a href=\"mailto:https:\/\/www.capgemini.com\/insights\/research-library\/world-payments-report\/\"><strong>World Payments Report 2026<\/strong><\/a><strong> des <\/strong><a href=\"http:\/\/www.capgemini.com\/at-de\"><strong>Capgemini<\/strong><\/a><strong> Research Institute hebt den zunehmenden Druck auf Banken hervor, ihre H\u00e4ndlerdienstleistungen zu modernisieren, da sie im Wettbewerb mit agileren PayTechs stehen, also Unternehmen, die speziell gegr\u00fcndet wurden, um Technologiel\u00f6sungen zur Erleichterung von Zahlungen anzubieten. Die nun bereits zum 21. Mal erscheinende Studie kommt zu dem Schluss, dass Banken vor einer schwierigen Aufgabe stehen, da die Zufriedenheit insbesondere bei kleinen (15 Prozent) und mittelst\u00e4ndischen H\u00e4ndlern (22 Prozent) sehr gering ist. Dennoch bevorzugen 66 Prozent der H\u00e4ndler f\u00fcr ihre Finanzdienstleistungen nach wie vor traditionelle Anbieter, was eine bedeutende Chance f\u00fcr die Zukunft darstellt.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><em>\u201eViele Banken konzentrieren sich auf das Kartengesch\u00e4ft und vernachl\u00e4ssigen H\u00e4ndler. Dadurch konnten digitale Wettbewerber Marktanteile gewinnen\u201c, sagt Martina Sennebogen, Vorstandsvorsitzende bei Capgemini \u00d6sterreich. \u201eDa 40 % der H\u00e4ndler nach Alternativen suchen, drohen Banken aus dem H\u00e4ndler-\u00d6kosystem zu fallen. Wer schnell handelt, Reibungen abbaut und KI nutzt, kann im Wettbewerb mit PayTechs bestehen<\/em>.\u201c<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Banken laufen Gefahr, f\u00fcr H\u00e4ndler an Bedeutung zu verlieren<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Laut der neuen Studie haben Banken das Gesch\u00e4ft mit H\u00e4ndlerdienstleistungen aufgrund von Margenverengung, zunehmend komplexer Infrastruktur und hohen Betriebskosten zur\u00fcckgestellt, sodass PayTechs in die Bresche gesprungen sind, um diese L\u00fccke zu f\u00fcllen. W\u00e4hrend 70 Prozent der H\u00e4ndler geringe Zahlungsausf\u00e4lle und eine zuverl\u00e4ssige Infrastruktur in einer digitalisierten Umgebung sch\u00e4tzen, sind nur 19 Prozent der Banken von ihrer eigenen F\u00e4higkeit \u00fcberzeugt, diese Dienstleistungen zu erbringen. Ebenso verlangen 69 Prozent der H\u00e4ndler ein schnelles und nahtloses Onboarding, doch nur 13 Prozent der F\u00fchrungskr\u00e4fte im Bankwesen glauben, dass ihre Institute vollst\u00e4ndig in der Lage sind, diesen Service zu bieten.<\/p>\n\n\n\n<p>Der World Payments Report hebt auch die gro\u00dfen Herausforderungen beim Onboarding von H\u00e4ndlern durch Banken hervor, die bis zu sieben Tage dauern kann und durchschnittlich bis zu 496 US-Dollar kostet. PayTechs hingegen erm\u00f6glichen es H\u00e4ndlern, in weniger als 60 Minuten f\u00fcr nur 214 US-Dollar live zu gehen. Dieser langsame und umst\u00e4ndliche Prozess kostet H\u00e4ndler sowohl Umsatz als auch Geduld und f\u00fchrt dazu, dass viele von ihnen abwandern.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>PayTechs gewinnen den Innovationswettlauf<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Was das Innovationstempo angeht, \u00fcberholen PayTechs die Banken und schaffen damit eine erhebliche Diskrepanz. So haben beispielsweise 70 Prozent der PayTechs Payments Orchestration eingef\u00fchrt, also einen Prozess, bei dem Unternehmen ihre verschiedenen Zahlungsdienstleister (PSPs), Banken und Acquirer \u00fcber eine einzelne Plattform verwalten und integrieren. &nbsp;Dies ist eine wichtige Voraussetzung f\u00fcr die intelligente Weiterleitung von Transaktionen, nur 47 Prozent der Banken verf\u00fcgen derzeit dar\u00fcber. Weitere 41 Prozent der Banken geben an, GenAI in ihren gesamten Betriebsabl\u00e4ufen einzusetzen, verglichen mit 60 Prozent der neueren Marktteilnehmer. Ebenso pr\u00e4gen PayTechs die Markterwartungen im Einklang mit regulatorischen Ver\u00e4nderungen: Fast die H\u00e4lfte von ihnen r\u00e4umt digitalen W\u00e4hrungen der Zentralbanken und Stablecoins Priorit\u00e4t ein, und 59 Prozent befassen sich mit Rahmenwerken f\u00fcr digitale Identit\u00e4ten, gegen\u00fcber nur 23 Prozent bzw. 38 Prozent der Banken.<\/p>\n\n\n\n<p>L\u00fccken bei der Betrugsbek\u00e4mpfung und der Zahlungsabwicklung sind ein weiterer Bereich mit Verbesserungspotenzial. Nur 26 Prozent der F\u00fchrungskr\u00e4fte von Banken geben an, dass sie Vertrauen in ihre fortschrittlichen Ma\u00dfnahmen zur Betrugsbek\u00e4mpfung und Datensicherheit haben. H\u00e4ndler sp\u00fcren diese Belastung besonders stark und melden Verluste von etwa 2 Prozent ihres Gesamtumsatzes durch Zahlungsbetrug und bis zu 9 Stunden Ausfallzeit pro Jahr aufgrund unzuverl\u00e4ssiger Systeme.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Neue digitale Zahlungsmethoden gewinnen an Bedeutung, w\u00e4hrend Karten weltweit an Marktanteilen verlieren<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>In den letzten zehn Jahren haben sich die weltweiten bargeldlosen Transaktionen vervierfacht, wobei fast 90 Prozent davon im Einzelhandel und im B2C-Bereich get\u00e4tigt wurden. Im Jahr 2024 wird das Volumen sch\u00e4tzungsweise \u00fcber 1,6 Billionen erreichen, wobei Prognosen davon ausgehen, dass es bis 2029 3,5 Billionen \u00fcberschreiten wird.<\/p>\n\n\n\n<p>Weltweit gewinnen Sofortzahlungen und digitale Geldb\u00f6rsen im Zahlungsmix an Einfluss und steigen von 13 Prozent im Jahr 2020 auf 25 Prozent im Jahr 2024. Im Gegensatz dazu wird der Anteil der Karten am Zahlungsmix im gleichen Zeitraum voraussichtlich von 65 Prozent auf 52 Prozent zur\u00fcckgehen, auch wenn die Gesamtzahl der Kartentransaktionen weiter zunimmt. Der asiatisch-pazifische Raum f\u00fchrte den Anstieg mit fast 800 Milliarden digitalen Transaktionen im Jahr 2024 an, wobei f\u00fcr 2025 ein Wachstum von 21 Prozent gegen\u00fcber dem Vorjahr erwartet wird. Im Gegensatz dazu verzeichnete Nordamerika im Jahr 2024 etwa 256 Milliarden digitale Transaktionen, wobei f\u00fcr das kommende Jahr ein langsameres Wachstum (7 Prozent) prognostiziert wird, da Karten weiterhin den Zahlungsmix dominieren.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Banken m\u00fcssen die Chance nutzen<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Die Kombination aus steigenden Transaktionsvolumina im E-Commerce und der Stabilit\u00e4t des Zahlungsgesch\u00e4fts macht Merchant Servicing zu einer hervorragenden Gelegenheit f\u00fcr Banken, ihre Beziehungen \u00fcber die reine Abwicklung hinaus zu vertiefen. Banken k\u00f6nnen ihre einzigartigen St\u00e4rken, darunter das \u00fcber Generationen hinweg aufgebaute Vertrauen und die Macht des Betriebskapitals, nutzen, um Gesch\u00e4fte zur\u00fcckzugewinnen. Konkret nennen H\u00e4ndler die starke Markenreputation der Banken (78 Prozent), die wahrgenommene Stabilit\u00e4t und langfristige Pr\u00e4senz auf dem Markt (49 Prozent) sowie das im Vergleich zu PayTechs breitere Spektrum an Finanzprodukten (46 Prozent).<\/p>\n\n\n\n<p>H\u00e4ndler scheinen bereit zu sein, wieder zu traditionellen Anbietern zur\u00fcckzukehren, wenn Banken und Zahlungsanbieter integrierte, branchenspezifische Mehrwertdienste anbieten k\u00f6nnen, wie z. B. eine reibungslose Integration mit Essenslieferplattformen f\u00fcr Restaurants oder nahtlose Treueprogramme f\u00fcr Einzelh\u00e4ndler. Acht von zehn H\u00e4ndlern geben au\u00dferdem an, dass sie einen Wechsel zu einer Bank in Betracht ziehen w\u00fcrden, wenn diese alle Dienste eines PayTech-Anbieters zum gleichen Preis anbieten k\u00f6nnte.<\/p>\n\n\n\n<p>Lesen Sie die vollst\u00e4ndige Studie: <a href=\"https:\/\/www.capgemini.com\/insights\/research-library\/world-payments-report\/?utm_source=PR&amp;utm_medium=Referral&amp;utm_campaign=WPR&amp;utm_cre=IMG&amp;utm_id=2025Sep01\">Die (nicht ganz so) stille \u00dcbernahme<\/a><\/p>\n\n\n\n<p><strong>\u00dcber die Studie<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Der World Payments Report 2026 st\u00fctzt sich auf Erkenntnisse aus zwei Hauptquellen \u2013 der globalen Umfrage unter F\u00fchrungskr\u00e4ften im Zahlungsverkehr 2025 und den globalen H\u00e4ndlerumfragen und -interviews 2025. Diese prim\u00e4ren Forschungsquellen umfassen Erkenntnisse aus 15 M\u00e4rkten: Australien, Brasilien, Kanada, Frankreich, Deutschland, Hongkong, Indien, Italien, den Niederlanden, Polen, Singapur, Spanien, Schweden, Gro\u00df Britannien und den Vereinigten Staaten. Im Rahmen der globalen H\u00e4ndlerumfrage 2025 wurden 2.600 H\u00e4ndler aus den Bereichen Kleinunternehmen (Umsatz bis zu 1 Mio. USD), mittelst\u00e4ndische Unternehmen (Umsatz 1 Mio. USD bis 100 Mio. USD) und Gro\u00dfunternehmen (Umsatz &gt; 100 Mio. USD) befragt. An den globalen Umfragen und Interviews mit F\u00fchrungskr\u00e4ften aus dem Zahlungsbereich f\u00fcr 2025 nahmen \u00fcber 420 Teilnehmer teil, darunter mehr als 65 gezielte Interviews mit leitenden F\u00fchrungskr\u00e4ften aus dem Zahlungsbereich von f\u00fchrenden Banken und PayTech-Anbietern, darunter traditionelle Zahlungsdienstleister, New-Age-Anbieter, PayFacs und ISVs aus Nord- und S\u00fcdamerika, Europa und dem asiatisch-pazifischen Raum.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>\u00dcber Capgemini<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Capgemini ist ein globaler Business- und Technologie-Transformationspartner f\u00fcr Organisationen. Das Unternehmen unterst\u00fctzt diese bei ihrer dualen Transformation f\u00fcr eine st\u00e4rker digitale und nachhaltige Welt \u2013 stets auf greifbare Fortschritte f\u00fcr die Gesellschaft bedacht. Capgemini ist eine verantwortungsbewusste, diverse Unternehmensgruppe mit einer \u00fcber 55-j\u00e4hrigen Geschichte und 350.000 Mitarbeitenden in mehr als 50 L\u00e4ndern. Kunden vertrauen auf Capgemini, um das Potenzial von Technologie f\u00fcr die ganze Breite ihrer Gesch\u00e4ftsanforderungen zu erschlie\u00dfen. Capgemini entwickelt mit seiner starken Strategie, Design- und Engineering-Expertise umfassende Services und End-to-End-L\u00f6sungen. Dabei nutzt das Unternehmen seine f\u00fchrende Kompetenz in den Bereichen KI, generative KI, Cloud und Daten sowie profunde Branchenexpertise und sein Partner-\u00d6kosystem. Die Gruppe erzielte 2024 einen Umsatz von 22,1 Milliarden Euro.<\/p>\n\n\n\n<p>Get the future you want | <a href=\"http:\/\/www.capgemini.com\/at-de\">www.capgemini.com\/at-de<\/a><\/p>\n\n\n\n<p><strong>\u00dcber das Capgemini Research Institute<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Das Capgemini Research Institute ist Capgeminis hauseigener Think-Tank in digitalen Angelegenheiten. Das Institut ver\u00f6ffentlicht Forschungsarbeiten \u00fcber den Einfluss digitaler Technologien auf gro\u00dfe Unternehmen. Das Team greift dabei auf das weltweite Netzwerk von Capgemini-Experten zur\u00fcck und arbeitet eng mit akademischen und technologischen Partnern zusammen. Das Institut hat Forschungszentren in Indien, Singapur, Gro\u00dfbritannien, und den USA.<\/p>\n\n\n\n<p>Besuchen Sie uns auf <a href=\"https:\/\/www.capgemini.com\/de-de\/insights\/capgemini-research-institute\/\">https:\/\/www.capgemini.com\/de-de\/insights\/capgemini-research-institute\/<\/a><\/p>\n\n\n\n<p>Abonnieren Sie unsere Studien auf <a href=\"http:\/\/www.capgemini.com\/capgemini-research-institute-subscription\">www.capgemini.com\/capgemini-research-institute-subscription<\/a><\/p>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref1\" id=\"_ftn1\">[1]<\/a> F\u00fcr die Zwecke dieser Studie bezieht sich PayTechs auf Unternehmen, die L\u00f6sungen f\u00fcr die Zahlungsabwicklung entwickeln und anbieten, darunter mobile Zahlungen, kontaktlose Transaktionen, digitale Geldb\u00f6rsen und Zahlungsgateways. Dazu geh\u00f6ren Zahlungsdienstleister (Payment Service Providers, PSPs), Zahlungsdienstvermittler (Payment Facilitators, PayFacs) und unabh\u00e4ngige Softwareanbieter (Independent Software Vendors, ISVs), die integrierte Zahlungsfunktionen f\u00fcr spezifische Gesch\u00e4ftsanforderungen oder Branchen bereitstellen.&nbsp;<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/section>\n\n\n<div class=\"wp-block-cg-blocks-cg-block-related-content\"><section class=\"relatedContentBlock\"><div class=\"container\"><div class=\"row\"><div class=\"content-title col-12 col-md-8\"><h2 class=\"related-content-heading\">Related news<\/h2><\/div><\/div><div class=\"row relatedContent\"><div class=\"col-lg-4 col-md-6 col-xs-12\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"box\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t<a aria-label=\"Read more about Studie: 85 Prozent der Firmenkunden wenden sich k\u00fcnftig an Nicht-Banken, Private Capital versch\u00e4rft den Wettbewerb\" 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